optibear schreef:Handige uitvinding spaarboekjes, je krijgt momenteel toch nog 1.9 % netto bij rabobank. Enkele maanden geleden opperde o.a stier nog dat men min 6 % moest krijgen op 10 jaar alvorens het de moeite was om in te stappen. En die opinie blijf ik volgen. Zelf als het morgen 4.60 % bruto is, stap ik nog niet in, wegens te laag.

+1

Het is nu zo'n 2 jaar dat er hier altijd maar geschreven wordt dat het te vroeg is voor termijnrekeningen op 10 jaar. Maar degenen die 2 jaar terug intekenden hebben al die tijd al wel zo'n 2% extra verdiend op hun centjes dan degenen die het op hun spaarboek laten staan hebben.

Alle strategieën hebben hun voor en nadelen, wie binnen 50 jaar rijkst zal zijn moeten we nog zien

JurgenG schreef:Het is nu zo'n 2 jaar dat er hier altijd maar geschreven wordt dat het te vroeg is voor termijnrekeningen op 10 jaar. Maar degenen die 2 jaar terug intekenden hebben al die tijd al wel zo'n 2% extra verdiend op hun centjes dan degenen die het op hun spaarboek laten staan hebben.

Alle strategieën hebben hun voor en nadelen, wie binnen 50 jaar rijkst zal zijn moeten we nog zien

+1
Waarbij nog eens bewezen is dat niemand een glazen bol heeft.

In een van haar vorige e-zines heeft Rabobank een slimme strategie uit de doeken gedaan. In plaats van één keer een groot bedrag voor 10 jaar vast te zetten is het beter op regelmatige basis, bijvoorbeeld maandelijks of jaarlijks, een klein vast bedrag op een termijnrekening op 10 jaar te zetten. Dan ben je zeker van een hoge gemiddelde rente en hoef je er niet over te piekeren of je wel op het juiste moment gaat instappen of ingestapt bent.

wordt het dan niet een beetje onoverzichtelijk, als je b.v. iedere maand een termijnrekening opent ?

Yaris schreef:De interest op de Rabobank termijnrekening op 10 jaar is op één dag tijd van 4,25 naar 4,00% gekelderd. Dat heb ik nog nooit meegemaakt.

Inderdaad nogal fors die verlaging. Ik stuurde een email naar Rabobank, ben benieuwd naar hun antwoord daarop. Heb hen ook gevraagd hun antwoord hier te posten bij 'Vraag het aan Rabobank'.

Hun antwoord is wellicht dat ze de evolutie op de rentemarkt volgen.

deenigekeuze schreef:wordt het dan niet een beetje onoverzichtelijk, als je b.v. iedere maand een termijnrekening opent ?

Met een goed opgesteld rekenblad kan je alles perfect opvolgen. Doe ik al jaren met behulp van OpenOffice. Er passeert geen cent via één van mijn rekeningen zonder dat ie in mijn rekenblad staat. Is wat werk om op te starten maar je kan er perfect je budget mee beheren.

Lukske schreef:

cardoman schreef:
en te bedenken dat ik 2 weken geleden inschreef, maar niet bij Rabo, aan 5 jaar aan 4 procent

Ge kunt het ook anders bekijken. Je hebt maar voor 5 jaar aan 4%. Wat als je binnen 5 jaar maar 2% krijgt?
Volgens mij zullen de interesten voor particulieren dalen om zo de winstmarges van de banken te verhogen.

Correct, het glas is half vol of half leeg maar dat halve lege heeft dan toch tijdelijk de dorst gelest.

Voor 10 jaar zou toch minstens 5,5% bruto moeten gegeven worden vind ik persoonlijk.

Voor 10 jaar zou toch minstens 5,5% bruto moeten gegeven worden vind ik persoonlijk.

Wanneer was de laatste keer en de voorlaatste keer dat een bank deze intrest gaf op een termijnrekening?

scootzoo77 schreef:

Voor 10 jaar zou toch minstens 5,5% bruto moeten gegeven worden vind ik persoonlijk.

Wanneer was de laatste keer en de voorlaatste keer dat een bank deze intrest gaf op een termijnrekening?

ik zou het moeten opzoeken maar gezien uw vraag waarschijnlijk voor ik geboren was...

cardoman schreef:

scootzoo77 schreef:
Wanneer was de laatste keer en de voorlaatste keer dat een bank deze intrest gaf op een termijnrekening?

ik zou het moeten opzoeken maar gezien uw vraag waarschijnlijk voor ik geboren was...

3 jaar geleden....5,70% bruto op 4 jaar bij Credit Europe.
vg,
pol

Yaris schreef:De interest op de Rabobank termijnrekening op 10 jaar is op één dag tijd van 4,25 naar 4,00% gekelderd. Dat heb ik nog nooit meegemaakt.

Er zijn de recente dagen wel wat zaken gebeurt op de geldmarkten. De rente die Italië en Spanje moeten betalen zijn gestegen. De rente die Duitsland moet betalen is gedaald. Omdat er in de markten een vrees is dat de euro uit elkaar valt vlucht men naar het veilige Duitse papier. Hierdoor zakt de Duitse rente. Als de euro uit elkaar valt dan is de verwachting dat Duitsland de euro in stand houdt men de andere stabiele landen van de eurozone.

Het was de laatste dagen vrij spectaculair. Rabobank.be past zijn rentes dagelijks aan en de oorzaak van de rentedaling kan hiermee te maken hebben.

Voor alle duidelijkheid, het is omdat de markten rekening houden met een KLEINE KANS dat de euro uit elkaar valt dat rentes stijgen van de betrokken landen. Als de markten ook echt een GROTE KANS toedichten aan het uiteenvallen van de euro dan gaan we de goudprijs zien stijgen met meer dan 1000% ( duizend ) op jaarbasis.

deenigekeuze schreef:wordt het dan niet een beetje onoverzichtelijk, als je b.v. iedere maand een termijnrekening opent ?

klopt natuurlijk wel, daarom dat ik sinds vorig jaar elke 3 maand een termijnstorting doe

ach zo. Plots drie keer minder onoverzichtelijk