Ismail schreef:Bij mijn KBC kantoor bel ik om 9 uur voor geld te bestellen en om 14 uur kan ik tot 30.000 euro afhalen?
Als je je geld besteld voor de middag kan je na de middag je geld in je handen hebben!

Toen ik meer dan 20K bestelde hebben ze wel gevraagd, "wat ga je ermee doen?" ik antwoord er op " zijn uw zaken niet" ;-)

@Yaris

Goeie vraag

Banken hebben de PLICHT om ZONDER DE KLANT daarvan op de hoogte te mogen brengen, om aan een of ander klikpunt verdachte transacties door te geven.
Ik zou er toch wel een of andere aanvaardbare uitleg aan geven daarom ( bv de bouwondernemer in het zwart betalen )

Een aantal jaren geleden krijg ik 6 maanden na een "grote" uitgaande overschrijving telefoon van de bank wat ik met dat geld gedaan heb. Kon mij er al niets meer van herinneren. Ik begin die man uit te kafferen dat hij er geen zaken mee heeft en dat hij zijn vragen maar schriftelijk moet stellen.
Een paar weken later de schriftelijke vraag van de directeur zelf : dat ze ingevolge een of andere witwaswet de bedoeling van grote transacties moeten kennen om te zien of het geen verdachte transacties zijn.
Het betrof een overschrijving die maar enkele dagen op hun rekening had gestaan, en nadien in 4 kleinere overschrijvingen naar 4 verschillende spaarrekeningen bij een andere bank was gedaan.
Mijn uitleg die met de waarheid strookte : bij andere banken geven ze nu meer intrest dan ze bij jullie EVEN hebben gegeven, omdat jullie de intrest lieten zakken.
Ze aanvaarden die uitleg.

Ik heb 3 jaar geleden nieuwe kozijnen laten plaatsen. Om ze sneller geplaatst te krijgen, heb ik 3029€ contant betaald als aanbetaling. Ik heb daar netjes een factuur van gehad. Tot mijn verbazing werd ik op het matje geroepen bij de belastingdienst. "U mag niet zo'n hoge voorschot contant betalen " en of ik maar even wilde bewijzen hoe dat kwam dat ik zoveel cash thuis had. Ik heb fotocopies van mijn rekeninguittreksel moeten voorleggen waaruit duidelijk bleek dat ik regelmatig geld opnam.

jnn1 schreef:Ik heb 3 jaar geleden nieuwe kozijnen laten plaatsen. Om ze sneller geplaatst te krijgen, heb ik 3029€ contant betaald als aanbetaling. Ik heb daar netjes een factuur van gehad. Tot mijn verbazing werd ik op het matje geroepen bij de belastingdienst. "U mag niet zo'n hoge voorschot contant betalen " en of ik maar even wilde bewijzen hoe dat kwam dat ik zoveel cash thuis had. Ik heb fotocopies van mijn rekeninguittreksel moeten voorleggen waaruit duidelijk bleek dat ik regelmatig geld opnam.

Met dank aan uw bank die u effen voor zo een "klein" bedrag heeft gaan verklikken

Ik denk niet dat het mijn bank was: ik haal regelmatig 500€ uit de muur. Dus nooit grote bedragen.

paul schreef:Met dank aan uw bank die u effen voor zo een "klein" bedrag heeft gaan verklikken

Hebben ze die plicht ook als je geld op je rekening gaat plaatsen? Waarschijnlijk wel.
Zouden kantoorhouders daar iets voor krijgen (respect van de fiscus ofzo..), of quota's moeten halen?
Vraag mij ook af vanaf welk bedrag de transactie verdacht wordt.

vidar schreef:

paul schreef:Met dank aan uw bank die u effen voor zo een "klein" bedrag heeft gaan verklikken

Hebben ze die plicht ook als je geld op je rekening gaat plaatsen? Waarschijnlijk wel.
Zouden kantoorhouders daar iets voor krijgen (respect van de fiscus ofzo..), of quota's moeten halen?
Vraag mij ook af vanaf welk bedrag de transactie verdacht wordt.

Voor krijgen niet, maar ze zijn het VERPLICHT, anders zouden ze later als medeplichtigen kunnen worden beschouwd.

Vele kleine transacties kunnen opzich ook al verdacht zijn : bv altijd het maximum cash via bancontact afhalen

Tjonge, dan zullen de controleurs in de Ardennen nogal wat werk hebben.
Als je daar (als Vlaming, dus eigenlijk woon je qua domicilie ver weg) een bestelling plaatst (laatst, 2 gasradiatoren en 1 frigo + werk) betaal ja bij de meeste leveranciers 50% voorschot. Dit staat ook zo op de factuur vermeld.

Als je andere installateurs heb, die je kennen via een Waalse buur of zo, kun je evengoed niks betalen.

Dus, soms heb je rap 5000 euro nodig om je voorschot te betalen.... als ze daar al op vitten, ze moeten dan eigenlijk de verkoper/winkelier/installateur lastig vallen die dergelijke hoge percentages voorschot vraagt.

paul schreef:Ze zullen graag betalingen in het zwart uitvoeren zeker , waar ze achteraf niets dan gedonder mee kunnen krijgen
( recht op garantie die niet optimaal kan bewezen worden )

Veel zelfstandigen willen tegenwoordig cash geld hebben bij afhalen goederen om betalingsproblemen achteraf te vermijden.De boter bij de visgedachte is meer en meer aan het terug komen.

