Aankoop ETF's: welke kiezen?
TIP
Aankoop ETF's: welke kiezen?
Hallo,
Zou graag een 'lump sum' aankoop doen in ETF's.
Momenteel heb ik 100% IWDA, maar heb nu een extra storting gedaan, die iets groter is dan mijn huidige positie.
Hoe verdeel ik dit het het best? Volledig in IWDA is waarschijnlijk niet gediversifieerd genoeg?
Wat is een goede keuze van posities om in te nemen? Ik dacht aan
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD - ACC en/of iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - USD ACC maar sta open voor suggesties.
Heb nog een laatste vraag, die niet onbelangrijk is om te begrijpen voor iemand die vol voor ETF's wilt gaan...
ETF's zijn een tracker, waarvan de waarde bepaald wordt door de totaal van de posities.
Maar werken ze juist hetzelfde als aandelen? Namelijk als ETF's plots minder populair worden en mensen ze beginnen dumpen de waarde zakt? Is het puur vraag en aanbod van de ETF's of is de waarde bepaald door de inhoud van de ETF portefeuille?
Vriendelijke groeten,
Lerre
Zou graag een 'lump sum' aankoop doen in ETF's.
Momenteel heb ik 100% IWDA, maar heb nu een extra storting gedaan, die iets groter is dan mijn huidige positie.
Hoe verdeel ik dit het het best? Volledig in IWDA is waarschijnlijk niet gediversifieerd genoeg?
Wat is een goede keuze van posities om in te nemen? Ik dacht aan
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD - ACC en/of iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - USD ACC maar sta open voor suggesties.
Heb nog een laatste vraag, die niet onbelangrijk is om te begrijpen voor iemand die vol voor ETF's wilt gaan...
ETF's zijn een tracker, waarvan de waarde bepaald wordt door de totaal van de posities.
Maar werken ze juist hetzelfde als aandelen? Namelijk als ETF's plots minder populair worden en mensen ze beginnen dumpen de waarde zakt? Is het puur vraag en aanbod van de ETF's of is de waarde bepaald door de inhoud van de ETF portefeuille?
Vriendelijke groeten,
Lerre
Mis geen enkele kans om te besparen.
Krijg de beste tips en aanbiedingen rechtstreeks in uw mailbox
Uitschrijven kan altijd. We respecteren uw privacy.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
De MSCI World ik index komt overeen met 85-90% van de beleggingen in aandelen van ontwikkelde markten. De USA is hier ongeveer de helft van.
Als je een sp500 fonds bijkoopt dan heb je overlap met 50% van het MSCI fonds, en laat je de andere helft van de ontwikkelde markten opzij liggen.
De emerging markets zijn ongeveer 1/8 van de wereldmarkt. Een portefeuille 7/8 MSCI World+1/8 emerging markets is een heel goede benadering van de wereldmarkt. Je kan er eventueel nog 10-15% small cap uit de ontwikkelde markten bij doen om nog beter aan te sluiten bij de consensus van de aandelen beleggingen wereldwijd. Van deze beide bijkomende fondsen mag je verwachten dat ze volatieler zullen zijn dan je basisfonds; en dus veel scherper dalen en stijgen.
ETF's zijn mandjes van aandelen die op de beurs verhandeld worden aan een prijs die via vraag en aanbod bepaald word. Er zijn mechanisme die ervoor zorgen dat deze prijs overeenkomt met de waarde van de onderliggende aandelen:
https://www.etf.com/etf-education-cente ... nopaging=1
Als je een sp500 fonds bijkoopt dan heb je overlap met 50% van het MSCI fonds, en laat je de andere helft van de ontwikkelde markten opzij liggen.
De emerging markets zijn ongeveer 1/8 van de wereldmarkt. Een portefeuille 7/8 MSCI World+1/8 emerging markets is een heel goede benadering van de wereldmarkt. Je kan er eventueel nog 10-15% small cap uit de ontwikkelde markten bij doen om nog beter aan te sluiten bij de consensus van de aandelen beleggingen wereldwijd. Van deze beide bijkomende fondsen mag je verwachten dat ze volatieler zullen zijn dan je basisfonds; en dus veel scherper dalen en stijgen.
ETF's zijn mandjes van aandelen die op de beurs verhandeld worden aan een prijs die via vraag en aanbod bepaald word. Er zijn mechanisme die ervoor zorgen dat deze prijs overeenkomt met de waarde van de onderliggende aandelen:
Zie ook:B7H4long schreef: ↑1 oktober 2019, 17:04
INDEXFONDSEN
Indexfondsen zijn fondsen die beleggen in een mandje van securities (bvb aandelen) die in een index opgenomen zijn.
