Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:23 Als het met fondsen en/of aandelen misloopt tegen de tijd dat uw kinderen het geld nodig hebben mag je het uitleggen waarom den ouwe destijds het nodig vond om te beleggen.

Beter dan dat je moet uitleggen waarom den ouwe destijds niets beter wist dan een spaarboekje.

Volledig akkoord met denkwijze van Yaris

Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.
En beleggen hoort daar niet bij omdat dit risicovol is.

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57 Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.
En beleggen hoort daar niet bij omdat dit risicovol is.

Het risico neemt af naarmate de termijn toeneemt.
Aangezien we hier spreken over een termijn van ca. 15 jaar, is het niet onredelijk te stellen dat dit wellicht de optie is.

Speculeren is tegen het principe van de goede huisvader. Verstandig beleggen is dat niet.

Wat U nu zegt is niet wettelijk bepaald. U moet het geld van het kind beheren binnen het wettelijk kader. "Verstandig beleggen" valt daar helaas niet onder.

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57 Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.
En beleggen hoort daar niet bij omdat dit risicovol is.

Je kan ook gewoon beleggen in je eigen naam en dan het geld aan je kinderen geven als ze meerderjarig worden.

Lucid schreef: ↑3 november 2019, 15:05

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57 Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.
En beleggen hoort daar niet bij omdat dit risicovol is.

Het risico neemt af naarmate de termijn toeneemt.
Aangezien we hier spreken over een termijn van ca. 15 jaar, is het niet onredelijk te stellen dat dit wellicht de optie is.

Ik zou niet uw kind willen zijn die zijn spaargeld in 2008/2009 nodig had om een serieuze aankoop te willen doen.

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 15:10 Wat U nu zegt is niet wettelijk bepaald. U moet het geld van het kind beheren binnen het wettelijk kader. "Verstandig beleggen" valt daar helaas niet onder.

Het is niet het geld VAN het kind, het is geld VOOR een kind. Zonder verplichtingen jegens de ouders, die mogen gerust dat geld zelf gebruiken over 10 jaar als hun kinderen geen schop onder hun gat waard zijn.

Ik zou akkoord zijn met Davy indien men enkel een lump sum zou gebruiken om te beleggen. Maar de topicopener heeft het over 200/maand bijstorten. Kan je bezwaarlijk geld 'van' een kind noemen indien het nog door de ouders moet geschonken worden.

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.

De wet stipuleert helemaal nergens wat dat goede huisvaderprincipe precies inhoudt.

aossa schreef: ↑3 november 2019, 14:11 Een belegging in gereglementeerde vastgoedaandelen, de GVV's, lijkt me een goed alternatief voor het spaarboekje. Naast gestage groei keren ze een goed jaarlijks dividend uit dat slechts belast wordt met 15% roerende voorheffing.

Kleine correctie : Alleen GVV's die minimaal 60% in zorgvastgoed beleggen (momenteel alleen Aedifica en Care Propery Invest) genieten van de verlaagde RV van 15%. Bij alle andere GVV's betaal je 30% RV.

Een Keyplan lijkt me een goed idee om een deel van het geld maandelijks in te "sparen".
Hier https://mijnportefeuille.be/2019/10/11/ ... en-deel-1/ en https://mijnportefeuille.be/2019/10/18/ ... en-deel-2/ kan je zien welke fondsen, sinds de nieuwe samenstelling, de moeite zijn.
Ik heb er ook 1 en ben er zeer tevreden over (ik heb het bijna 5 jaar).

Een ander alternatief kan zijn om een termijnrekening te openen. Bij MeDirect kan dat momenteel nog aan 1,05% netto op 5 jaar.

ignition schreef: ↑3 november 2019, 15:10

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57 Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.
En beleggen hoort daar niet bij omdat dit risicovol is.

Je kan ook gewoon beleggen in je eigen naam en dan het geld aan je kinderen geven als ze meerderjarig worden.

Een andere werkwijze waarbij het financieel resultaat weliswaar hetzelfde blijft.

annetje schreef: ↑3 november 2019, 15:24 Kleine correctie : Alleen GVV's die minimaal 60% in zorgvastgoed beleggen (momenteel alleen Aedifica en Care Propery Invest) genieten van de verlaagde RV van 15%. Bij alle andere GVV's betaal je 30% RV.

Cofinimmo mag straks het groepje 60% zorgvastgoed gaan vervoegen.
Hebben nu reeds 54% en zijn hun portefeuille aan het herschikken naar meer zorgvastgoed.
Voor een LT belegging zou ik nu reeds Cofinimmo opnemen, nu het nog redelijk goedkoop noteert.
https://www.cofinimmo.com/zorgvastgoed/

Didymus schreef: ↑3 november 2019, 15:21

Davy V schreef: ↑3 november 2019, 14:57Je behoort volgens de wet het spaargeld van je kind als een goed huisvader te beheren.

De wet stipuleert helemaal nergens wat dat goede huisvaderprincipe precies inhoudt.

U hebt hier onlangs die discussie met Ludo gevoerd. Ben niet van plan om ze nog eens te doen. Men kan ze steeds nalezen.

maandelijks-beleggen-voor-je-kind-t20801-30.html

Ja, en ik vraag me af waarom dit zich moet herhalen, want de wet is ondertussen niet gewijzigd.

Ik weet ook dat de grootste verzekeraar van ons land Tak-23 beleggingsverzekeringen verkoopt voor kinderen, daar maar liefst 2% instapkosten en 1,86% jaarlijkse beheerkosten voor aanrekent en dat daar geen haan naar kraait.

Maar als een geïnformeerde ouder aandelen, holdings of trackers voor zijn kind wil aankopen, dan laat het wettelijk kader dat plots niet toe? Laat me niet lachen zeg.