Ik ben van plan op korte termijn te veranderen van verzekeringsmakelaar.
Graag wat advies inzake autoverzekering (BA+rechtsbijstand), brandverzekering (inboedel appartement+rechtsbijstand) en familiale.
Waarop moet ik vooral letten? Inzake de verplichte autoverzekering veronderstel ik dat de inhoud van alle maatschappijen ongeveer hetzelfde zal zijn? Waaraan kan je een goede verzekeringsmakelaar herkennen (naast de eventuele positieve ervaring van kennissen)?

ne goede makelaar kan je maar pas herkennen als ge iets voor hebt.Ne polis afsluiten doen ze allemaal graag... En wat hij voor de ene doet , doet hij daarom nog ni voor een ander..

De zoekfunctie gebruiken kan helpen.

Er zijn makelaars en er zijn makelaars
http://www.test-aankoop.be/zoeken/pagin ... smakelaars" onclick="window.open(this.href);return false;

Aldus test-Aankoop: "De commissies zijn nochtans niet min: 25 tot 30 % voor de woningverzekering, 15 tot 20 % voor de verplichte autoverzekering en 20 tot 25 % voor de omniumverzekering (telkens zonder de taksen). Die kosten worden nochtans naar de cliënt doorgeschoven. Als we dat vergelijken met de toestand in het Verenigd Koninkrijk: daar strijkt de makelaar 7,5 % tot 12,5 % op voor de verplichte autoverzekering."

Welke maatschappijen zijn gekend om moeilijk te doen bij schadegevallen, welke proberen het nog correct/rechtvaardig te doen?

Keuze makelaar moet je laten afhangen van de mond aan mond reclame. Vraag in uw kennissen/familie kring bij wie ze verzekerd zijn en of ze er tevreden van zijn. Dat is het enige waar je hem kan aan herkennen. Uiterlijk vertoon zegt niet veel. Brocom en andere toestanden ook niet.

Welke maatschappij hangt af van welke makelaar. De ene makelaar heeft een betere relatie met maatschappij A, de andere met maatschappij B.
Over het algemeen zijn mijn collega's meest ontevreden van AXA en AG.
Allianz, Generali, Vivium krijgen meestal wel goede commentaar. Baloise zit een beetje in een overgang met die fusie, dat brengt altijd moeilijkheden met zich mee.

Van klanten die we overnemen weten we dat de directe verzekeraars niet veel service (kunnen) geven, KBC en Federale doen altijd moeilijk bij schadegevallen. Bij DVV en Argenta hangt veel af van de kantoordirecteur (zelfde als bij een makelaar).

Neem al uw verzekeringen bij dezelfde maatschappij, dan krijg je korting, voordelen in vrijstelling, gratis maandelijks betalen, ...
Vergeet de onroerende verfraaiingen niet van uw appartement en neem een onafhankelijke rechtsbijstand bij DAS.
En als het mogelijk is, neem dezelfde maatschappij als de blokpolis van uw appartement.

Bedankt nuyttie, dit is de informatie waarnaar ik opzoek was!
Is hier toevallig nog iemand actief op het forum met ervaring in de verzekeringssector, die dezelfde ervaringen heeft met deze verzekeringsmaatschappijen?

Vrienden van mij zijn verzekeringsmakelaar en zij zijn allebei verzekerd bij AG Insurance, ze zeggen dat deze meestal wel de duurste is voor particulieren, maar dat ze de beste voorwaarden hebben. Voor mij hebben zij echter Fidea aangeraden (auto), iets goedkoper, maar toch goede kwaliteit.

Hierboven wordt gezegd dat AXA en AG niet zo goed zijn, maar ik denk dat zij zich eerder toespitsen op de bedrijfswereld.

De beste voorwaarden ik denk het niet, ben het zelfs zeker van niet.
Ze rekenen beide slijtage voor elektrische toestellen

Uw wasmachine van 10 jaar oud die door kortsluiting de geest geeft -> -5% per jaar eraf. Zal eens opzoeken hoe het precies in elkaar zit bij die gasten.
Bij bijna alle andere maatschappijen krijg je gewoon een nieuwe, 0% slijtage.

