Argenta
TIP
Gebruik onze tools
spaarrentes vergelijken
- Simulatie van uw rendement
- Vergelijk kredietwaardigheid
Re: Argenta
3% kan je toch ook krijgen zonder je geld voor drie jaar vast te leggen , b.v. bij Deutsche Bank .
Re: Argenta
Zal binnen nu en 1 a 2 maand nog 0.25 tot 0.75 zakken.
Re: Argenta
Helemaal mee eens Peter. Een tijdje geleden was ik ook op zoek naar een bank omdat ik niet helemaal tevreden was met de intrest bij mijn huidige bank. Stond toen ook op het punt om een rekening te openen bij record bank. Maar toen ik doorhad dat het alleen voor vers geld was en dat record bank altijd met die akties werkte die slechts voor beperkte tijd golden ben ik afgeknapt. En nu zakken alle banken toch naar 2 + 0.5 dus ben uiteindelijk blij dat ik gebleven ben waar ik was.peter schreef: RECORD bank met zijn Max spaarboekje van 3% is alleen goed voor nieuwe klanten. Al jaren meegemaakt. Eens je een hoogrente boekje hebt val je na max. een jaar terug naar een lage intrest terwijl er bij Record dan weer een nieuw boekje op de markt gebracht wordt met terug een hogere intrest. dit enkel geldig voor nieuwe klanten of vers geld. Ben het enkele jaren beu geworden om steeds maar te moeten onderhandelen om toch maar een iets betere deal te krijgen(een deal die ik trouwensbij andere banken zonder voorwaarden zou gekregen hebben en voor een onbepaalde duur). Ik ben daar dus al een paar jaar vertrokken en nog geen spijt van gehad. Mijn ouders zitten nu met hetzelfde probleem bij record. In het best geval kregen ze (dit was ongeveer nog 1 maand geleden) 2.5% maar hiervoor moeten ze nog extra 10% vers geld meebrengen en dit op langere termijn beleggen bij hen. Om geen getrouwheid te verliezen blijven ze momenteel tot de intresten uitbetald zijn maar dan is het ook exit Record. Wij zijn het beu te bedelen bij de bankkdirekteur voor iets betere voorwaarden die wij zo bij minstens 10 andere banken zonder voorwaarden krijgen.
Re: Argenta
Maar zal volgend jaar trapgewijs weer gaan stijgen denk ik ,peter schreef: Zal binnen nu en 1 a 2 maand nog 0.25 tot 0.75 zakken.
Dus alleen goede voorwaarden voor lange termijn vastzetten !
Re: Argenta
Je moet je geld altijd tegen goede voorwaarden vastzetten, of het nu om korte- of lange termijn gaat !chukky2 schreef:Maar zal volgend jaar trapgewijs weer gaan stijgen denk ik ,peter schreef: Zal binnen nu en 1 a 2 maand nog 0.25 tot 0.75 zakken.
Dus alleen goede voorwaarden voor lange termijn vastzetten !
Geld verdienen doe je door te werken.
Geld verliezen is simpel dankzij Fortis & Co
Geld verliezen is simpel dankzij Fortis & Co
Re: Argenta
En wat zijn goede voorwaarden ?
Geld maakt niet gelukkig, maar liever ongelukkig met, dan zonder
Re: Argenta
kasbon 6 jaar aan 5procent
maar dat liedje duurde maar 2 tot 3 dagen bij dexia.
maar dat liedje duurde maar 2 tot 3 dagen bij dexia.
Re: Argenta
Ik begrijp niet goed waarom heel België loopt te stressen en panikeren over spaarboekjes, certificaten en termijnrekeningen. Zodra je een beetje beschikbaar kapitaal hebt staan bij één of andere spaarbank dan kan je de rest toch beter in een spaarverzekering investeren tegen een gegarandeerde rentevoet van 8 jaar en 1 dag. Als je dan nog geluk hebt en wat moeilijk doet dan krijg je automatisch lage instapkosten en mijn geld is ook altijd beschikbaar onder bepaalde voorwaarden. Ik heb zelf wat een klein beetje opzij staan bij KBC en Argenta waar ik altijd direct aan wil kunnen maar de rest staat op spaarverzekering van 3% en 3,5%, een Ergo Growth en andere is Flexinvest maar blijkt hetzelfde te zijn. Op de eerste heb ik 2% betaald en op de laatste storting zelfs 1%. Maw al haal ik het binnen 2 jaar af dan ben ik nog voordeliger dan de andere voorgeschotelde opties. Waarom ligt heel België dan op zijn kop voor termijnrekening die niets opbrengen en dan nog eens roerende voorheffing en spaarboekjes die in totaal minder geven dan mijn spaarverzekering waar ik nog jaarlijks een bonus bij krijg. Door iets van 130% moet ik ook nooit roerende voorheffing betalen dus waar zijn we mee bezig.. Krijgen de mensen dan echt allemaal minder goed advies of houden ze ons stom om zoveel mogelijk te kunnen verdienen?!? De wereld staat op zijn kop... Damn..
