Hallo,

Hoe denken jullie dat de huisprijzen binnen 20 jaar gaan zijn?
Hoe kunnen alleenstaande mensen nu nog iets opbouwen een eigen woning bekostiging.

Sparen hoe kan je sparen met een gewone job van 1700€ per maand.

Gaan onze kinderen nog een woning kunnen kopen?

Als alleenstaande wordt het inderdaad moeilijker en moeilijker om een lening te kunnen krijgen aan een interessante rentevoet en voor een bedrag waar je vandaag de dag iets deftigs mee kan kopen. En hiermee bedoel ik geen villa, maar een goed onderhouden huis of een appartement. En dan heb ik het nog niet eens over nieuwbouw.
Over hoe de prijzen gaan evolueren, kan ik niet echt een antwoord geven. Ik heb geen glazen bol.
Ook de kosten zijn vaak per adres, per aansluitpunt, enz. waardoor je er als alleenstaande relatief hoge kosten te dragen hebt.

Sparen is zeker nog mogelijk met zo'n inkomen. Belangrijk is voor je zelf eerst een goed overzicht te maken van terugkomende (vaste) kosten enerzijds en je maandelijkse uitgaven aan voeding, kleding, ontspanning e.d.
Zelf neem ik het totaal van alle vaste kosten van 2018, deel dat door 12, rond het naar boven af, en dat bedrag gaat bij mij op de 2e van de maand naar een aparte zichtrekening van waaruit die kosten betaald worden. Op het einde van dit jaar bekijk ik of ik al dan niet het bedrag moet verhogen.
Uit ervaring weet ik dat ik 300 euro per maand kan sparen. En ook die gaat de 2e van de maand naar een spaarboekje (wel een dat wat meer op brengt dan 0.11%).
Wat overblijft is waarmee ik het moet doen. Er zijn maanden waar ik ruimschoots toekom, en zelfs nog ruim over heb, en dan zijn er maanden dat je met kosten zit. B.v. als plots je TV kapot. En meestal komt zo iets niet alleen .

Je hebt 2 handen aan uw lijf, er zijn 24u in een dag en 7 dagen in een week. Steek de handen uit mouwen vanaf jonge leeftijd. Wees spaarzaam en dan is er veel mogelijk.

Hoe de prijzen van woningen zullen evolueren daar heb ik geen flauw idee van, al vermoed ik dat ze niet echt zullen zakken.

Los daarvan, mijn mening is dat je de basis van een vermogen moet opbouwen tussen je 18de en 30ste levensjaar. Als je in die periode ervoor kiest om niet of nauwelijks te sparen dan moet je later ook niet klagen dat een woning en het leven in het algemeen te duur is. Dat is de les die ik mijn kinderen mee zal geven.

Akkoord met badwater. En nog iets meer uitgebreid: als je je leven financieel niet in orde hebt tegen je 50ste (dus met eigen huis), dan wordt het heel moeilijk om na je 50ste nog het verschil te maken. Wie wil er namelijk pas na zijn 50ste nog beginnen met een tandje bij te steken?

Combinatie van vele factoren of je dit gaat kunnen blijven betalen; kunnen werken, willen werken, geluk hebben in de keuzes die je maakt zoals studies, geluk met je gezondheid, en hopen op een gunstige erfenis van hier en daar....

In weze maakt het weinig verschil of de huizenprijzen al dan niet stijgen als je geld moet gaan lenen.
Het is altijd een wisselwerking tussen aankoopprijs en rentevoet.
Staat het onroerend goed hoog, zullen de intresten laag zijn.
Staat het onroerend goed laag, zullen de intresten hoog zijn.
25 jaar geleden kon je een huis kopen voor pakweg 1.000.000Bfr of 25.000 euro, maar de intresten waren toen wel 13 a' 14%

Iedereen "klaagt" dat het 'onmogelijk' is voor de jeugd om een eigen huis te kopen.

Dat is altijd al geen evidentie geweest volgens mij.