Daarnaast moet je bij AXA al veel polissen bundelen eer je vrijstelling vermindert (ze valt dan nog niet helemaal weg). Bij AG moet je dit zelfs afkopen, maw bijbetalen via een of andere pack.

Als je weet dat elektriciteitsrisico de tweede grootste schadepost is in een brandverzekering ...

AG : Voor de elektrische of elektronische toestellen voor privé-gebruik wordt de slijtage forfaitair vastgesteld op 5% per jaar die zal afgetrokken worden vanaf het achtste jaar.

Dus uw wasmachine van Miele van 10 jaar, nieuwwaarde 1.000 euro kapot -> vergoeding = 1.000 euro - 50% = 500 euro - vrijstelling 240 euro = 260 euro

Omdat u van Fidea praat : vergoeding zonder slijtageaftrek : 1.000 euro - vrijstelling 240 euro = 760 euro.
Indien uw auto en familiale ook bij Fidea zitten zelfs geen vrijstelling want schade groter dan 500 euro -> vergoeding = 1.000 euro.

Dus bij AG krijg je 260 euro, bij Fidea 1.000 euro. En ze beweren dat AG de beste voorwaarden heeft

AXA : Als het toestel technisch niet herstelbaar is, komen wij tegemoet tot beloop van de
nieuwwaarde van een toestel met vergelijkbare prestaties. Voor de toestellen die op de dag
van het schadegeval meer dan 2 jaar oud zijn, komen wij echter tegemoet tot beloop hun
aankoopwaarde met toepassing van een forfaitaire slijtage van 5% per verstreken jaar te
rekenen vanaf de datum waarop dit toestel nieuw aangekocht werd.

Cosymaxformule (de duurste brandverzekering van AXA) :
Formule Cosymax
De forfaitaire slijtage van 5% per verstreken jaar te rekenen vanaf de datum waarop het
beschadigde toestel nieuw aangekocht werd, wordt op de aankoopwaarde ervan toegepast enkel
voor toestellen die op de dag van het schadegeval meer dan 5 jaar oud zijn.

Dus nog slechter dan AG

movado schreef:De zoekfunctie gebruiken kan helpen.

Er zijn makelaars en er zijn makelaars
http://www.test-aankoop.be/zoeken/pagin ... smakelaars" onclick="window.open(this.href);return false;

Aldus test-Aankoop: "De commissies zijn nochtans niet min: 25 tot 30 % voor de woningverzekering, 15 tot 20 % voor de verplichte autoverzekering en 20 tot 25 % voor de omniumverzekering (telkens zonder de taksen). Die kosten worden nochtans naar de cliënt doorgeschoven. Als we dat vergelijken met de toestand in het Verenigd Koninkrijk: daar strijkt de makelaar 7,5 % tot 12,5 % op voor de verplichte autoverzekering."

Uzelf werkt gratis?

Ik ben tot op heden nog steeds erg tevreden bij DVV. Goedde bijstand bij een ongeval en dergelijke....

Reclame maken is op dit forum, met recht en reden, verboden, daarom moet mijn antwoord flou zijn.

In een doorsnee Vlaams dorp weet men in het algemeen waar 'de' goede makelaar zit. Als een overstroming door hevige regen hele straten, tot een hele gemeenschap treft hoor je daarna wel wie het meeste voor 'zijn' klanten uit de brand heeft gesleept. Die 'dag en nacht' aanwezig was, waar de vergoeding snel en vlot verliep. Bij dit soort rampen word snel duidelijk wie 'bekwaam' is, en zich inzet. Dat is het momentum om 'de' makelaar te ontdekken.

@ Patrick: als ik jouw logica volg, weet ik al snel bij wie ik moet gaan. Onze burgemeester (in de praktijk zijn vrouw) is verzekeringsmakelaar. En ons Vlaams dorp heeft de laatste jaren wel last gehad van watersnood.

In uw verzekeringspakket zou ik opteren om de rechtsbijstand apart te plaatsen ( om belangenconflicten te vermijden).

Helaas weet je pas of je een goede of slechte makelaar hebt als je een schadegeval hebt dus ik zou ten rade gaan bij vrienden en familie om te vragen welke ervaring zij hebben met hun makelaar.