Re: Argenta
Als je betaalt om je geld aan 3% 8 jaar vast te zetten, denk ik dat je zelf op je kop staat.Machojunior schreef: Ik begrijp niet goed waarom heel België loopt te stressen en panikeren over spaarboekjes, certificaten en termijnrekeningen. Zodra je een beetje beschikbaar kapitaal hebt staan bij één of andere spaarbank dan kan je de rest toch beter in een spaarverzekering investeren tegen een gegarandeerde rentevoet van 8 jaar en 1 dag. Als je dan nog geluk hebt en wat moeilijk doet dan krijg je automatisch lage instapkosten en mijn geld is ook altijd beschikbaar onder bepaalde voorwaarden. Ik heb zelf wat een klein beetje opzij staan bij KBC en Argenta waar ik altijd direct aan wil kunnen maar de rest staat op spaarverzekering van 3% en 3,5%, een Ergo Growth en andere is Flexinvest maar blijkt hetzelfde te zijn. Op de eerste heb ik 2% betaald en op de laatste storting zelfs 1%. Maw al haal ik het binnen 2 jaar af dan ben ik nog voordeliger dan de andere voorgeschotelde opties. Waarom ligt heel België dan op zijn kop voor termijnrekening die niets opbrengen en dan nog eens roerende voorheffing en spaarboekjes die in totaal minder geven dan mijn spaarverzekering waar ik nog jaarlijks een bonus bij krijg. Door iets van 130% moet ik ook nooit roerende voorheffing betalen dus waar zijn we mee bezig.. Krijgen de mensen dan echt allemaal minder goed advies of houden ze ons stom om zoveel mogelijk te kunnen verdienen?!? De wereld staat op zijn kop... Damn..
Bij mij juist 2 gekocht één van 5% op 6 jaar, de andere 4.75% op 5 jaar, ok daar moet de rv nog af, maar tenminste geen kosten.
Geld verdienen doe je door te werken.
Geld verliezen is simpel dankzij Fortis & Co
Geld verliezen is simpel dankzij Fortis & Co
Re: Argenta
De eerste bij KBC en de tweede bij CE als ik mijn niet vergis ?
Re: Argenta
De eerste kan ook Dexia zijn, was ik al vergeten.
Re: Argenta
cp1234 schreef:Als je betaalt om je geld aan 3% 8 jaar vast te zetten, denk ik dat je zelf op je kop staat.Machojunior schreef: Ik begrijp niet goed waarom heel België loopt te stressen en panikeren over spaarboekjes, certificaten en termijnrekeningen. Zodra je een beetje beschikbaar kapitaal hebt staan bij één of andere spaarbank dan kan je de rest toch beter in een spaarverzekering investeren tegen een gegarandeerde rentevoet van 8 jaar en 1 dag. Als je dan nog geluk hebt en wat moeilijk doet dan krijg je automatisch lage instapkosten en mijn geld is ook altijd beschikbaar onder bepaalde voorwaarden. Ik heb zelf wat een klein beetje opzij staan bij KBC en Argenta waar ik altijd direct aan wil kunnen maar de rest staat op spaarverzekering van 3% en 3,5%, een Ergo Growth en andere is Flexinvest maar blijkt hetzelfde te zijn. Op de eerste heb ik 2% betaald en op de laatste storting zelfs 1%. Maw al haal ik het binnen 2 jaar af dan ben ik nog voordeliger dan de andere voorgeschotelde opties. Waarom ligt heel België dan op zijn kop voor termijnrekening die niets opbrengen en dan nog eens roerende voorheffing en spaarboekjes die in totaal minder geven dan mijn spaarverzekering waar ik nog jaarlijks een bonus bij krijg. Door iets van 130% moet ik ook nooit roerende voorheffing betalen dus waar zijn we mee bezig.. Krijgen de mensen dan echt allemaal minder goed advies of houden ze ons stom om zoveel mogelijk te kunnen verdienen?!? De wereld staat op zijn kop... Damn..
