Ik kreeg daarstraks een mail van "mijn portfeuille" die me wel interessant leek.
Blackrock taxable municipal bond trust fonds (ticker BBN op de NYSE -Nasdaq beurs):
• opgestart op 27/8/2010 aan 20$
• huidige prijs : 25.36$
• betaalt een maandelijks dividend uit van 0.117$ (= 1.404$ per jaar)
• brutodividendrendement 5.54%
• nettodividendrendement voor Belgische beleggers: 3.88% (VS belasting is 0% voor Belgen omdat de uitkeringen als interest gekwalificeerd worden)
Dit fonds is geen OEF (open end fund) waarover jullie berichten maar is een CEF (closed end fund) met een vast aantal aandelen die gewoon op de beurs noteren. De prijs kan dus afwijken van de NIW door de wet van vraag en aanbod.
Meer dan 90% van de obligaties in portefeuille zijn investment grade waarvan 79% A-grade of hoger. Dus geen gefoefel met high yield of not rated bonds.

Aankoopkosten bij Binck :
Kosten dienstverlening BinckBank € 9,83 (0,48%) - -
Transactiekosten € 9,75 (0,48%) - -
Currency exchange cost € 0,08 (0,00%) - -
Taksen € 7,12 (0,35%) - -
Beurstaks € 7,12 (0,35%) - -
Totale kosten € 16,95 (0,83%

in USD dus muntvolatiliteit - wat was de evolutie in EURO over die periode
Bekijk zeker de volatiliteit tov gelijkaardige fondsen.
10% junk bonds
locale overheden hebben some hoge kosten ( bvb pensioenkassen) en gaan wel eens failliet in de US.

Kan je dat kopen in Belgie?

B7H4long schreef: ↑13 november 2020, 15:33 en hoe ga je dat kopen in Belgie?

Bij Bolero kan je het kopen, maar je moet ze wel nog een mailtje sturen om dit effect te activeren.

Bij Binck ook gewoon te verkrijgen.

karine schreef: ↑13 november 2020, 16:03 Bij Binck ook gewoon te verkrijgen.

Hoe zijn de prestaties van dit closed end fund tov open 3nded funds met gelijkaardige assets?

Ik zou toch eerst de opmerkingen wel eens gaan lezen voor je dat fonds gaat aankopen.
In vergelijking met andere obligatiefondsen ligt het risico vele malen hoger.

Blijkbaar toch niet zo onschuldig.
Marc Person van mijn kapitaal gaf nog een update.
De brutocoupon is vrij van roerende voorheffing in de VS omwille van het dubbelbelastingverdrag maar je moet de interesten aangeven in jouw belastingaangifte en de roerende voorheffing wordt dan afgehouden bij de berekening van de personenbelasting.
Ondertussen heb ik de gegevens ingevoerd in mijn database.
Dat heb ik vooral gedaan als test om te zien of mijn screening de zaken die ik opgemerkt had (die leverage bijv) zou tonen. Dat toont mijn systeem perfect: alhoewel dit een obligatiefonds is, toont de RISK het cijfer 87. Vele defensieve aandelenfondsen scoren heel wat lager !
Ook de volatiliteit: een aantal jaarresultaten (DTD) van -10%. Da’s heftig voor bonds. In het artikel “op zoek naar fondsen 7” krijg je een tabel met bond-ETF’s: die scoren meestal lager dan 25 voor Risk.
Ik zou dit nooit aanraden aan de gewone belegger/rentenier of toch minstens met een ernstige verwittiging.
Ook aankopen in BE ( vermoedelijk geen akkoord voor distributie) is voor de niet-specialisten quasi onmogelijk.

En er zit nog leverage op ook... Dus een leveraged semi-junk bond fons. Mmm, ik pas.

Dat semi-junk bonds dat heeft Poldermol er bij gevoegd zonder dat ie weet waarover hij schrijft, da's alzo niet correct.
Die leverage is wel juist.
Voor de goede orde: dit was geen vondst of tip van onzentwege: men vroeg ons gewoon ons idee.

Je kan even goed kijken naar junk bonds en fallen angels

Dan beter een REIT kopen die maandelijks uitkeert, als de frequentie van uitbetalingen belangrijk is voor de belegger in kwestie.

karine schreef: ↑13 november 2020, 17:38 Blijkbaar toch niet zo onschuldig.
Marc Person van mijn kapitaal gaf nog een update.
De brutocoupon is vrij van roerende voorheffing in de VS omwille van het dubbelbelastingverdrag maar je moet de interesten aangeven in jouw belastingaangifte en de roerende voorheffing wordt dan afgehouden bij de berekening van de personenbelasting.
Ondertussen heb ik de gegevens ingevoerd in mijn database.
Dat heb ik vooral gedaan als test om te zien of mijn screening de zaken die ik opgemerkt had (die leverage bijv) zou tonen. Dat toont mijn systeem perfect: alhoewel dit een obligatiefonds is, toont de RISK het cijfer 87. Vele defensieve aandelenfondsen scoren heel wat lager !
Ook de volatiliteit: een aantal jaarresultaten (DTD) van -10%. Da’s heftig voor bonds. In het artikel “op zoek naar fondsen 7” krijg je een tabel met bond-ETF’s: die scoren meestal lager dan 25 voor Risk.
Ik zou dit nooit aanraden aan de gewone belegger/rentenier of toch minstens met een ernstige verwittiging.
Ook aankopen in BE ( vermoedelijk geen akkoord voor distributie) is voor de niet-specialisten quasi onmogelijk.

Wel niet zo fijn van den Marc!
Stuurt dit door als interessant, maar zonder de valkuilen enkel het goede nieuws.
Jij doet duidelijk je huiswerk ... hou mijn hart vast voor de novis beleggers die hier dus gaan instappen omdat het van den Marc komt.

Niet te doen ...

Wederom mensen die websites als "mijn portefeuille"voor het evangelie nemen. En nog eens het bewijs welke impact dat ze hebben op beleggers.
Vandaar de nood aan beleggingsleer in de scholen....ja zelfs beleggingsclubs verdienen een staatstoelage! Zodat iedereen zich een beeld kan vormen over een fonds.En dan is iedereen ook gewapend tegen "de plastronnekes"van de banken.

Er werd hier geschreven over een fonds met een (bruto)rendement van 5.54% . In deze tijden met zelfs een negatieve interest op obligaties kon zelfs een kind zien dat dit over geen veilige belegging gaat. Daar in de richting van Mark Person, die ik hier vroeger gekend heb als Al Fonds, verwijten over maken is nergens voor nodig. Beleggers kunnen toch ook zelf die minimale inspanning nog doen om na te gaan wat voor belegging dit is? Als men zelfs daar niet toe bereid is, dan laat men zijn geld best op bijv een veilige spaarrekening staan, of moet men niet komen janken als het dan verkeerd loopt.

Het was ook niet Mark (van MijnPortefeuille) die dit fonds aanbracht. Het komt van een zekere Philippe.
Daarop heeft Mark zijn bevindingen gegeven.
Zie : https://mijnportefeuille.be/2020/05/01/ ... mment-5277