JulusCesar schreef:Natuurlijk stellen ze die vraag om het eventueel te herbeleggen bij hen....maar ik denk dat ze dit wettelijk ook moeten vragen ivm malafide transacties.

Als ik jaren een totaal van 100K heb bijeengespaard en ik haal er 20K af om eens goed uit de bol te gaan, dan zijn dat toch mijn zaken en niet die van de bank.

De meest malafide personen zitten in de politiek en aan de top van de banken.

Voor krijgen niet, maar ze zijn het VERPLICHT, anders zouden ze later als medeplichtigen kunnen worden beschouwd.

Vele kleine transacties kunnen opzich ook al verdacht zijn : bv altijd het maximum cash via bancontact afhalen[/quote]


Als 't mijn eigen geld is waarvoor ik eerlijk gewerkt heb (geen lening/krediet/zonder onder nul te gaan), beslis ik toch wel dat ik 't maximum via cash ga afhalen. Wat voor dictatuur is dit aan 't worden hier, ik doe met MIJN geld wat IK wil.

De gewone klant wordt als 't ware zwaarder aangepakt dan skimmers/cybercriminelen die trachten onze rekeningen te plunderen.

Gelijk heb je! In de goeie oude tijd, toen loon nog cash werd uitbetaald, kon men zulk een vragen niet stellen. Nu dat iedereen uit veiligheid (alhoewel dat ook héél relatief is vandaag) zijn geld op de bank heeft staan, hebben ze zich het recht toegeëigend om te mogen weten wat je met geld doet. Toch raar, vroeger was er minder controle maar ook beduidend minder criminaliteit dan vandaag...

Wanneer je meer dan €9000 cash op je rekening stort dan moet het bankkantoor een reden voor zon' hoge storting erbij zetten en heeft de bank in principe meldingsplicht naar de fiscus toe. Handelaren mogen tegenwoordig niet meer dan €5000 cash betalen waar dit vroeger €10.000 was. Met dank aan de Socialist John Crombez die vastbesloten is om elke cent binnen te rijven zodat vreemdelingen en werkelozen met een gerust hart verder kunnen leven... Veel handelaars in bepaalde sectoren verliezen door deze maatregel ook geld dus uiteindelijk zal de staat hierdoor ook BTW inkomsten mislopen.

Bij mijn bank hangt het er van af hoeveel cash ze in huis hebben. Wanneer ze genoeg hebben dan geven ze het liever mee dan het risico te nemen er mee te blijven zitten tot het wordt opgehaald.

Anderzijds denk ik dat de grootbanken zo'n maatregelen nemen om een bankrun te voorkomen. Zo zijn ze wel: drogredenen gebruiken om zichzelf in te dekken...

Van Wook (citaat)
Anderzijds denk ik dat de grootbanken zo'n maatregelen nemen om een bankrun te voorkomen. Zo zijn ze wel: drogredenen gebruiken om zichzelf in te dekken...
Ik denk ook dat dit de reden is.

vg,
Pol

Luc B. schreef:Best eens navragen waarom je niet meer van of naar je dochter haar spaarrekening kan. Bij mij verdween alles (Dexia) de dag dat mijn dochter meerderjarig werd... doch werd na 10 minuten rechtgezet.

Wat niet meer dan normaal is. Op 18 vervallen alle volmachten als wettelijk vertegenwoordiger en zal je dus als ouder de rekeningen niet meer kunnen zien via je pc-banking of zelfs geen inlichtingen meer mogen vragen erover..
De meerderjarig geworden persoon moet dan zelf aangeven of ze nog wil dat de ouders volmacht hebben

Hoe dexia dat op 10 minuten heeft geregeld is me een raadsel. Volmachten zullen imo niet rechtsgeldig en correct in orde gemaakt zijn. Toch een gevaarlijk spel van dat dexia-kantoor...

Frisse Freddy schreef:

Luc B. schreef:Best eens navragen waarom je niet meer van of naar je dochter haar spaarrekening kan. Bij mij verdween alles (Dexia) de dag dat mijn dochter meerderjarig werd... doch werd na 10 minuten rechtgezet.

Wat niet meer dan normaal is. Op 18 vervallen alle volmachten als wettelijk vertegenwoordiger en zal je dus als ouder de rekeningen niet meer kunnen zien via je pc-banking of zelfs geen inlichtingen meer mogen vragen erover..
De meerderjarig geworden persoon moet dan zelf aangeven of ze nog wil dat de ouders volmacht hebben

Hoe dexia dat op 10 minuten heeft geregeld is me een raadsel. Volmachten zullen imo niet rechtsgeldig en correct in orde gemaakt zijn. Toch een gevaarlijk spel van dat dexia-kantoor...

Mijn dochter is 30 jaar en heeft 3 kinderen. Ik ben o.a. lid van een boekenclub, en bestel en betaal (met mijn rekening) regelmatig boeken en kinder dvd's voor haar. Tot voor mei dit jaar kon ik dan via haar spaarrekening het bestede geld overschrijven van haar spaarekening naar de mijne. NU GAAT DIT NIET MEER.
vg,
Pol