Bij mij juist 2 gekocht één van 5% op 6 jaar, de andere 4.75% op 5 jaar, ok daar moet de rv nog af, maar tenminste geen kosten.
Beste, je lijkt blijkbaar snel tevreden te zijn met een netto-rendement van 4,25% op 6 jaar en 4% op 5 jaar. Mijn centen blijken altijd beschikbaar te zijn door de 130% dekking en de afgelopen jaren heb ik netto 5% ontvangen op mijn 3% vast en op op het gedeelte 3,5% kom ik aan 4,5% netto. Mijn vast kapitaal kapitaliseert inderdaad aan 3% en 3,5%...
De wereld staat inderdaad op zijn kop aangezien mensen, zoals jij, eerst reageren alvorens even nadenken!
Re: Argenta
Just out of curiousity... Je centen blijken beschikbaar te zijn? Is dat wat je zelf hebt ondervonden of wat je makelaar je verteld heeft? Hoeveel is beschikbaar per hoeveel tijd, wat kost het om een bepaald percentage op te vragen, hoeveel kan je uberhaupt in 1 keer opvragen? Dus stel dat je al je kapitaal nodig hebt om (ik zeg maar iets) een huis te kopen, dan kan je dat zonder probleem in 1 ruk gaan afhalen? En wat mag die grap dan kosten, of beter gezegd, wat blijft er dan nog over van je geld?Machojunior schreef: Mijn centen blijken altijd beschikbaar te zijn door de 130% dekking
Re: Argenta
RECHTSTREEKS UIT DE BIJZONDERE CLAUSULE UIT MIJN POLIS:phase schreef:Just out of curiousity... Je centen blijken beschikbaar te zijn? Is dat wat je zelf hebt ondervonden of wat je makelaar je verteld heeft? Hoeveel is beschikbaar per hoeveel tijd, wat kost het om een bepaald percentage op te vragen, hoeveel kan je uberhaupt in 1 keer opvragen? Dus stel dat je al je kapitaal nodig hebt om (ik zeg maar iets) een huis te kopen, dan kan je dat zonder probleem in 1 ruk gaan afhalen? En wat mag die grap dan kosten, of beter gezegd, wat blijft er dan nog over van je geld?Machojunior schreef: Mijn centen blijken altijd beschikbaar te zijn door de 130% dekking
Opnamekost: vanaf het eerste jaar kan er jaarlijks tot maximum 15% van de reserve van elke storting kostenvrij worden opgevraagd. Voor een groter bedrag gelden de volgende opnamekosten; opname binnen de 2 jaar na storting 3% op het opgenomen bedrag;opname tussen het 2de en 4de jaar na storting: 2% op het opgenomen bedrag; opname tussen 5de en 6de jaar na storting:1% op het opgenomen bedrag; opname vanaf jaar 6 na de storting is vrij van kosten.
ER WORDEN GEEN UITSTAPKOSTEN AANGEREKEND VOOR GEDEELTELIJK OF GEHELE OPNAMES VOOR DE AANKOOP VAN BOUWGROND, EEN BESTAANDE WONING OF HET BOUWEN VAN EEN NIEUWE WONING IN BELGIE VOOR UZELF, UW KINDEREN OF KLEINKINDEREN.
Door de lage instapkost zat ik al na 2 jaar sparen beter bij Ergo Growth dan spaarboek aan 2,9% indien ik het voor andere doeleinden nodig zou hebben maw aan 3% uitstapkosten. Ik heb waarschijnlijk gewoon geluk dat ik een agent van HM heb die zijn job tot in detail kent. Al mijn vragen en vallen werden keurig en correct beantwoordt. Gaf me het advies om 5.000 euro tot max. 10.000 euro op de spaarboek te laten, vrij te kiezen natuurlijk, en de rest weg voor meer intrest en de latere plannen.
130% kost mij 3,48 euro per jaar (maw te verwaarlozen) en nooit roerende voorheffing te betalen bij alle opnames binnen 8 jaar.
De bijzondere clausule over het vastgoed is ook één van de hoofdredenen waarom ik het genomen heb. Heb ik grondig onderzocht na algemene kritiek over HM, algemeen geweten, en bij 'niemand' anders gevonden. Het was meestal of altijd roerende voorheffing en/of uitstapkosten.