Voor wat de gereglementeerde spaarrekeningen betreft:
1. De RV voet van 15% blijft onveranderd.
2. Het voor 2012 vrijgesteld bedrag is 1830 euro’s.
3. Noch de hoogte noch de vrijstellingsregels veranderen niet.
4. De bijkomende opheffing van 4% geldt niet voor de inkomsten uit gereglementeerde spaarrekeningen.
5. Voor de berekening van de grens van 20.000 euro’s zullen de inkomsten waarop de bijdrage niet van toepassing is eerst worden verrekend.
6. Blijft nog onduidelijk het al dan niet bevrijdend karakter der roerende inkomsten! (hopelijk onveranderd)

De "wet houdende diverse bepalingen" is, zoals verwacht, vandaag gepubliceerd in het Staatsblad (http://justitie.belgium.be/nl/" onclick="window.open(this.href);return false;).
De tekst is, zoals eveneens verwacht, grotendeels onbegrijpbaar. Maar we worden wel verondersteld de wet te kennen.

de link is wel goed, nu nog juist weten waar te zoeken op de site om betreffend artikel te vinden.

ludo schreef:de link is wel goed, nu nog juist weten waar te zoeken op de site om betreffend artikel te vinden.

Eigenlijk is het daar ook wel tevinden

automatisch-21-of-25-rv-t11888.html#p104717" onclick="window.open(this.href);return false;

Ik haal een €4000 uit obligaties elk jaar en een €4000 uit dividenden, dit is samen €8000, ik moet me dus niet ongerust maken en als ik bij Keytrade zit, gewoon niets doen?

sorry maar ik snap nog steeds niet heel goed wat dit hier allemaal juist inhoudt :s
Roerende inkomsten, wat is dat juist? Ik heb geen kasbons, obligaties, ...
Ik heb enkel spaarrekeningen. Heeft deze maatregel dan gevolgen voor mij? Gaat de Nationale Bank weten hoeveel er in totaal op al mijn spaarrekeningen staat als ik niet kies voor de 25% of moet ik niet op die mail van keytrade reageren?

Je hebt onroerende inkomsten: inkomsten uit onroerende goederen ( noem het voor mijn part vaststaande die niet kunnen roeren : woningen en gebouwen ).
Al die andere zijn roerende inkomsten: intresten op spaarboekjes, kasbons enz...
Nu zullen er wel een aantal perfectionisten komen met details maar met deze uitleg zit je voor 99 % goed.

ok, alvast bedankt Al Fonds. Dus het is ook van toepassing op mij.
En wat doen de meesten dan, kiezen voor 21% of voor 25%?
Heb ik het ook goed dat als ik kies voor 25% maar niet boven het vrijgestelde bedrag van 1830 intrest per rekening kom, dat er dus geen gevolgen zijn maar dat de nationale bank niet op de hoogte wordt gebracht van alle bedragen op mijn spaarrekeningen?

Als je niet al te veel spaarcenten hebt ( de vraag is natuurlijk wat is veel ? ), zou ik mij om niks druk maken en zeker niet gaan voor de 25 %. EDR gaat zeker de oorlog niet verklaren aan de kleine spaarder want dan tekent hij zijn ondergang.
Het zijn eerder de grote kapitalen die een beslissing moeten nemen.

zeverare schreef:En dat zou dan moeten gelden vanaf volgende week.
Op de interesten die je de komende weken krijgt zal je zowiezo 25 procent betalen want het "document" zal nog niet beschikbaar zijn.
Die 4 procent verschil zal je dan toch nog moeten terugvragen via de belastingsaangifte.

Ik heb een termijnrekening bij KBC die vervalt op 2 januari. Bij de rekeninguittreksels van vanmorgen zat een vervaldagbericht waar de intrest berekend is met 15% RV. Ik ben benieuwd hoeveel intrest men overmorgen zal storten.
Is er trouwens al een wet in het staatsblad verschenen dat de RV aangepast wordt naar 21 - 25%? En gaat deze wet effectief in op 1 januari?

Staatsblad van 28/12/2011. Is hier ergens verschenen in een andere topic op het forum

Ik haal een €4000 uit obligaties elk jaar en een €4000 uit dividenden, dit is samen €8000, ik moet me dus niet ongerust maken en als ik bij Keytrade zit, gewoon niets doen?

Iemand die kan bevestigen dat ik me geen zorgen hoef te maken?

Hallo,
Weet iemand hoe het met interesten uit Tak21 producten gaat verlopen?
ttz: tot nu zijn deze vrijgesteld van RV: blijft dit zo?
Gaan deze interesten ook automatisch doorgeven worden aan dat 'centrale meldingspunt' ?
'Spijtig genoeg' wel niet het geval bij mij, maar stel dat iemand Tak21 rekeningen heeft met +20000euro jaarlijkse interesten,
dan plotseling hierop toch 25% te betalen?

Volgens de allerlaatste berichten blijft alles ongewijzigd voor Tak 21.
Na een looptijd van 8 jaar of met dekking overlijden: vrijgesteld van RV.
Opbrengsten van Tak21 moeten ook niet bijgeteld worden om te kijken of je boven de 20.000 euro komt.
Tak 21 zou wel eens het product van 2012 kunnen worden. Diegenen die er nu nog instappen, missen echter de hoge garanties.
Ik heb er nog lopen met een levenslange garantie van 4,75 % ( die geven natuurlijk geen bonus meer maar vermits al ouder dan 8 jaar is dat wel elk jaar netto netto ).

Tomasz schreef:

Ik haal een €4000 uit obligaties elk jaar en een €4000 uit dividenden, dit is samen €8000, ik moet me dus niet ongerust maken en als ik bij Keytrade zit, gewoon niets doen?

Iemand die kan bevestigen dat ik me geen zorgen hoef te maken?

Hallo 'Tomasz',
Ben zeker geen expert maar wat ik begrijp uit de communicatie van Keytrade is dat ze in jouw voorbeeld op die interesten 21% gaan afhouden en dit dan sowieso ook gaan doorsturen naar dat centrale meldpunt. Als je dat niet wil: hun melden en 4% extra laten afhouden.
En als de som van al je interesten (met uitzondering van oa spaarboekjes) bij dat meldpunt boven de 20000 komt, zal op het bedrag erboven via de fiscus 4% extra afhouden worden.
uit Keytrade's communicatie:
Indien u niet kiest voor deze afhouding van de bijkomende bijdrage aan de bron, zal Keytrade Bank alle informatie betreffende de dividenden en interesten, die middels haar tussenkomst aan u worden uitgekeerd, overmaken aan het centrale meldingspunt. Het gaat concreet over alle bedragen die door Keytrade Bank zijn uitbetaald en waarop roerende voorheffing werd ingehouden. De vrijgestelde schijf van de gereglementeerde spaarrekening en de interesten op de staatsbons uitgegeven tussen 24/11/2011 en 02/12/2011 worden niet overgemaakt."