Vele banken actief in België halen spaargelden (via spaarboekjes) op maar investeren dat geld ook opnieuw in de Belgische economie dmv leningen aan Belgische bedrijven en Belgische particulieren. Denk maar aan hypothecaire leningen.

Rabobank daarentegen haalt enkel geld op in België maar investeert dit niet in de lokale Belgische economie dmv hypothecaire leningen (voor bv. verbouwingen en dergelijke)
Wellicht worden de in België opgehaalde spaarcenten buiten België geïnvesteerd. Kan Rabobank eens laten weten waarin de opgehaalde gelden worden geïnvesteerd ?

Waarom worden er geen Belgische investeringsprojecten gesteund ?

Heeft Rabobank ook de intentie om in de toekomst met de Belgische opgehaalde gelden ook Belgische projecten te financieren (zoals bijvoorbeeld hypothecaire leningen en dergelijke ) ?

Dank bij voorbaat voor uw antwoord

Lees er hun magazine eens op na. Daar staat vermeldt waarin zij de gelden in investeren.

Er staat inderdaad een artikel in het Rabo Magazine dat bijna letterlijk overeenstemt met uw gestelde vraag.
U vindt dit artikel via deze link.
Het bewuste artikel staat op pagina 12-13.

Ik wist al dat Rabo meewerkt aan windmolens voor de Belgische kust.

Het is wel zo dat dit blijkbaar verloopt via Nederland ook al is het een Belgische zandbank.
Nu voor mij maakt dit niets uit.

Je kunt ook als particulier hierin mee instappen via https://meewind.nl/. Een soort ecopower systeem van participatie.

Nu had ik graag ook een participatie gekocht van meewind. Heb hiervoor contact genomen...maar het is mij niet duidelijk hoe dit dan zou verlopen met belastingsystemen. (2 keer RV en zo...)

CONCREET: kunnen jullie als RABO.be daar niet bij helpen ? Misschien meer algemeen: in Nederland bestaan er echt groene fondsen waarin je mee stapt in zo'n investeringen.
Ik meende toch te weten dat coöperatie eigenlijk Rabo op het lijf gegoten is ?

In België kun je ook in hernieuwbare energie beleggen: Limburg Win(d)t, Ecopower, Groenkracht, Beauvent, ...

ja ik weet dit. Ik heb al wat ecopower. En ook alterfin ...

Maar bezoek eens de site van meewind dan kijk eens naar de rendementen.
Je zult meteen begrijpen waarom bv ook Colruyt mee op de kar is gesprongen.

Maar het zou tof zijn mocht rabo dit als het ware kunnen bundelen tot een soort makkelijk product.

tussen 7 en 10% ... mooi

Rabobank.be schreef:Er staat inderdaad een artikel in het Rabo Magazine dat bijna letterlijk overeenstemt met uw gestelde vraag.
U vindt dit artikel via deze link.
Het bewuste artikel staat op pagina 12-13.

Ik laat even de cijfers van uw artikel voor zichzelf spreken. Het leningboek van Rabobank in België bedraagt 2 miljard € terwijl Rabobank ongeveer 5,19 miljard € heeft opgehaald van Belgische particulieren. (zie http://www.nieuwsblad.be/article/detail ... 120102_140" onclick="window.open(this.href);return false; ) Dit betekent dat slechts 38,5 % van de opgehaalde spaargelden dus terug in Belgische werkgelegenheid wordt geïnvesteerd.

Per saldo betekent dit dus dat er 3,19 miljard aan de Belgische economie wordt onttrokken om in buitenlandse bedrijven te investeren. Met deze nieuwe investeringen zullen deze buitenlandse bedrijven de Belgische bedrijven en dus de Belgische werkgelegenheid zwaar beconcurreren.

Ik ben benieuwd of er op dezelfde manier wordt omgesprongen met de in Nederland opgehaalde spaargelden. Wordt daar ook slechts 38,5 % terug geïnvesteerd in de Nederlandse economie ? Kan u daar eens cijfers over bezorgen zodat we een correcte vergelijking kunnen maken Nederland-België ?

