Ik denk niet dat die 15% RV op de rente van een spaarrekening er komt!
De PS kan het niet maken (naar zijn kiezers toe) dat 'een kleine spaarder' 15% RV moet betalen op zijn spaarrekening van+/- 1000 euro!
Ze zullen wel wat anders uitvinden!

Bartje is aan het zwarte pieten.
een ander mag het verhaal doen , en wij blijven (nva )onschuldig.
daarom dat hij het premierschap niet wil.

evita schreef:Ik denk niet dat die 15% RV op de rente van een spaarrekening er komt!
De PS kan het niet maken (naar zijn kiezers toe) dat 'een kleine spaarder' 15% RV moet betalen op zijn spaarrekening van+/- 1000 euro!
Ze zullen wel wat anders uitvinden!

Die maatregel zal er zeker kunnen komen. Het meeste spaargeld zit in Vlaanderen, zodus is een maatregel die het vlaamse geld naar de staat kan doen vloeien, zeeeer interessant om aan de walen te verkopen.

evita schreef:Ik denk niet dat die 15% RV op de rente van een spaarrekening er komt!
De PS kan het niet maken (naar zijn kiezers toe) dat 'een kleine spaarder' 15% RV moet betalen op zijn spaarrekening van+/- 1000 euro!
Ze zullen wel wat anders uitvinden!

Het is een dikke schande. De spaarboekjes brengen amper iets op. De index stijgt jaar na jaar met 2% of meer en dan willen ze nog extra belasten...

evita schreef:Ik denk niet dat die 15% RV op de rente van een spaarrekening er komt!
De PS kan het niet maken (naar zijn kiezers toe) dat 'een kleine spaarder' 15% RV moet betalen op zijn spaarrekening van+/- 1000 euro!
Ze zullen wel wat anders uitvinden!

bedenk wel dat het kiespubliek van de ps voornamelijk bestaat uit steuntrekkers en nieuw belgen, dit kiespubliek heeft geen spaarboek. De tijd dat de ps en socialisten de werkende arbeiders vertegenwoordigden is al lang voorbij.

Er zullen nog wel een hele reeks 'ballonnetjes' opgelaten worden de komende weken vermoed ik.

Dat het wederom grotendeels Vlaamse centen zijn die hierdoor afgedragen worden kan de N-VA toch maar moeilijk aanvaarden lijkt me....

Ik ga nu iets schrijven dat in dit forum niet populair is maar waarmee ik kan leven: laat die belasting op alle vormen van sparen en beleggen er maar komen, liefst een heffing aan de bron om de papierwinkel zo klein mogelijk te houden. Ik heb daar geen probleem mee... ENKEL als de belastingen op arbeid dan hard naar beneden gaan! Dus geen extra belasting(en), wat waarschijnlijk wel de bedoeling is. Niet de burger (zie hoog spaarquota) leeft in België boven zijn stand, maar nog steeds de staat en dat al minstens 50 jaar!

http://financieel.infonu.nl/belasting/5 ... adijs.html" onclick="window.open(this.href);return false;

België is een belastingparadijs, enkel voor de rijken en multinationals.

Spaarplan schreef:Ik ga nu iets schrijven dat in dit forum niet populair is maar waarmee ik kan leven: laat die belasting op alle vormen van sparen en beleggen er maar komen, liefst een heffing aan de bron om de papierwinkel zo klein mogelijk te houden.

eu, behalve op het spaarboekje bestaat dat toch al

Dat zijn allemaal echt interessante bedenkingen. Persoonlijk denk ik dat de regering snel de voorheffing van 15 % naar bijv. 20 % zal verhogen. Dat zal verdedigd worden met verwijzingen naar de Europese bronheffing en naar fiscale harmonisering. Bovendien ligt 20 % dichter bij de huidige 25 % op dividenden van aandelen. En er zal aan toegevoegd worden dat het nog meevalt. De huidige 15 % is immers het resultaat van een stevige verlaging want vroeger (tot in de lente van 1990, meen ik me te herinneren) was de voorheffing 25 % op alle uitbetalingen van renten en dividenden. De mevrouw bij Dexia die me goede raad probeert te geven, wist niets over die toenmalige verlaging (maar dat zegt wellicht meer over mijn leeftijd dan over haar kennisniveau).
Het volgende probleemke is dan de voorheffing op bijvoorbeeld een termijnrekening die niet jaarlijks rente uitbetaalt maar op de eindvervaldag: 20 % op het volledige rentebedrag of enkel op het rentebedrag dat betrekking heeft op de periode NA de verhoging van de voorheffing?

Persoonlijk zou ik het niet zo erg vinden dat er RV op het spaarboekje zou worden toegepast. Dit omdat:

- de banken ons meestal gewoon iets lagere % geven ivm bv NL waar men wel een RV op spaarboekjes heeft. In Belgie steken de banken die RV dus gewoon in hun zakken.
- gedaan met al die onozele regeltjes om te weten hoeveel % je kan krijgen op je spaarrekening, wanneer je er geld moet op of afhalen etc Je kan op elk moment de beste keuze nemen.
- omdat op spaarrekeningen, termijnrekeningen etc dezelfde RV van toepassing zou zijn is er een hogere concurrentie tussen de spaarmogelijkheden, en krijgen we misschien iets betere voorwaarden.