Gewoon nog even ter info, moet het maandelijkse bedrag steeds hetzelfde zijn, of mag dit fluctueren?

Maximum 500 per maand en het moet via één of meer bestendige spaaropdrachten.
Met meer spaaropdrachten zou je er al eens eentje kunnen schrappen.

Als je van een andere bank elke maand een verschillend bedrag gaat storten, zelfs elke maand op een andere dag : geen idee wat ze dan gaan doen. Het is tegen hun voorwaarden (bij Belfius en ING bv toch - bij Bpost niet) maar of ze daar echt iets aan doen heeft hier, voor zover ik weet, nog niemand geprobeerd.

Als het met een doorlopende opdracht moet vanaf een Belfius-rekening, dan kan je er ook telkens eentje aanmaken en erna terug annuleren.

Vandaag een Belfius Spaarrekening + afgesloten, voor zowel mezelf als voor mijn vrouw. De stortingen zal ik laten gebeuren doormiddel van een bestendige opdracht via de zichtrekening van mijn vrouw.

Men kan, de bedragen van de maandelijkse stortingen wijzigen, door tijdig de bestendige opdracht te wijzigen. Men mag zelfs tijdelijk de bestendige opdracht annuleren, om op die manier de manier de maandelijkse bedragen stop zetten.

Stel: je opent een 6 - tal zulke rekeningen bij enkele banken die dit aanbieden, en stort er 500€ op, dan is dat 36000 per jaar, ...toch eigenlijk een goede belegging?

@danny15
Ik denk dat je max 1 zo'n rekening per bank kan openen, zie voorwaarden bij bpost bank -Ritmo.

"Al eens gedacht hoe je het later gaat afhalen van die rekening?"
Dit was gestelde probleem in dit bericht.

Stel: na 2,5 jaar wil je een auto kopen met het gespaarde geld, dan heb je wel een serieus probleem.
Hoe ga je dit organiseren zonder verlies aan rente?
Zonder verlies heb je 12 maanden nodig om je rekening leeg te halen, dus als je het geld direct nodig hebt moet je het verlies wel nemen. Zelfs met een "gewoon" spaarboekje heb je een probleem.
Bij Deutsche Bank is het verlies wel beperkt, omdat de basisrente 1% is, wat toch nog meer is dan de totale rente van de meeste banken.

Én waarom doen de banken dit denk je?
Heb even gezien bij de noorderburen op spaarrente.nl: hier één tarief en je geld is altijd beschikbaar! Daar is de basis rente even hoog als hier de totale rente. Waarom kunnen Nederlandse banken dit wel?
-

Ik heb eens gelezen dat er in Nederland een structureel tekort aan spaargeld is. De behoeften van onder meer de pensioenfondsen zijn groter dan het aanbod aan spaargeld. Om geld aan te trekken geven de banken daarom een hogere rente.

@rudallen:
Ik snap het probleem niet hoor. Je weet toch op voorhand welk systeem de rekening volgt, dus je weet dat je (als je geen getrouwheidspremie wil verliezen althans) een jaartje bezig bent om alles weer af te halen.
Dergelijke rekening is dus niet geschikt als je op een bepaald moment een groot deel wil afhalen. Dat is een inherent gevolg van een hoge getrouwheidspremie. Het woord zegt het zelf!
Met een BNP-Ster (of Fintro Blue) kan je dat nog wat omzeilen, want mits beetje planning kan je op een bepaald moment alles ineens afhalen zonder veel getrouwheid te verliezen. Daar moet je immers niet verplicht gespreid sparen.

rudallen schreef:"Al eens gedacht hoe je het later gaat afhalen van die rekening?"
Dit was gestelde probleem in dit bericht.
-

Prima rekening om de autolening af te betalen :-)

@aossa:
Absoluut geen slecht idee na 1jaar sparen, opbrengst 1,5 á 1,6% en dan een autolening á 0,99%.
-

@Yaris:
De rentes in België en Nederland zijn ongeveer gelijk.
Maar het is vooral: in Nederland is er alleen het basistarief, en bij ons zijn 2 rentedelen waarbij je gegijzeld wordt door de getrouwheidspremie.
Dus als je trouw bent wordt je gestraft.
-

@treenman:
Je weet natuurlijk met welk systeem je begint, maar weet jij altijd op voorhand wanneer je het spaargeld nodig hebt?
Én zelfs als je weet zit je nog met de zelfde gebakken peren.
"een jaartje bezig" als je het zo stelt kan je er een hobby van maken, maar dat is niet de bedoeling van sparen.
Op een dag heb je dat geld nodig en dan wil je er over beschikken. Dit kan momenteel maar bij één bank zonder veel verlies te moeten nemen (1% basis + 0,50% getr.)
-

Vergelijking met Nederland :
De meest rentende spaarrekening is niet zo een groot verschil in NL vergeleken met BE.
Wel een opmerkelijk verschil is dat bv de intrest bij ING in NL tot 0.9 procent gaat op een gewone spaarrekening en bij Argenta tot 1.1.

Als je ooit een auto koopt moet je misschien maar de helft van je 6 spraarrekeningen leeghalen en niet alles ineens ?
Als je auto dan 4 maanden levertijd heeft, valt het best wel mee met het renteverlies.

Als je dit systeem van spaarrekeningen slecht vindt, verplicht niemand je ertoe om er één te nemen.
Je kan je altijd nog tevreden stellen met een gewone spaarrekening van 0.05 % + 0.10 % of het geld gewoon in je kous stoppen of in de koffer bij je reservewiel.

@haelewyn:
Natuurlijk vind ik dit systeem slecht, zelf ik ben reeds overgeschakeld naar andere spaarvormen, waarbij je geld niet gegijzeld wordt, en geen rente wordt ontnomen.
En als de meerderheid deze spaarvorm aanhoudt, waarom zouden de banken dan veranderen, het is immers een zeer goed systeem voor de banken.
Nog iets: als je na 5,5 jaren je geld afhaalt, neemt de bank een deel van uw getrouwheidspremie af. Na 1 jaar ben je trouw en je ontvangt de getrouwheidspremie, maar na 5,5 jaren ben je niet trouw !?
De enige reden hiervoor is om een rem te plaatsen op een eventuele bank run zoals onlangs in Griekenland.
De banken blijven het systeem toepassen omdat de klanten het slikken.
"...Je kunt je altijd nog tevreden stellen met een gewone spaarrekening van 0.05 % + 0.10 % of het geld gewoon in je kous stoppen of in de koffer bij je reservewiel" dat is natuurlijk de minst slimste oplossing, dan kan je beter een spaarrekening nemen met een hoge basisrente, dan heb je nog 6x de rente dan wat jij opnoemt (0.05 + 0.10%).
Voor een auto met 4 maanden levertijd kies je best om geld af te halen van een MeDirect ME3 Spaarrekening (1.36% netto).
-