Alvast bedankt voor de transparantie.

PS : Waarom wordt die 3,19 miljard niet ter beschikking gesteld voor hypotheekleningen voor de Belgische consument ipv de Belgische middelen te draineren naar het buitenland ? Bv. Eén centraal kantoor voor hypotheekaanvragen. Als je in Nederland dit kan met duizenden kantoren en toch 2,5 % rente kan geven, moet dit ook voor Belgen kunnen met minimum één kantoor overigens een lagere rente dan in Nederland (waar toch al die kantoren nog moeten worden betaald !). Of worden de Belgen hun spaargelden enkel gezien om op te halen aan een lagere rente (dan in Nederland) om dan uit België weg te halen en goedkoop uit te lenen aan bv. Nederlandse bedrijven ? Een soort goedkope financiering voor buitenlandse bedrijven ?

De reden waarom Rabobank alleen spaarproducten aanbiedt staat hier:

Rabobank.be schreef:Voorlopig heeft Rabobank.be dan ook beslist om zich te blijven focussen op sterke online spaarproducten en een overzichtelijk aanbod van transparante beleggingen tegen de voordeligste tarieven. Deze specialisatie zal ervoor zorgen dat wij ook op lange termijn zullen kunnen waarmaken waar we goed in zijn: ervoor zorgen dat uw geld op de best mogelijke manier rendeert.

Ikkeme, ik begrijp niet waarom je Rabobank.be absoluut zwart wil maken met beschuldigingen van geld onttrekken aan de Belgische economie, niet investeren in de Belgische werkgelegenheid, Belgische bedrijven beconcurreren en buitenlandse bedrijven financieren ...

Rabobank.be steunt de Belgische economie wel degelijk door haar klanten een hoge spaarrente aan te bieden. Hoge spaarrente = meer opbrengst voor de spaarders = meer geld om uit te geven aan Belgische producten.

Aangezien jij zo bekommerd bent om de Belgische economie hoop ik dat je nooit Zeeuwse mosselen koopt, Franse kaas, Italiaanse pasta, een Japanse camera of computer of gelijk wat made in China.

En dat je enkel op vakantie gaat naar het Strand van St.-Anneke.

Yaris, je moet je niet aangevallen voelen door mijn ietwat kritische vraag. Ik ben klant bij Rabobank en vind een hoge spaarrente ook belangrijk. Het is een feit dat Rabobank op dat vlak de laatste jaren goede punten scoort. Net als jij, apprecieer ik dat ook.

Maar ik vind een hoge spaarrente niet het enigste zaligmakende waardoor een bank alles mag aanvangen met m'n gestalde spaargeld. Ik vind het ook belangrijk dat m'n kinderen en kleinkinderen en bij uitbreiding de lokale gemeenschap aan voldoende fondsen kunnen geraken voor hun belangrijke projecten als daar zijn : een huis kopen, bedrijf oprichten of uitbreiden. Het is een feit dat zij op dit moment daar bij Rabobank niet voor terecht kunnen. Ik vind dat spijtig en ik hoop, Yaris, dat jij mij dat toelaat om dit spijtig te vinden

Enkel en eenzijdig fixeren op een hoge opbrengst en voor het overige geen kritische vragen mogen stellen, is in mijn persoonlijke opinie kortzichtig en zelfs gevaarlijk. Zo weiger ik bijvoorbeeld een opbrengst van bv. 5 % op een spaarrekening in de huidige tijden als ik weet dat daarmee bijvoorbeeld projecten van kinderarbeid zouden mee worden gefinancierd. Daar kan ik niet mee leven.

Zo is het voor mij ook belangrijk dat het geld van de lokale gemeenschap min of meer dient voor de vooruitgang van diezelfde gemeenschap en niet dient voor projecten die tot afbraak leidt van die lokale gemeenschap. Maar misschien heeft Rabobank wel plannen om bijvoorbeeld in België hypotheekleningen en investeringskredieten te verstrekken.

