Ik ben wat artikels aan het lezen over inkomensportefeuilles en dividendportefeuilles.
Hier is er wel een topic over groei en dividend aandelen (groei-en-dividend-aandelen-t15429.html), maar niet specifiek over het gegevens "inkomens"portefeuille.

Wat ik graag wil weten of er in praktijk wel degelijk mensen zijn die hier een inkomen uithalen (bv vanaf 100 euro per maand netto). Of krijg je enkel dergelijke verhalen te horen in anonieme blogs waar men je wat wijs maakt?
Hoeveel is je ingelegde bedrag dan wel niet? Ik vermoed dat het hier over hoge bedragen zal gaan en voor een beginner niet haalbaar.
Je spaart je dividend even op tot je weer aandelen kan kopen (bv 2000 euro?)?
Doe je bij deze portefeuille een ander product? Bv een termijnrekening met maandelijkse interest uitkering? Of een tak21 erbij? Of zelfs een high dividend fonds?
...

Ik stelde voor mezelf een financieel doel (zoals de boekjes aanraden :-) ) om binnen 10 jaar een inkomensportefeuille te hebben waar ik minstens 100 euro per maand inkomen van heb, bovenop mijn loon (en later mijn pensioen).

Dus zij die in real life een dergelijk systeem hebben: graag jullie tips en meningen.

Enkele maanden geleden had De Tijd een portflolio van Belgische aandelen zo samengesteld, dat je elke maand 1000euro ontving.


Als ik me goed herinner, kostte die portfolio toen 310.000euro.

Zodus, als je honderd euro wil, zou je dus 31.000 euro nodig hebben.

Mogelijk kan het beter en goedkoper, als je 1200 euro dividend/jaar neemt en er niks mee inzit dat je in sommige maanden veel meer dan 100euro dividend krijgt, en in andere maanden minder of niks

een fout die bij inkomensportefeuille vaak gemaakt wordt is te kiezen voor aandelen met de hoogste dividenden
Belgacom, Mobistar, ...
Als de koersen daarvan dan niet stijgen en zelfs dalen troost men zichzelf "allemaal niet erg" ik heb ze voor het dividend/inkomen gekocht verkopen doe ik toch niet. Totdan het dividend verlaagd wordt en men z'n inkomen kwijt is en een lager kapitaal.

Mijn objectief met D&G aandelen is dat mijn totaal inkomen uit dividenden jaarlijks moet stijgen. Door streng te zijn lukt dit
Als je vroeg genoeg begint en hierin slaagt heb je op een bepaald moment een hoger inkomen dan als je bij de start de hoogste dividenden had gekozen. en hoe langer de tijd speelt (en als je dividenden nog niet nodig hebt en herinvesteert gaat het nog sneller) . Van 100 naar 200 is even moeilijk als van 1000 naar 2000,

Als je echt op termijn op het inkomen rekent moet je ook minstens 15 (ik kies voor 20) aandelen nemen.
Als je vermogen nog groeit hoeft dat niet meteen maar op moment dat je wil rentenieren moet je er 15 hebben.

Nu en dan zal er eens éné teleurstellen maar als de andere jaar na jaar dividend verhogen blijft totaal plaatje positief.

iedere maand 1000 euro dividend is spielerei als er toevallig 3 goede aandelen dividenden betalen in April zet je geld even op spraarboek voor volgende maanden.

succes

Alvast bedankt!
De tijd heb ik, vermoedelijk aan mijn kant. Ik mag mezelf net dertiger noemen. Dus als ik nu start hoop ik toch opbrengst te hebben binnen 10 jaar. En dus zeker tijdens mijn pensioen. Als ik zo ver geraak

Spaar je de eerste dividenden op en als je genoeg hebt koop je extra aandelen?

Alle tips, hoe concreter hoe beter, welkom!

ik spaar de dividenden op en koop er opnieuw aandelen mee.
Zeker als je nog 30 jaar te gaan hebt spelen samengestelde intresten enorm.

Beste Hansv,

Het is zeker mogelijk om een inkomensportefeuille op te bouwen. Zeker als je nog maar 30 bent. Als het echt de bedoeling is om een bijkomend inkomen te hebben bij uw pensioen zou ik toch het vooropgesteld bedrag verhogen naar 1000 EUR/ maand. Wat zeker niet onmogelijk is met uw beleggingstermijn.

Zelf ben ik een 5-tal jaar jonger en heb ik momenteel een portfolio die met zijn dividenden bijna mijn lening kan afbetalen. Ik ben begonnen met aandelen te kopen eind 2008 begin 2009. Toen kon ik grotere aantallen aandelen opkopen voor hetzelfde geld. Moest ik nu van 0 moeten beginnen denk ik dat ik er toch een langere periode zou overdoen om dit te bereiken.

