Tonijnbelegger schreef:Zeg Spruitekop, en wat als je stuk grond nu duurder wordt dan de intrest van je spaarboekje opbrengt, maar de intrest op leningen nog meer bedraagt? Dan daalt de koopkracht van je kapitaal, maar moet je toch nog bijsparen uit je loon waardoor het kapitaal weer verhoogt. En zo kun je blijven redeneren...

Ik stel net dat: als je voor iets specifieks spaart, de inflatie geen rol speelt maar enkel (1) de prijsevolutie van het goed dat je wil kopen vergeleken met de intrest op uw spaarboekje.
Ik had het wel over "sparen om iets te kopen", niet over "sparen om later te lenen om het dan te kopen".

Spruitekop schreef:

Tonijnbelegger schreef:Zeg Spruitekop, en wat als je stuk grond nu duurder wordt dan de intrest van je spaarboekje opbrengt, maar de intrest op leningen nog meer bedraagt? Dan daalt de koopkracht van je kapitaal, maar moet je toch nog bijsparen uit je loon waardoor het kapitaal weer verhoogt. En zo kun je blijven redeneren...

Ik stel net dat: als je voor iets specifieks spaart, de inflatie geen rol speelt maar enkel (1) de prijsevolutie van het goed dat je wil kopen vergeleken met de intrest op uw spaarboekje.
Ik had het wel over "sparen om iets te kopen", niet over "sparen om later te lenen om het dan te kopen".

Maakt niet uit he. Als iets €120.000 kost en je kan elke maand €1000 ervoor sparen, maar lenen ervoor kost 5% en het goed wordt elk jaar 1% duurder, dan jij toch 136 maand sparen ipv ervoor 14+jaar te lenen. Tenzij je dat goed onmiddellijk nodig hebt natuurlijk. Dus je spaart om iets te kopen, ook al wordt het goed duurder.

Wie heeft het over lenen gehad? Het ging over sparen om iets te kopen.
...en dus nogmaals: NIET over sparen -om te lenen- om iets te kopen.

OK dan Spruitekop: zelfs als je spaart om iets te kopen en je reële rendement tov dat goed is negatief, ga je toch verder sparen.

Voilà.


(en als je er niet voor leent, zal je zeker verder sparen)