Een index is een lijst van aandelen elk met een gewicht, die aan een bepaalde definitie voldoen.
In vele aandelenindexen zijn de aandelen gewogen volgens de vrij verhandelbare market cap.
Een indexfonds stelt dan mandjes samen met de aandelen in de index volgens het gewicht van de index. Dit mandje word dan verhandeld als een geheel.
Als bewijs van dit eigendom krijg je een deelbewijs van het indexfonds op je effektenrekening
BEURSGENOTEERDE FONDSEN = ETFs
Buiten de US worden de meeste indexfondsen verhandelt via de beurs als beursgenoteerde fondsen (Exchange Traded Funds - ETFs).
Op de beurs worden de mandjes verhandeld tussen beleggers. De ene belegger verkoopt, de andere koopt voor een prijs die zij overeenkomen; vraag en aanbod zoals op elke beurs.
Als bewijs van de transactie word het deelbewijs getransfereerd van de effectenrekening van de verkoper naar die van de koper.
De mandjes hebben ook een intrinsieke waarde; NAV Net Asset Value - de som van de waarde van de onderliggende aandelen. Indien de prijs op de beurs te veel afwijkt van de NAV dan treden de"Authorised Participants" in werken. Zij creëren een nieuw mandje uit de individuele aandelen en verkopen dat mandje dan op de beurs aan de beleggers. Zij maken winst omdat ze de aandelen zelf goedkoper waren. Deze aktie van de AP zal de prijs van het mandje terug in lijn brengen met de NAV - omdat het aanbod vergroot is.
https://www.etf.com/etf-education-cente ... nopaging=1
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Het is niet nodig om iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD - ACC nog toe te voegen aan IWDA want IWDA is al 60% USA. Je kan wel iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - USD ACC (EMIM) toevoegen want emerging markets zitten niet in IWDA.
Mijn eigen asset allocatie is 90% IWDA/10% EMIM dus ongeveer verdeeld volgens market cap.
Mijn eigen asset allocatie is 90% IWDA/10% EMIM dus ongeveer verdeeld volgens market cap.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Bedankt voor de reacties, ik zit vooral in met de solvabiliteit van 90 a 100% in IWDA...
Stel je koopt 200K IWDA (zo een 4000 shares aan de huidige marktprijs) en er gebeurd iets met ETF's waardoor het zijn populariteit verliest bij de kopers/investeerders...
Raakt de eigenaar van deze aandelen dan zelfs nog zijn aandelen kwijt?
Is het mogelijk dat een markt bijvoorbeeld 10% zakt en diezelfde ETF die deze markt tracked 50% daalt, omdat de prijs van deze ETF niet enkel afhangt van de onderliggende waar maar ook van vraag & aanbod van de ETF zelf?
Merci
Stel je koopt 200K IWDA (zo een 4000 shares aan de huidige marktprijs) en er gebeurd iets met ETF's waardoor het zijn populariteit verliest bij de kopers/investeerders...
Raakt de eigenaar van deze aandelen dan zelfs nog zijn aandelen kwijt?
Is het mogelijk dat een markt bijvoorbeeld 10% zakt en diezelfde ETF die deze markt tracked 50% daalt, omdat de prijs van deze ETF niet enkel afhangt van de onderliggende waar maar ook van vraag & aanbod van de ETF zelf?
Merci
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Een ander, niet ondenkbaar scenario.
De Belgische staat voort hoge belastingen op de aankoop en bezit van ETF's. Hierdoor worden alle weldenkende investeerders verplicht om hun IWDA van te hand te doen.
Zal in dit geval iemand met 4000 IWDA aandelen bij een Belgische broker dit voelen aan de markt prijs, of heeft dit weinig tot geen aankoop, aangezien IWDA de hele wereld trackt en zo een gebeurtenis dus weinig invloed heeft op globale schaal?
Het voelt soms gewoon wat te goed om waar te zijn, om te doen wat iedereen doet en zo een degelijk rendement te behalen.
Meestal verdien je het meest geld door tegen de stroming in te gaan.
De Belgische staat voort hoge belastingen op de aankoop en bezit van ETF's. Hierdoor worden alle weldenkende investeerders verplicht om hun IWDA van te hand te doen.
