Yaris schreef: ↑24 mei 2018, 20:02 Geen belachelijke verhoging.

I beg to differ.
Een verhoging van 0.05%? Dat brengt de spaarrekeningen van Rabo nog altijd niet in de top 15.
En dat voor een internetbank zonder kantoren? Verschillende grootbanken geven zelfs meer intrest.
Als Rabobank-klant heb ik onlangs zo'n online enquete van Rabobank ingevuld. Als laatste kon je punten ter verbetering ingeven. Ik had daar natuurlijk om hogere intresten gevraagd maar ben vergeten te vermelden dat het wel significant hoger zou moeten zijn als ze een een deel van mijn spaargeld wilden zien terugvloeien

En toch ben ik er blij mee. “Bank verhoogt de rente” is een verademing na jaren “Bank verlaagt de rente”.

CarpeNoctem schreef: ↑24 mei 2018, 20:15 Ik had daar natuurlijk om hogere intresten gevraagd maar ben vergeten te vermelden dat het wel significant hoger zou moeten zijn

Een stijging van 20% * is toch significant


*(van 0,25 naar 0,30%)

Het klopt dat het een verademing is om eens te lezen dat een bank de rente verhoogd. En eerlijk gezegd, we moeten niet naïef zijn en meteen 0,20 verwachten. Aan die rush zijn we nog niet toe, maar het moet ergens beginnen. Laat dit dan het begin zijn.

Yaris schreef: ↑24 mei 2018, 20:02 Geen belachelijke verhoging. Het is een trendbreuk na jaren van renteverlagingen. Je kon niet verlangen dat ze er in één keer 0,50% zouden bijdoen.

Heb je 100% gelijk in. Net zoals iemand die stelde dat 0.05% eigenlijk dus 20% verhoging is. Maar het blijft peanuts. En niet het soort 'verhoging' die mij ertoe gaat aanzetten terug geld op die rekening te parkeren. Sinds ze het BNP-pensioenfonds afgestoten hebben heb ik er m'n rekening ook maar ineens leeggemaakt. Voor een paar rosse centen extra per jaar hoef ik geen extra rekening aan te houden, dan kan m'n spaarbuffer evengoed bij 'n andere bank staan. Daar kan Rabo (of een andere bank) weinig aan doen, maar we zitten nu eenmaal in een situatie waarbij zelfs een verdubbeling van de rentevoet amper een signifikant verschil zou maken. Of het moet over een massa geld gaan, maar dan laat je dat normaal niet gewoon op een spaarrekening staan waar de inflatie het aanvreet.

We verhogen de rente op onze NIBC Direct Flex rekening

Goed nieuws!

Vanaf 1 augustus 2018 verhogen we de rente op onze Flex rekening en daar profiteert u meteen van.

Uw spaargeld op de Flex rekening brengt vanaf dan, op jaarbasis, 0,40% bruto (0,28% netto) op in plaats van 0,30% bruto (0,21% netto).

Ondanks de druk op de rente van de spaarrekeningen blijft sparen van belang. Daarom zijn we blij dat we u deze verhoging kunnen aanbieden.

Met vriendelijke groet,
NIBC Direct

Een goede reden om voor deze rekening te kiezen en niet voor Izola Bank Saver Account?
Als ik het goed begrepen heb zijn dit volgens de vergelijkingstabel van Spaargids de twee hoogst renderende rekeningen zonder beperkende voorwaarden? Maar het nettorendement van Izola is 50% hoger. Als we het dan toch in procenten willen uitdrukken. Of zie ik iets over het hoofd?