Het is nochtans een heel logisch voorstel.

Japan heeft een schuld van meer dan 200% van het BNP en betaalt een bijzonder lage rente (uiteraard ook doordat ze er al jaren kampen met deflatie), o.a. doordat ze voor hun financiering veel minder afhankelijk zijn van de internationale kapitaalmarkt en intern geld ophalen.

Als men ziet op hoeveel geld de Belg zit is het verbazend dat dit initiatief er nu pas komt.

Wat zijn andere alternatieven?

Nationaliseren van gedeelte van de spaartegoeden?
Herinvoeren frank en in de conversie van euro naar frank deel afromen?

Mij lijkt het ook nogal een logisch.

Het lijkt me veel onlogischer om het niet te doen: in België staat er een gigantische berg spaargeld te verkommeren op spaarrekeningen aan 1,5% à 2%. Tegelijk zouden we op een ander gaan lenen aan 5,5%. Staatsbons aan 4% lijken mij een win-win oplossing voor zowel spaarders als overheid.

Vergeet niet dat het ook nadelig is voor uw en mijn portefeuille als België aan die hoge rentes moet lenen.

Qotsa schreef:Het is nochtans een heel logisch voorstel.

Japan heeft een schuld van meer dan 200% van het BNP en betaalt een bijzonder lage rente (uiteraard ook doordat ze er al jaren kampen met deflatie), o.a. doordat ze voor hun financiering veel minder afhankelijk zijn van de internationale kapitaalmarkt en intern geld ophalen.
(...)

De situatie in Japan kun je moeilijk vergelijken. Japanners kopen nooit buitenlands staatspapier (voor Japanners zijn wij immers minderwaardig) en kopen met plezier Japans staatspapier ook al zijn het op zich geen echt interessante investeringen. Wij westerlingen bekijken dat veel pragmatischer.

Ik wou dat ik in Griekenland woonde.
Een lekker winterzonnetje op mijn hoofd ... en staatsbons aan 30%.

Zie : http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GGGB10YR:IND" onclick="window.open(this.href);return false;

@zwiertje: Het is niet logisch om de nieuwe staatsbons te kopen, indien je de oude kan kopen tegen een veel hoger rendement. Tenzij je masochist bent.

Overigens creëert het opkopen van die OLO's ook een win-win, omdat je daarmee de rente een heel klein stukje laat dalen. Je draag dus ook op de manier bij aan de situatie, maar tegelijk word je er een stuk beter van t.o.v. de nieuwe staatsbons.

Heeft er iemand van jullie een idee, welke bank het grootste aanbod heeft van deze OLO's en vooral van de Belgische staatsbons op de secundaire markt? Ik heb al eens rondgekeken ,maar vele websites geven weinig tot geen info over hun aanbod....

@robokat: mij moet je niet overtuigen. Ik wou alleen maar aangeven dat het logisch is dat de overheid op deze manier geld probeert binnen te halen. Het overgrote deel van de spaarders zal toch nooit OLO's kopen op de secundaire markt. Zeker niet degenen die hun geld nu op een grootbank-spaarrekening hebben staan. Zij kunnen dus op zich wel voordeel halen uit die nieuwe staatsbons.

Olé, Ola, we zitten aan de 5.7 % Als we zou verderdoen zitten we op 1/12 boven de 7 %. Misschien toch maar Geert Noels vragen om een nieuwe regering te vormen?

mouche schreef:Heeft er iemand van jullie een idee, welke bank het grootste aanbod heeft van deze OLO's

Via BinckBank kan je op de secundaire markt alle belgische OLO's kopen. Met realtime koersen & orderboek inzage.

mouche schreef:Heeft er iemand van jullie een idee, welke bank het grootste aanbod heeft van deze OLO's en vooral van de Belgische staatsbons op de secundaire markt? Ik heb al eens rondgekeken ,maar vele websites geven weinig tot geen info over hun aanbod....

Even enkele vraagjes over bepaalde zaken.
Voor wat staat de afkorting OLO juist?

Wat is juist het verschil tussen de secundaire markt en de gewone markt?

Zouden OLO's interessant zijn voor een gewone spaarder?
Zijn die rentevoeten op OLO's vast (eenmaal je ingetekend hebt), kans op kapitaalverlies?

Alvast dank voor het antwoord op alle gestelde vragen!

De afkorting OLO staat voor "Obligation Lineaire//Lineaire Obligatie"

Ik weet natuurlijk niet wat jij exact met de gewone markt bedoelt, maar de secundaire markt IS een gewone markt. Bij obligaties spreekt men van primaire markt op het moment dat ze uitgegeven worden, en van secondaire markt daarna.

De coupon is vast ja, die verandert niet meer.

En een kapitaalsgarantie ? Ja en nee, ttz je krijgt 100% van je geld terug, gewaarborgd door de Belgische Staat; Maar als die Belgische staat dezelfde weg zou opgaan als de Griekse krijg je misschien maar 50% terug (of wat meer of wat minder)

Halen we morgen de 6 % ? Een gokje, ik denk 5.9 % tegen morgen.

OLO's zijn de staatsbons voor de institutionele belegger. Bij uitgifte kan je er enkel op intekenen met een minimum van 10 miljoen euro. Vandaar dat de geboden rentes iets hoger liggen dan de staatsbon. Het risico lijkt mij identiek aan dat van de staatsbon.

Die institutionele beleggers verwerken die OLO's in hun defensieve beleggingsproducten. Veel kans dat je dus al bezitter van OLO's bent indien je in een pensioenspaarfonds of -verzekering zit of een tak21 product bezit. De daling van de koersen zijn dan ook geen goed nieuws voor deze defensieve beleggers.

OLO's worden ook op de beurs verhandeld. Olo's hebben een goede liquiditeit in vergelijking met staatsbons en zijn als particulier dus vlot aan te schaffen via een eenvoudige beursorder. Kleine hoeveelheden zijn blijkbaar geen probleem, als ik het orderboek bekijk.

Toch nog even afwachten, geduld wordt misschien beloond met nog lagere koersen en nog hogere rendementen.

Is het risico te hoog ? Wie zal het zeggen, maar als we ten onder gaan, dan zal het toch met de hele samenleving zijn.

In 1992 en 1995 zijn er blijkbaar OLO's uitgeschreven aan 8% rente (!!!), en in 1997 en 2002 aan 5.5%. Nu zitten we terug aan 5.5% en men doet alsof hemel en aarde vergaan. Ik kan me niet herinneren dat daar in 1992, 1995, 1997 of 2002 zoveel drukte om gemaakt is?

disterminator schreef:De afkorting OLO staat voor "Obligation Lineaire//Lineaire Obligatie"

Kan iemand zeggen waar je gemakkelijk een overzicht vindt van de Belgische met ISIN code.