w00ha schreef:

peter schreef: Klopt dat het verschil met sommige andere banken na 21 april te klein is. Aan de andere kant, als je voor 21 april gestort heb blijft je getrouwheidspremie van 1% toch 12 maanden lopen waarbij het netto rendement na 21 april  nog steeds 3.4% bedraagt.

ik heb nog gestort voor 1 april en nu staat er ook 2,4% + 0.6% ?
had toch gedacht dat die getrouwheidspremie gegarandeerd was ?
of maw had ik daar graag 2,4 + 1 % zien staan...

Zij schrijven de nieuwe rentevoeten omdat die vanaf die datum tellen. Voor elke storting die je nu doet en een jaar laat staan, krijg je dus die 0.6%, voor het geld dat ervoor vast stond krijg je nog de 1% tot die verworven is.
Of heb ik het verkeerd ?

Als je gestort hebt vóór 01/04 krijg je een aangroeipremie van 1% na 180 dagen.  Deze premie loopt door tot 31/12/09 (einde van de overgangsperiode).

Ik denk dat je pas dan, dus op 01/01/2010, start in de getrouwheidspremie regime volgens de voorwaarden die toen van toepassing zullen zijn.

Het is dus en voordelig omdat je op 01/01/2010 welgeteld
9 maanden aangroeipremie kunt krijgen (als je geld blijft tot 31/12/09)

en voordelig omdat je getrouwheidspremie gelijk zou lopen met het kalenderjaar.

maar misschien wel nadelig omdat je getrouwheidspremie aan de toenmalig tarief lager zou kunnen zijn

ted schreef: Het is dus en voordelig omdat je op 01/01/2010 welgeteld 9 maanden aangroeipremie kunt krijgen (als je geld blijft tot 31/12/09)

Een beetje overoptimistisch? 9 Maanden aangroeipremie? Dream on! 2010-01-01 is enkel de uiterste datum van de overgangsregeling. Een aangroeipremie is/was nog altijd 6 maanden van duur en slechts 1 keer te verwerven per storting. Het is niet omdat er een overgangstermijn is dat ze plots aan premiegoochelen gaan doen in het voordeel van de klant, na 6 maanden is het gedaan met aangroei en begint de getrouwheidspremie gewoon te lopen volgens de nieuwe spaarregeling.

"Stortingen gedaan vóór 31/03 hebben nog een aangroei tot 31/12/2009, geen getrouwheidspremie voor dit jaar." dixit onze lieve Vicky

De aangroeipremie bij CE (en DHB trouwens) is verworven na 180 dagen en blijft lopen

ted schreef: "Stortingen gedaan vóór 31/03 hebben nog een aangroei tot 31/12/2009, geen getrouwheidspremie voor dit jaar." dixit onze lieve Vicky

De aangroeipremie bij CE (en DHB trouwens) is verworven na 180 dagen en blijft lopen

Ochja juist ook, door al die miserie met de nieuwe spaarregeling was ik al vergeten dat CE & DHB een "doorlopende aangroeipremie" gebruik(t)en, dus na de 6 maanden van dag tot dag berekend... Silly me (Spijtig dat ze deze berekeningswijze niet konden overhevelen naar de getrouwheidspremie onder de nieuwe regeling)

En, nu verlagen ze weer al de rente. Je zou op zijn minst verwachten dat daar zij de rente als eerste reeds hadden laten dalen, ze nu even zouden wachten tot de rest dit had gedaan. Maar nee, als haantje de voorste verlagen ze weeral.
Nog geen maand klant en eerlijk, heb er al spijt van.
Hopelijk blijft dit nog zo want anders adieu credit europe !

Op 13 mei zakt de ECB basisrente naar 1%, dus er zullen er waarschijnlijk nog wel volgen de komende dagen.. Alleen zijn die niet zo attent als "de Turken" om ons dat nu al te laten weten.

en dankzij de nieuwe wetgeving ten behoeve van de gewone klant (yeach right) wordt het nu dus moelijker om te veranderen van bank.

Je moet alles bekijken.

