Lukske schreef:Het geld moet van ergens komen, tenzij een deel van de bevolking wil inzien dat men geen geld kan krijgen zonder ervoor te werken.
Uitkeringen zijn een pervers systeem zeker als het een vervanging is van een volledig levensonderhoud. Veel mensen zijn van nature zeer lui.
Sociale zekerheid moet zich concentreren op het medische met daarbij een goede controle van de gebruikers. Het mag niet dienen om oa de familie van asielzoekers te soigneren.
Kort gezegd: schaf het profitariaat af en Belgie zwemt in het geld.

Goed idee. We zullen beginnen met de uitkeringen voor ambtenaren gelijk te trekken met bedienden.

Het zou misschien eerlijker zijn om 15% RV in te voeren op alle spaarrekeningen, ongeacht de hoogte van de jaarlijkse intresten.
- Nu plaatsen rijke spaarders geld op verscheidene banken om telkens de vrijstelling van ça 1730 euro intresten per persoon te kunnen genieten. Er is m.i. tot op heden geen databank bij de fiscus die al die intrestgegevens samentelt.
- Bovendien krijg je meer op een spaarrekening dan op een termijnrekening over enkele jaren. dat lijkt me niet echt rechtvaardig te zijn. Iemand die zijn geld vastzet , krijgt minder en wordt toch gestraft met 15% RV.

Je zou kunnen kiezen voor koopwaardige binnenlandse aandelen, met laag risicoratio, die nu toch al 25% kwijt zijn op hun dividenden. Die 25%RV zal de staat wellicht niet meer verhogen.
Op buitenlandse aandelen (bvb Enel of ENI van de beurs uit Milaan) ben je nu al meer dan 45% kwijt aan Italiaanse en Belgische RV. Ik zie niet in dat de staat nog wat meer van de koek zou durven opeisen.

Ik gok dus dat de staat de spaarrekeningen zal belasten in zijn geheel, met een eventuele basiscompensatie voor de afgehouden RV via een belastingkrediet.
Heb je soms nog niet opgemerkt hoeveel keer de media de aangegroeide spaarrekeningen van de Belgen belicht?

Die spaartegoeden in de media is een jaarlijks terugkerend fenomeen gebaseerd op de gegevens van de NBB.
De 15% RV doorvoeren op alle spaarrekeningen is misschien wel eerlijker, maar in ieder geval nadelig voor de kleine spaarder en mag het hopen dat het er nooit zal komen.

Vroeger gebeurde het geregeld dat spaarders binnen dezelfde bank spaarrekeningen had met een max inleg zodat ze vrijstelling RV genoten. Heb ooit 7 of 8 dergelijke spaarrekeningen geweten met opeenvolgende nummering. Dit zie je nu niet meer maar het is inderdaad vrij gemakkelijk diverse spaarrekeningen te openen bij verschillende banken. Vraag me dan wel af of het in dat geval niet voordeliger is te beleggen in andere producten met grotere opbrengst.

Waarom banken geen jaarlijks attest per belastingsplichtige laten opmaken die genieten van vrijstelling van de 15% RV. Houders van spaarrekeningen zouden uitdrukkelijk moeten bevestigen dat ze willen en kunnen genieten van de 15% RV en de bank toestemming verlenen om zo'n jaarlijks attest door te geven aan de fiscus. Indien ze dit niet zou de 15% RV automatisch kunnen ingehouden worden zoals op termijnrekeningen.

Zou ik alvast een veel rechtvaardiger oplossing vinden maar eerlijk gezegd is heel dit draadje speculatief, denk niet dat er veel veranderd aan die 15%, allez mag ik toch hopen.

Iemand die bv in Nederland woont en hier op zo een rekening spaart, kan geen vrijstelling r.v. genieten .
Dit werd al door "europa" als discriminerend aanzien. Denk dat de vrijstelling rv op lange termijn niet zal blijven bestaan.