NTO schreef: ↑10 oktober 2019, 11:36

haelewyn schreef: ↑10 oktober 2019, 10:56 Ik vraag niet om goedkope leningen. Ik vraag wel om intresten op mijn spaarrekening.

Gisteren zei je nog dat als je om 15u00 beslist om je geld beschikbaar te hebben, dat er moet zijn om 15u01.

Je wilt dus je spaargeld onmiddellijk beschikbaar hebben, en je weigert dus termijnrekeningen, getrouwheidsrekeningen, en toch wil je een hoge vergoeding? En waarschijnlijk geen risico?


- (2) kleine banken geven meer omdat ze wel graag iets meer geld aantrekken.

- banken zoals Deutsche Bank tot voor kort, en Keytrade Bank tot voor een paar jaar geleden, gaven een hoge rentevoet, in de hoop geld aan te trekken dat de klanten dan zouden beleggen in beleggingsfondsen (3)

(4) ......Misschien moet je echt eens iets leren over de financiële wereld. Dan ga je begrijpen, .....

Getrouwheidsrekening : NOOIT GEZEGD dat ik dat niet wil. Waar haal je het ?
Ook op een getrouwheidsrekening is mijn geld beschikbaar ... al moet ik me dan meestal tevreden stellen met 0,01 procent intrest als ik het geld vroeger afhaal.
Maar dat heeft dan ook nooit een jaar op een rekening gestaan.
Ik wil een hogere vergoeding en geen risico : klopt.
Dat een en ander kort door de bocht was, weet ik zelf wel. Maar soms moet je eens kort door de bocht gaan om een idee te lanceren.

(2) : Het kan dus ....

(3) : Dat vind ik een billenkletser.. Een overtreffende trap van wereldvreemdheid en naïviteit.

(4) : Misschien moeten de vetbetaalde idioten uit (3) dan maar eens iets leren over hun cliënteel en over hoe de wereld in elkaar zit onder hun omfloerste reet.
Dat ik geen expert ben in bankieren zal wel waar wezen. Ik ben dan ook maar een simpele mens met een simpel inkomen. Anders dan die gasten van DB en Keytrade die het toch allemaal op zijn minst een beetje horen te begrijpen.

Zelf een bank oprichten ? Dat was heel flink hoor. Maar man, dat hebt ge goed gezegd !
Ge komt uit een categorie zoals diegenen in (4) omschreven zeker ?
Hebt gij daar geld voor ? Ik nog minder !

@haelewyn: ik zei dat je EERST iets moest leren over de financiële wereld en DAN zou je het begrijpen

Nu jouw onwetendheid op die manier ten toon te spreiden, nou, nou

dw schreef: ↑10 oktober 2019, 11:32 Dat zijn dan wel voornamelijk banken met hoofdactiviteit in Mediterrane landen die het geld dringend geld nodig hebben om hun buffers aan te vullen en/of kunnen uitlenen aan hogere rentes dan hier in hun minder stabiele thuislanden. Of het zijn online beleggingsbanken die klanten willen lokken voor hun hoofdactiviteit, lucratieve beleggingsproducten. Bovendien zijn de prijsbrekers bijna altijd banken zonder kantoren en andere niet-essentiële maar dure dienstverlening.

Gewone retailbanken met hoofdactiviteit in West-Europa geven nooit meer dan het minimum, tenzij voor step-uprekeningen, jongerenrekeningen en andere rekeningen voor kleine bedragen die puur dienen om klanten te lokken. En toch zijn de winstmarges van de ING's, Fortissen en KBC's van deze wereld momenteel lager dan voor de crisis en zeker niet hoger dan in andere sectoren. Je verdient meer met diepvriesmaaltijden of parfum dan met bankieren.

Van mij mogen ze kant en klaarmaaltijden gaan maken. ik hou hen niet tegen.
Voor mijn part zijn de winsten van die banken (en de lonen en voordelen daar) hoog genoeg. Voor hun part zullen ze nooit hoog genoeg zijn.
Jij zet je aan de kant van de banken. Ik heb al vaak gezegd dat je het leven door een andere bril bekijkt dan ik en wie rond mij leeft.
Maar ook wie rond mij leeft is klant bij die gasten.

Voor wat bovenaan je reactie staat heb ik vooral de indruk dat je nogal sterk in de richting gaat van : NIEMAND geeft een hogere intrest BEHALVE ... en dan een opsomming..
Niemand verkoopt sigaretten in Belgie, behalve de 12723 verkooppunten die het wel doen.
Ze (de banken) zijn allemaal onderworpen aan dezelfde regels van de ECB. Sommigen hebben een banklicentie in België.
Mij kan het niet schelen wat verder hun model is.
Dat ze daarmee hun activiteiten beperken (bv internetbank met alleen spaarrekeningen) staat tegenover de grootbanken hun netwerk van kantoren, dat enkel afgebouwd is en waarvan men de voordelen genegeerd heeft de laatste jaren OF verkeerd uitgespeeld (korte termijnvisie op verkopen en klanten stropen) is HUN vergissing. Niet de mijne. Of : waarom een universitair diploma zwaar overrated is, vooral als je er stomme dingen mee gaat doen.
De grootbanken zijn in het voordeel voor wat hun positie en bekendheid bij een groot aantal mensen betreft, voor het groot aantal producten dat ze aanbieden etc.
Ik zie echt niet in waarom we over de Fortissen, KBC's en Belfiussen moeten praten als sukkelaars en underdogs in die markt.
Als de bakker op de hoek minder verkoopt door de supermarkt op een ander hoek moet hij een tandje bijzetten ... en dat is maar een arme sukkelaar van een zelfstandige.
Geen reusachtig apparaat dat al jaren zijn klanten oplicht en duizenden arbeidsplaatsen doet verdwijnen.
Euhhh.. Niks rode Rudy. Het is gewoon zo. Dat was gewoon even een vinger op de wonde gelegd.