Maar ... Als ik zie wat ik spaar en wat ik mij ontzeg.. als ik dat vergelijk met anderen suggelaars die dan geen huis kunnen kopen... Je moet weten wat je wil. Wil je elke week op restaurant, film, bowling en dan nog eens 2x per week een cafetje meepikken.
En liefst nog eens om de 4 jaar nieuwe auto en 3x per jaar op vakantie en.... Dan zal het inderdaad niet gaan. Nu niet over 20 jaar niet en 20 jaar geleden ook niet. Of je moet van goede komaf zijn...

We gaan toch allemaal kleiner moeten gaan wonen. Dus betaalbaar zal het altijd blijven voor diegene die gezond zijn, willen werken en willen sparen en niet teveel verwachten ook.

De meeste verdienen om en bij de 1500 euro/maand
De huurprijzen zijn om en bij de 600 euro, verhoog die met je vaste kosten a' 400 euro = 1000 euro
Tel daarbij je voeding en je ontspanning ga, je echt niet veel overhouden om te sparen.
Neem nu dat je elke maand toch 200 euro kan sparen, heb je na jaar 5 jaar 12.000 euro, kan je juist de notaris en registratie betalen, maar zal je al 100% moeten gaan lenen.
je max afbetaling mag maar 1/3 van je inkomsten zijn, of 500 euro wat resulteert dat je max aankoopbedrag op 25 jaar afbetaling a' 500euro/maand 118.000 euro is. Echt veel ga je niet vinden voor 118.000 euro

De meeste jongeren die ik ken die in normale omstandigheden zijn opgegroeid en in hun tiener of twintiger jaren geen al te domme stoten hebben uitgestoken die hebben niet al te veel problemen met het aankopen of bouwen van een woning.

Als alleenstaande is het natuurlijk evident dat je niet dezelfde slagkracht zal hebben maar dat is meestal slechts een tijdelijk stadium.

Onlangs gelezen dat na onderzoek de opkomende jeugd géén of moeilijk nog een eigendom kunnen verwerven als ze niet financieel een ruggesteuntje krijgen van de ouders waarvan die al een eigendom hebben kunnen verwerven waar geen hypotheek meer op rust.
De immo kantoren/makelaars zijn er de schuld van ( wordt beweerd) dat de koop prijzen de hoogte zijn ingegaan,zij hebben kunstmatig de prijzen opgedreven omdat ze dan meer commissie hebben.

ludo schreef:Onlangs gelezen dat na onderzoek de opkomende jeugd géén of moeilijk nog een eigendom kunnen verwerven als ze niet financieel een ruggesteuntje krijgen van de ouders waarvan die al een eigendom hebben kunnen verwerven waar geen hypotheek meer op rust.
De immo kantoren/makelaars zijn er de schuld van ( wordt beweerd) dat de koop prijzen de hoogte zijn ingegaan,zij hebben kunstmatig de prijzen opgedreven omdat ze dan meer commissie hebben.

Heb jij vandaag nog op HLN zitten posten? Lees exact hetzelfde.

nee lees HLN niet, maar ettelijke maanden gelezen in de GVA.

katje2560 schreef: ↑23 augustus 2019, 20:42 Hoe denken jullie dat de huisprijzen binnen 20 jaar gaan zijn?

Niemand heeft een glazen bol, maar... nominaal hoger als de euro nog bestaat. Reëel lager.

Hoe kunnen alleenstaande mensen nu nog iets opbouwen een eigen woning bekostiging.

Sparen hoe kan je sparen met een gewone job van 1700€ per maand.

Spaarzaam wonen en leven, in een gemeenschapshuis bijvoorbeeld. Zo heb ik het gedaan. Meer dan één job uitoefenen gedurende enige tijd om je spaarbuffer wat aan te dikken.

Gaan onze kinderen nog een woning kunnen kopen?

Niemand heeft een glazen bol, maar ook in België is de kans groot van wel. Ergens in het buitenland zeker en vast.

In mijn jeugdjaren( ben nu 67 ) kon je nog overal gaan bijverdienen zonder dat je er op belast werd of dat er jacht op je werd gemaakt met je bijverdienste.
Nu is dat al bijna praktisch onbestaande of voor een almoes da je uwe nikkel kunt afdraaien, en begrijpelijk dat de jeugd daar niet blij van wordt.