Als iemand anders zich volledig eenzijdig en blind op de hoogste rente wil fixeren, mag die persoon dat van mij zeker doen. Ik ga daar niet emotioneel op reageren. Maar laat mij in dezelfde sfeer van respect voor elkaar, ook toe om een ietwat kritische vraag te formuleren om met de nodige informatie over de feiten terzake een correcte gewetensvolle beslissing te kunnen nemen over m'n spaargeld. Dank u Yaris, dat ook jij me die vrijheid gunt.

Lap, na de transfers naar Wallonie, de transfers naar Nederland!
Ochja, als we maar kunnen zagen hoe slecht we het niet hebben...

Banken zijn geen liefdadigheidsinstellingen, ze halen spaargeld op, om winst te maken. !

Persoonlijk kocht ik een kasbon van een Belgische (staats)bank die dit geld investeerde in lokale projecten, scholen, ziekenhuizen enz.

Ik vindt het belangrijk dat mijn spaargeld naar de lokale gemeenschap gaat, al heb ik een centje minder. Ik heb graag een goede school voor mijn kids, en een goed ziekenhuis als ik ziek ben, en wil daar graag mijn steentje toe bijdragen.

En Yaris, er is nog zo iets als een geweten, dat je weet dat er goede dingen met je spaargeld gebeuren, en de lokale gemeenschap ten goede komen, er is nog iets anders dan geld in het leven, solidair zijn met je lokale gemeenschap waar je woont en werkt, en je kids naar school gaan !

Ik begrijp je standpunt, Ikkeme, maar ik wil er op wijzen dat onze eigen Belgische banken het hun toevertrouwde geld ook niet integraal aanwenden voor de opbouw van de eigen lokale gemeenschap. Kijk maar eens hoeveel geld ze in Griekse obligaties hebben gestoken. Als er al zo een ongerustheid is omdat een klein land als Griekenland zijn schulden misschien niet kan terugbetalen, hoeveel spaargeld hebben onze banken dan belegd in obligaties van andere, grotere landen? Dat is ook allemaal geld dat naar het buitenland getransfereerd wordt.

patrick1 schreef:er is nog zo iets als een geweten, dat je weet dat er goede dingen met je spaargeld gebeuren

Ook dat begrijp ik, patrick1, en over Rabobank hoef je je wat dat betreft geen zorgen te maken. Het volgende staat te lezen op de site van Rabobank.nl:

"Duurzaam ondernemen
Maatschappelijk verantwoord ondernemen sluit naadloos aan op onze coöperatieve identiteit. We houden rekening met mens en milieu en zijn hierdoor uitgegroeid tot een van de duurzaamste bedrijven ter wereld. Samen werken aan een duurzame toekomst. Dat is het idee.

- Werken aan een veilige en duurzame voedselvoorziening
- Bijdragen aan schone productiemethoden en duurzame energie
- Bevorderen van economische participatie en toegang tot financiële diensten
- Ondersteunen van lokale betrokkenheid"

Fortis, de transfers naar France en de rest naar Wallonie, Nederland en wij het gelach betalen voor Dexia, Eth. enz

Je moet je ook afvragen wat het alternatief is voor een bank als Rabobank.be. Een Belgische grootbank die overeind wordt gehouden door een staatsinfuus? Die investeren hun opgehaalde spaartegoeden heus ook niet volledig in de Belgische economie hoor. Ze draaien er hun hand niet voor om om dat geld in wapenhandel-en productie, milieuvervuilende projecten en misschien zelfs onrectsreeks in kinderarbeid. Ze sporen hun klanten ook altijd aan om hun fondsen te kopen zodat ze zoveel mogelijk commissie en instapkosten te verdienen, denk je serieus dat die fondsen allemaal zo zuiver zijn? Meestal weet je gewoon niet waar je geld naartoe gaat.