Mijn doelstelling nu is om een 25 000 EUR aan dividend te ontvangen tegen mijn 30ste.

Zoals zeezout reeds wist te melden moet je niet enkel kijken naar hoe hoog het dividend is maar ook naar de houdbaarheid van het huidige dividendbeleid. Je bent veel beter af met een firma die al jaren een licht stijgend aandelen uitkeert aan zijn aandeelhouders dan een firma die een paar jaar een hoog dividend uitkeert en daarna helemaal niks meer.

Met vriendelijke groet,

Geblin

Via DVA kan je ook een inkomensportefeuille maken.
Vooral als je een constante grote stroom van cash hebt om te beleggen en vrij wil zijn van timings problemen.
Vanaf de korf door eigen groei de doelstelling haalt ga je "er uit" kunnen halen.

Moet je wel gunstig kunnen werken qua transacties, en best met een heel brede index.

Geblin schreef: Zelf ben ik een 5-tal jaar jonger en heb ik momenteel een portfolio die met zijn dividenden bijna mijn lening kan afbetalen. Ik ben begonnen met aandelen te kopen eind 2008 begin 2009. Toen kon ik grotere aantallen aandelen opkopen voor hetzelfde geld. Moest ik nu van 0 moeten beginnen denk ik dat ik er toch een langere periode zou overdoen om dit te bereiken.

Mijn doelstelling nu is om een 25 000 EUR aan dividend te ontvangen tegen mijn 30ste.

Alvast bedankt om me moed te geven! :-)

Zo jong en al zoveel inkomen hebben uit dividend? Knap! Maar dan vermoed ik ook dat je portefeuille een enorm bedrag zal bedragen?
Welke zijn de vaste waarden (Shell, McDo,...?) in je inkomensportefeuille sinds je gestart bent?

Wat bedoel je met die 25K? Per jaar? Hoe groot moet je port dan niet zijn? :d

hansv schreef: ...Wat bedoel je met die 25K? Per jaar? Hoe groot moet je port dan niet zijn? :d

Als dat netto is (we moeten er tenslotte van kunnen leven) en aan een netto dividenden rendement van 3% (wat haalbaar is) spreken we over om en bij de €800K. Niet min.

Denk er ook aan dat de bankencrisis in 2008 zijn dieptepunt had bereikt. Toen stonden zo goed als alle aandelen op hun laagste punt sinds jaren. Als je toen veel aandelen had gekocht, zijn deze bijna allemaal sterk gestegen. Maar je moest toen wel durven.

Beste,

Ik ben nieuw hier.

Als 25-jarige heb ik dezelfde strategie: aandelen met een bovengemiddeld (minstens 2% netto), maar vooral groeiend dividend kopen en zo lang mogelijk bijhouden. Als je de historie van blue chips bekijkt, valt op dat de koers meestijgt met het dividend. Dit is natuurlijk mooi meegenomen.

Momenteel onder meer in pf: Microsoft, McDo en DSM.

Op de radar: Exxon Mobil, Walmart, Unilever, GlaxoSmithKline, ... . Vooral het VK lijkt mij interessant omdat er geen roerende voorheffing wordt ingehouden (denk ik).

Beste groeten.

Popkwiskampioen schreef:Beste,

Ik ben nieuw hier.

Als 25-jarige heb ik dezelfde strategie: aandelen met een bovengemiddeld (minstens 2% netto), maar vooral groeiend dividend kopen en zo lang mogelijk bijhouden. Als je de historie van blue chips bekijkt, valt op dat de koers meestijgt met het dividend. Dit is natuurlijk mooi meegenomen.

Momenteel onder meer in pf: Microsoft, McDo en DSM.

Op de radar: Exxon Mobil, Walmart, Unilever, GlaxoSmithKline, ... . Vooral het VK lijkt mij interessant omdat er geen roerende voorheffing wordt ingehouden (denk ik).

Beste groeten.

Je hebt inderdaad geen dubbele RV met aandelen die in London noteren.
Maar houdt wel rekening met een mogelijke hogere transactiekost. Bijkomend heb je ook een wisselkoerseffect euro/pond.

Aan een dividend van 2 of 3 % netto lijkt het me toch niet haalbaar om met deze strategie te beginnen.

Om (amper) 125 euro per maand te kunnen ontvangen heb je al een investering nodig van 50.000 euro tegen 3%.
Enorme bedragen dus, wil je er bv je lening van kunnen afbetalen... Dan spreek je over 500.000 euro om 1250 euro te ontvangen per maand met een dividend van 3%...

Ben ik verkeerd, maar zou er nu met de nieuwe afspraken met de US, daar ook de dubbele voorheffing vervallen?

Hebt ge daar een bron van, Jos? Het is niet omdat ze bankgegevens uitwisselen dat de RV vervalt hé. NL enzo wisselen ook bankgegevens uit, maar heeft geen invloed op de RVheffing.