NTO schreef: ↑10 oktober 2019, 12:12 @haelewyn: ik zei dat je EERST iets moest leren over de financiële wereld en DAN zou je het begrijpen

Nu jouw onwetendheid op die manier ten toon te spreiden, nou, nou

Jaja .. dat maakt inderdaad een wereld van verschil.

Nou nou.. graag gedaan !

Voor zover ik weet wordt de negatieve rente ( als die al zou toegepast worden ) alleen op spaarboekjes.
Wil je de negatieve rente ontlopen, laat je je geld gewoon op je zichtrekening staan.

Dat zou dan toch een poortje zijn dat ze snel zullen dichten ?

Zeg mannen .. Weet ge wat ik nog van de bankwereld weet dat een ander al liever vergeten is ?
Na de crisis beloofde men nederig te zijn, het vet van de soep te scheppen, etc..
Een jaar later kreeg een massaal, veel te groot aantal medewerkers bij BNP een salarisauto.
Niets vet van de soep geschept... Ze nog een pak vettiger gemaakt, ja.

Maar je moet echt wel meer van de bankwereld weten dan den deze om te beseffen dat die salarisauto's en alles wat er op volgde toch wel echt noodzakelijk was. Ik denk zelfs dat ge daarvoor universitair gevormd moet zijn.


Edit : ik ben trouwens al een heel klein stukje een nieuwe bank begonnen want ik ben aandeelhouder (nou ja, what's in a name) van NewB. Maar ook dat verhaal is niet echt om vrolijk van te worden.. dus toch nog maar een smiley om mezelf wat op te beuren.

haelewyn schreef: ↑10 oktober 2019, 12:28Een jaar later kreeg een massaal, veel te groot aantal medewerkers bij BNP een salarisauto.

Ze kregen het niet, ze kregen een cafetariaplan waarbij ze konden kiezen voor een bedrijfswagen.
Het is voor een werknemer veel voordeliger om te kiezen voor een bedrijfswagen dan het equivalent in brutoloon.

Leve België en zijn vele manieren om legaal belastingen te ontwijken.

TNTim schreef: ↑10 oktober 2019, 13:10

haelewyn schreef: ↑10 oktober 2019, 12:28Een jaar later kreeg een massaal, veel te groot aantal medewerkers bij BNP een salarisauto.

Ze kregen het niet, ze kregen een cafetariaplan waarbij ze konden kiezen voor een bedrijfswagen.
Het is voor een werknemer veel voordeliger om te kiezen voor een bedrijfswagen dan het equivalent in brutoloon.

Leve België en zijn vele manieren om legaal belastingen te ontwijken.

Wacht maar tot de nieuwe federale regering.
Die hebben centjes nodig.
En vermits Nva mee aan zet is , zie maar het Vlaams akkoord.
En voor de PS geen probleem hoor.

Didymus schreef: ↑10 oktober 2019, 11:36

geebee schreef: ↑10 oktober 2019, 10:47het geld afhalen zal mij niet beschermen tegen de grote boze ECB maar ik zal er wel geen negatieve rente op betalen.

"Ik ga misschien wel sterven aan cholera, maar ik zal tenminste niet meebetaald hebben voor het vaccin tegen de ziekte!"

Tja ... dat kan je van veel dingen zeggen ... in the end we all die ...

Kijk als jij goesting hebt om een spaarrekening aan te houden waar je intrest op betaalt doe gerust, mij niet gelaten ... ik doe het niet ... einde discussie !

[quote=haelewyn post_id=414671 time=1570703290 user_id=20432]
Dat zou dan toch een poortje zijn dat ze snel zullen dichten ?

In België is negatieve rente op spaarrekeningen inmiddels wettelijk verboden

Dat is al langer dan vandaag verboden. Niets nieuws onder de zon. Het staat alleszins al vermeld in de 'nieuwe' wet op de spaarrekeningen uit 2008 dat negatieve rente verboden is. Voorlopig maken we ons zorgen om niets. Maar met deze partijen aan de macht moeten we niet de illusie koesteren dat ze de wetten gaan schrijven om ons te beschermen.

Als je even over de grens kijkt, in Nederland, zie je dat daar wel al 2 banken de rente op nul hebben gezet.

Spaarrekeningen brengen niets op. Leer ermee leven. Zoveel verschil maakt het niet of de rente positief, nul of negatief is. Met de inflatie erbij verlies je altijd.

Gedaan met de plofkraken op de argenta-bankautomaten


plofkrakers aan de dop
(men moet het ganse plaatje bekijken )

Yaris schreef: ↑11 oktober 2019, 08:32 Spaarrekeningen brengen niets op. Leer ermee leven. Zoveel verschil maakt het niet of de rente positief, nul of negatief is. Met de inflatie erbij verlies je altijd.

Met een negatieve rente op een spaarekening verlies je dubbel : rente en inflatie
Met cash verlies je enkel inflatie ...

of ingeval van brand of diefstal verlies je met cash wat meer

en cashgeld beginnen ze meer een meer verdacht te vinden

De herkomst van het geld mevrouw/mijnheer ?