Slechte keuze! Ik heb enkel aandelen van CFE, dus Jan de Nul bestaat niet in mijn ogen!

Het is niet moeilijk dat iedereen de bal mis slaagt... Dit zijn echt de uitzonderingen die zulks startloon hebben.
Om op je vraag te antwoorden welk fiscaal voordeel je hebt een opbrengsteigendom gekocht met geld van je moeder deels op uw naam te nemen : ik denk geen.

Wat aankoop eigen woning betreft ga je het in een erg hoge prijsklasse zoeken.. Niet dat het een probleem is met jullie lonen, eigen inbreng en de vooruitzichten van een schenking maar zoveel lenen is gewoon veel intrest de vuilbak in.
Veel succes met het luxeprobleem

BOUW een woning ipv te KOPEN ! Steek desnoods zelf uw handen uit de mouwen of laat u begeleiding door iemand die ermee vertrouwd is. Scheelt bijna de helft.

Alternatief is nog 3 jaar verder huren, vastgoed prijzen zitten nu net over de top (op immoweb staan al veel 'nieuwe prijs' annonces). Uw gespaard geld ondertussen 20% beleggen in FYSIEK goud tegen inflatie (papieren rommel van de banksters vermijden).

Veel zal afhangen van de aanslagen en terreur die de terroristen van Brussel gaan plegen de volgende jaren. Komt er bv hogere belasting op huur (is al sprake van) dan gaat snel dumping van panden volgen.

Voor de aankoop van vastgoed een vergelijk maken met het rendement bij verhuur en wat jij per maand zou moeten betalen. Waarom zou je namelijk meer moeten betalen dan een huurder.

Als je verwacht dat de vastgoedprijzen zullen dalen, waarom raad je ons dan aan om te bouwen? Als kopen inderdaad goedkoper wordt, zullen de prijzen van de nieuwbouw dan ook niet onder druk komen te staan?

20% in goud beleggen is ook redelijk volatiel, zeker op die termijn

Volgens Merkel zitten we nog zeker 5 jaar in de shit.
Misschien wel volatiel, als de richting maar goed zit.

@ Saver

De opbrengst van de verkoop zou je ma schenken aan u en uw broer? En zij krijgt dan het vruchtgebruik van de nieuwe opbrengsteigendom.

- Als jullie dan 3% registratierechten betalen en de fiscus verwerpt het niet als een opgezet spel om successierechten te ontwijken, dan hebben jullie inderdaad een mooie winst ten opzichte van de hogere successierechten. Ik veronderstel dat die woning na de dood van je va volledig naar je ma, de langstlevende is gegaan.

- Je kan ook opteren om geen 3% schenkingsrechten te betalen. Na 3 jaar heeft u en uw broer het geschonken geld dan volledig gratis in bezit. Maar o wee als je ma sterft binnen de 3 jaar na de schenking, dan zullen jullie toch nog successierechten mogen betalen.

- Heb je er ook al eens aan gedacht, dat jij (of je broer) kan sterven voor je ma ? Dan gaat jouw erfenis naar je kinderen of als je kinderloos bent, naar je bloedverwant in de dichtste graad, zijnde je ma. Zij zou dan successierechten moeten betalen op het geld dat ze jou schonk. Om dit mogelijke nadeel te vermijden kan je in de schenkingsakte wel een clausule inbouwen.

Spruitekop schreef:Volgens Merkel zitten we nog zeker 5 jaar in de shit.
Misschien wel volatiel, als de richting maar goed zit.

ow, ik ben voor het hebben van fysiek goud hoor, maar goud is erg volatiel en kan dus 'slecht' staan juist op dat moment dat de topic starter het geld nodig heeft om zijn droomhuis te kopen.

AndrewBourgeois schreef:Als je verwacht dat de vastgoedprijzen zullen dalen, waarom raad je ons dan aan om te bouwen? Als kopen inderdaad goedkoper wordt, zullen de prijzen van de nieuwbouw dan ook niet onder druk komen te staan?

Zelf bouwen is altijd een betere optie dan kopen ook tegen lager tarief. Het zou me ook verwonderen dat de prijzen van vastgoed 50% gaan dalen. Maar in feite moet je vastgoed gewoon afwegen tegen goud. We komen van 10kg en staan nu 5kg voor een gemiddelde woning. Als je dan toch wil kopen, doe dat bij 1 a 2 kg. Het kan zijn dat vastgoed hiervoor moet zakken, maar het kan ook zijn dat goud nog sterk stijgt. Wellicht staan we volgend jaar al aan een tarief van 3kg. Goud 50.000, gem. woning 150.000.