Zal in dit geval iemand met 4000 IWDA aandelen bij een Belgische broker dit voelen aan de markt prijs, of heeft dit weinig tot geen aankoop, aangezien IWDA de hele wereld trackt en zo een gebeurtenis dus weinig invloed heeft op globale schaal?
Het voelt soms gewoon wat te goed om waar te zijn, om te doen wat iedereen doet en zo een degelijk rendement te behalen.
Meestal verdien je het meest geld door tegen de stroming in te gaan.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Dit is mogelijk. Een zogenaamde flash crash. De prijs van ETF's is dan tijdelijk compleet verschillend van de NAV. Hoewel dit weinig voorkomt is het het beste om nooit een stop loss of market order te gebruiken. Altijd een limietorder.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
4000 stuksLerre schreef: ↑11 november 2019, 14:50 Een ander, niet ondenkbaar scenario.
De Belgische staat voort hoge belastingen op de aankoop en bezit van ETF's. Hierdoor worden alle weldenkende investeerders verplicht om hun IWDA van te hand te doen.
Zal in dit geval iemand met 4000 IWDA aandelen bij een Belgische broker dit voelen aan de markt prijs, of heeft dit weinig tot geen aankoop, aangezien IWDA de hele wereld trackt en zo een gebeurtenis dus weinig invloed heeft op globale schaal?
Het voelt soms gewoon wat te goed om waar te zijn, om te doen wat iedereen doet en zo een degelijk rendement te behalen.
Meestal verdien je het meest geld door tegen de stroming in te gaan.
heb jij enig idee hoeveel IWDA aandelen er zijn?
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
De Authorized Participants in het process van de beursgenoteerde fondsen maken winst als ze tussenkomen wanneer de prijs van de etf een paar eurocenten afwijkt van de net asset value.
Dus weinig kans dat de afwijking groter zal worden voor breed gediversifeerde fondsen zoals iwda.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Beleggers uit België zijn "verwaarloosbaar" in het geheel. Geen enkel beslissing van de Belgische staat zal invloed hebben op deze internationale fondsen.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Top informatie jongens, nogmaals bedankt hiervoor.
Heb mezelf alvast 10% EMIM aangeschaft.
Ben alleen nog aan het twijfelen over mijn aankoop van IWDA, zou ik het gewoon aan huidige marktprijs kopen of zet ik beter een limietkoers en wacht ik even af...
Heb toch tijd en dit bied me de kans om lager in te kopen.
Heb mezelf alvast 10% EMIM aangeschaft.
Ben alleen nog aan het twijfelen over mijn aankoop van IWDA, zou ik het gewoon aan huidige marktprijs kopen of zet ik beter een limietkoers en wacht ik even af...
Heb toch tijd en dit bied me de kans om lager in te kopen.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Zoals reeds een paar keer eerder deze maand, en eerder dit jaar, heeft IWDA vandaag opnieuw een nieuw record bereikt.
Het kan zijn dat de prijs later lager is, ... of het kan zijn dat de prijs die je vandaag ziet de laagste prijs is voor de volgende x jaar.
Hoe goed is je glazen bol?
Het kan zijn dat de prijs later lager is, ... of het kan zijn dat de prijs die je vandaag ziet de laagste prijs is voor de volgende x jaar.
Hoe goed is je glazen bol?
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
Als je schrik hebt voor té grote schommelingen oid van IWDA dan is je risico te groot.
Gebruik wat cash om de volatiliteit van je portefeuille te beperken..
Gebruik wat cash om de volatiliteit van je portefeuille te beperken..
Re: Aankoop ETF's: welke kiezen?
... En als je schrik hebt om verkeerd te timen, koop dan gespreid in.
Wachten met je lump sum aankoop is een even groot risico als meteen je aankoop doen, want misschien gaan de beurzen nooit meer lager dan hun huidige stand.
Kijk naar het verloop van de beurzen de laatste 10 jaar. Wachten was praktisch nooit de juiste keuze. Iemand die 5 jaar geleden besliste te wachten op een goed moment is waarschijnlijk nog steeds aan het wachten...
Wachten met je lump sum aankoop is een even groot risico als meteen je aankoop doen, want misschien gaan de beurzen nooit meer lager dan hun huidige stand.
Kijk naar het verloop van de beurzen de laatste 10 jaar. Wachten was praktisch nooit de juiste keuze. Iemand die 5 jaar geleden besliste te wachten op een goed moment is waarschijnlijk nog steeds aan het wachten...