Je getrouwheidspremie blijft wel 12 maanden op de tarief geldig op datum van storting.  Dus als het toen 1% was krijg je voortaan 2+1=3% wat nog altijd niet slecht is.

De rente zakt maar de inflatie zakt ook. Straks zou er zelfs spraken kunnen zijn van deflatie Je netto rente (rente-inflatie+deflatie) is wel heel goed voor het ogenblik (beter dan verleden jaar)

Als je de rente wilt vastleggen voor min of meer lange tijd moet je kasbons of termijnrekeningen (die tarieven zullen straks ook dalen ) gebruiken.

Ik denk trouwens dat CE vooral dat product min of meer aan het promoten is omdat het  voor hun  minder risico inhoud kwa cash flow

Nadeel is er dan wel dat je geld vast zit voor langere tijd.

Je bent beschermd tegen dalingen maar geniet niet van de eventuele verhogingen in 2012 of later misschien.

Je kunt ook ingaan op het I plus welkom aanbod van AXA 2.75% 6 maanden gegarandeerd.  Al weet ik niet of er geen andere ader onder die gras zit

Hoe dan ook t'is altijd kiezen of delen

En back too basics.

Je strategie bepalen in functie van je doelen (de zogenaamde beleggingshorizon)  Die theorie werkt wel.

phase schreef: Op 13 mei zakt de ECB basisrente naar 1%, dus er zullen er waarschijnlijk nog wel volgen de komende dagen.. Alleen zijn die niet zo attent als "de Turken" om ons dat nu al te laten weten.

Fintro (Fortis groep) heeft reeds op 01/05  de basirente van de Blue Select laten zakken van 1.50 naar 1.00%. (maakt het makkelijker voor de intrest berekening schijnt- 01/06 ook )

De getrouwheidspremie blijft echter wel (maar die was toch 12 maanden gegarandeerd  ) op 1.50%

phase schreef: Op 13 mei zakt de ECB basisrente naar 1%, dus er zullen er waarschijnlijk nog wel volgen de komende dagen.. Alleen zijn die niet zo attent als "de Turken" om ons dat nu al te laten weten.

Die "Turken" zijn wel een beetje vaak attent om het ons te laten weten. Tuurlijk zal de rest ook dalen, maar van de hoogste naar een middenspeler. T'is precies argenta.

Yep,ze hebben alleen nog de chance dat ze de volgende 12 maanden nog gaan profiteren van hun getrouwheidpremie van 1% maar nadien zal ook hier veel geld wegtrekken.

Ik vind ook dat Credit Europe de laatste tijd goede punten verdient door hun tariefdalingen tijdig aan te kondigen.  Dit maal geven ze ruim 3 weken op voorhand aan wat hun tarieven zullen zijn op 29.05.2009.

Het gaat me niet verbazen dat Rabobank.be, Argenta, ING en andere op 01.06.2009 ook nieuwe lagere tarieven zullen geven.  Je mag  blij mag zijn als je het 3 valutadagen op voorhand weet bij deze banken.

Icky, no way! Welke zot... Pas als ze overal weer kosten aanrekenen ga -ik- terug overwegen te betalen voor basis bankdiensten

peter schreef: Yep,ze hebben alleen nog de chance dat ze de volgende 12 maanden nog gaan profiteren van hun getrouwheidpremie van 1% maar nadien zal ook hier veel geld wegtrekken.

Dat geloof ik niet : er werden bij CE ook veel termijnrekeningen geopend en dát geld zal dus voorlopig niet wegtrekken.

En al zijn de intresten op hun termijnrekeningen erg gezakt : ze zijn momenteel nog altijd van de beste.
Dus als spaargeld niet genoeg meer opbrengt op de gewone spaarrekening is dit nog altijd een optie in plaats van met je geld weg te trekken.

Momenteel brengt een termijn van 6 maand netto 2,98% op(3,50%-15%RV).
Dus nog altijd méér dan je geld voor 6 maand op een spaarrekening te zetten.

En zelfs voor wie wacht tot 29/5 om een termijnrekening van 6 maand te openen, blijft het intressanter : netto 2,76% (3,25%-15%RV).