En ik dacht eigenlijk dat de rente ging stijgen. Als landen meer en meer intrest moeten betalen op hun geleend geld, dan zijn spaarders ook beter af.

roefke schreef:de rente is terug iets gezakt nu 4.50 bruto. zou dit tijdelijk zijn of gaan we terug naar af?

Wie altijd blijft wachten zal nooit iets hebben. Soms moet je aanvaarden dat de interest hoger gaat nadat je er één hebt afgesloten.

En als je jaren blijft wachten tot de interest een half procentje hoger staat brengt je geld ondertussen ook niets op.

Yaris schreef:En als je jaren blijft wachten tot de interest een half procentje hoger staat brengt je geld ondertussen ook niets op.

Zoals mijn bankier altijd zegt: je moet ALTIJD tevreden zijn met wat je doet op beleggingsvlak.....

Bij multimediashop's,krijgen (krediet)verkopers ook een percentje...consuMEER!!!

@koenciatko en anderen

Ja zo zijn er veel bankiers!
Je moet tevreden zijn met wat je doet ...............................
MAAR als jezelf niet goed oplet ben je GEZIEN!
Een BANKIER is geen sociale assistent hé!
SNAP JE!

Het gaat uiteraard om hun winsten, die van de instellingen, en als personeelslid natuurlijk ook om hun voordelen, want als je werkt op een bank, dan telt ook winsten maken, om hun cadeautjes niet te verliezen (Reizen, goedkope leningen enz. Heb iemand gekend die voor de HBK vroeger werkte, en die hadden allerhande voordelen)
Ook bij ASLK vroeger een feit voorgehad. Lees hieronder
Was klant bij de bank.
Maar ging in mijn werkplaats naar de bank en vroeg de leningkosten voor een auto! Goedkoper als bij Opel destijds.
En telefoneer naar mijn bank, en moest 's avonds langs gaan bij hun, zelfs na sluitingsuur!
Ik leg hem de situatie uit over de aankoop en hij berekent mijn aflossingen! Ik verschoot me een bult, ik moest meer betalen in mijn eigen bankkantoor dan op een andere plaats?
Ik had nog niet verteld dat ik ook was gaan kijken waar ik werkte, en zei hem dat ik mijn lening in de ASLK bank van mijn werkplaats zou nemen omdat hij duurder was? En plotseling zei meneer, ik zal nog eens herberekenen. Conclusie, hij ging er net iets onder! Dus nadien vraag ik het aan de bankdirecteur, die ik goed kende, hoe dat dat mogelijk was? Ja zei hij, als de bediende U een lening verkoopt, dan krijgen ze ook een winstje. Vanaf toen niet lang meer klant geweest bij de genoemde bank!

Groetjes
jempi25

@jempi25

Zo werken alle banken. Wie niet bij een andere bank gaat horen, is vaak in de zak gezet. Mocht je dus bovenstaand doen bij elke bank dat dit toepast, dan moet je niet naar een bank gaan.

Ik heb voor mijn nieuwe hypotheek lening opnieuw getekend bij mijn vaste bank. Maar dit pas nadat ik rondgegaan was bij andere banken. Zo ben ik nog 0,20% kunnen zakken.

Had ik dit niet gedaan, dan betaalde ik nu 15jaar lang elk jaar 0,2 % intrest meer. op 150.000 is dit toch een 3.000 euro op jaarbasis...

Zelfde voor mijn pensioensparen. Ik zit in de het fonds Axa Growht (= fortis growth) en betaal 3% instapkosten. Bij rabobank bieden ze nu exact dezelfde fondsen aan, dit aan 0% instapkosten. Ik ga eind dit jaar naar mijn bank gaan en de 0% instapkosten eisen. Krijg ik die niet, dan wordt mijn pensioensparen overgezet naar Rabo. Zo simpel is het.

En waarom pas op het einde van het jaar? Ik had dit jaar al gestort voor dat Rabobank met pensioensparen op de proppen kwam, en je kan maar één fonds aftrekken in de belastingen...

@ Webster Mc: +1

WebsterMC schreef:@jempi25


Ik heb voor mijn nieuwe hypotheek lening opnieuw getekend bij mijn vaste bank. Maar dit pas nadat ik rondgegaan was bij andere banken. Zo ben ik nog 0,20% kunnen zakken.

Had ik dit niet gedaan, dan betaalde ik nu 15jaar lang elk jaar 0,2 % intrest meer. op 150.000 is dit toch een 3.000 euro op jaarbasis...

.

300 euro zal ook wel goed zijn zeker..

disterminator schreef:

WebsterMC schreef:@jempi25


Ik heb voor mijn nieuwe hypotheek lening opnieuw getekend bij mijn vaste bank. Maar dit pas nadat ik rondgegaan was bij andere banken. Zo ben ik nog 0,20% kunnen zakken.

Had ik dit niet gedaan, dan betaalde ik nu 15jaar lang elk jaar 0,2 % intrest meer. op 150.000 is dit toch een 3.000 euro op jaarbasis...

.

300 euro zal ook wel goed zijn zeker..

ah ja, maar ik zat met die 3.000 euro in mijn kop omdat dit ongeveer het bedrag is dat ik op die 15jaar uitspaar. (ruwweg gerekend)
Sorry voor de typo...

koenciatko schreef:Zoals mijn bankier altijd zegt: je moet ALTIJD tevreden zijn met wat je doet op beleggingsvlak.

Een heel wijze uitspraak. Achteraf kun je altijd wel spijt hebben van je beslissing: dat je te vroeg of te laat hebt ingetekend, dat je op langere of kortere termijn had moeten beleggen, dat je er te veel of te weinig geld in hebt gestoken ...

De interest op de Rabobank termijnrekening op 10 jaar is op één dag tijd van 4,25 naar 4,00% gekelderd. Dat heb ik nog nooit meegemaakt.

Yaris schreef:De interest op de Rabobank termijnrekening op 10 jaar is op één dag tijd van 4,25 naar 4,00% gekelderd. Dat heb ik nog nooit meegemaakt.

en te bedenken dat ik 2 weken geleden inschreef, maar niet bij Rabo, aan 5 jaar aan 4 procent

Handige uitvinding spaarboekjes, je krijgt momenteel toch nog 1.9 % netto bij rabobank. Enkele maanden geleden opperde o.a stier nog dat men min 6 % moest krijgen op 10 jaar alvorens het de moeite was om in te stappen. En die opinie blijf ik volgen. Zelf als het morgen 4.60 % bruto is, stap ik nog niet in, wegens te laag.

cardoman schreef:

Yaris schreef:De interest op de Rabobank termijnrekening op 10 jaar is op één dag tijd van 4,25 naar 4,00% gekelderd. Dat heb ik nog nooit meegemaakt.

en te bedenken dat ik 2 weken geleden inschreef, maar niet bij Rabo, aan 5 jaar aan 4 procent

Ge kunt het ook anders bekijken. Je hebt maar voor 5 jaar aan 4%. Wat als je binnen 5 jaar maar 2% krijgt?
Volgens mij zullen de interesten voor particulieren dalen om zo de winstmarges van de banken te verhogen.