Alleen maar goed nieuws hier blijkbaar???? Persoonlijk heb ik door omstandigheden deze zomer een fonds moeten verkopen aan 20% verlies. Had dit KBC fonds sinds oktober 2009 en sindsdien enkel maar gezakt... Uiteraard staat dit momenteel op 10% winst en nog steeds omhoog aan het schieten Wat een half jaartje extra tijd had kunnen doen...

Soit, had dat geld op de rekening gestaan was het waarschijnlijk al opgesoupeerd geweest, dan was het 100 % verlies. Positief blijven he

gpv1 schreef:@JanusBananus
Da's een beetje een flauwe opmerking van u hé, en dat op een post vol met wijsheid

Ik pleit schuldig Maar als er iemand iets verkoopt voor een bepaalde prijs is er meestal een reden voor, of deze nu rationeel is of niet

Heb vroeger al van studies gehoord die aantonen dat ondergewaardeerde aandelen (tov boekwaarde) gemiddeld geen hogere returns garanderen.

Desalniettemin een prachtig rendement!

Ik hou geen statistieken bij van 1 januari tot 31 december. In principe beleg ik op lange termijn. Ik bereken wel mijn netto IRR en Return sinds de datum van eerste aankoop van een aandeel. Soms (meestal) worden dividenden herbelegd, soms heb ik ze gewoon nodig om uit te (laten) geven. Dat maakt het moeilijk om de totale portefeuille te evalueren. Maar ik ben er ook dit jaar, niettegenstaande de uitgaven, taksen en belastingen, op vooruit gegaan.

Top 5 netto IRRs (sinds aankoop, houd ook rekening met verkoopskosten):
ZTS (Zoetis) 74.16% (slechts gemiddeld 1.1 jaar oud)
AMS (Amadeus) 28.56% (3.77 jaar)
PFE (Pfizer) 18.90% (4.09 jaar)
AGS (Ageas) 18.71% (1.95 jaar)
177:HK (Jiangsu Expressway) 17.36%) (5.26 jaar)

Flop 3
RPS (RPS Group) -52.03% (0.33 jaar)
CPI (Capita plc) -23.63% (0.28 jaar)
UTW (Utilitywise plc) - 6.32% (0.59 jaar)
Merk op: alle verliezers zijn UK aandelen en slechts kort geleden gekocht. RPS is een harde noot (50% energie) maar groeiend (?) dividend kan koers ondersteunen. Bodemprijs voor mij is 152.

ik klok af net onder de 6% op alles, dus van 1 jan tot 31 dec 2014

spaarproducten: +/- 1,6% (effectief)
fondsen scoren +/- 15% (virtueel)
Aandelen +/- 9% (effectief + virtueel)
dan zijn er ook nog andere als TAK21, coop aandelen, obligaties, termijnrekeningen, ...

2014 was een goed jaar voor mij, veel geleerd en een mooie meerwaarde (behoorlijk defensief profiel).
2015 mag zeker hetzelfde brengen.
Ik behoud mijn focus op fondsen en aandelen, maar hou een behoorlijk bedrag op mijn spaarrekening.
Ook bijstorten in een TAK21 is een mogelijkheid of misschien een nieuwe starten.

Groenkracht is voor mij het zwarte beest van 2014, maar er is hoop dat ik er nog iets van terug zie.

Veel geluk in 2015 en blijf jullie bevindingen delen

Ik ben heel bescheiden begonnen in augustus 2013 met een aandelen-, mix- en obligatiefondsen ptf die neutraal tot zelfs defensief kan genoemd worden. Meeste aankopen werden echter begin 2014 gedaan met enkele verse aankopen in "koopjesmaand" oktober 2014.
Het geannualiseerd rendement van mijn ptf bedraagt 11,01% bruto. Totaal sinds aankoop 13,26% bruto.

Ik ben hiermee uiteraard tevreden gezien het defensieve karakter.

Next step ...... ETF's ....

Ik zit met mijn aandelenportefeuille voor 2014 op ongeveer 9% inclusief dividenden. Jammer genoeg een stuk minder dan de BEL 20, maar ik zit met veel meer small caps, en die indices deden het minder goed (winsten van ongeveer 5%).
Goede aandelen waren o.a. CFE, Zetes,
Slechte aandelen waren o.a. Thrombo, RealDolmen

Met de rendementen die sommigen hier ogenschijnlijk jaar na jaar halen, vraag ik me af waarom ze nog moeten gaan werken. Ze doen het beter als de grootste topbeleggers op deze planeet

Hoeveel mijn rendement in 2014 is weet ik niet maar bepaalde fondsen scoren meer dan 15% of meer zoals ING food en beverages, Blackrock global allocation en Merclin global equity. 1 fonds is zeer negatief nl. Blackrock world mining met -12,6%. Gelukkig niet teveel van gekocht.

Blijkbaar voor de meeste spaargidsers super resultaten, gefeliciteerd, jammer maar helaas voor mij, slechts 3,09 % winst, dit ondanks het lezen van vele adviezen en studiewerk. Ik weet niet of er nog zijn die durven ?

AMA schreef:Blijkbaar voor de meeste spaargidsers super resultaten, gefeliciteerd, jammer maar helaas voor mij, slechts 3,09 % winst, dit ondanks het lezen van vele adviezen en studiewerk. Ik weet niet of er nog zijn die durven ?

als je "durft" hebt, moet je bij mij zijn !

Maarten schreef:Ik zit met mijn aandelenportefeuille voor 2014 op ongeveer 9% inclusief dividenden. Jammer genoeg een stuk minder dan de BEL 20, maar ik zit met veel meer small caps, en die indices deden het minder goed (winsten van ongeveer 5%).
Goede aandelen waren o.a. CFE, Zetes,
Slechte aandelen waren o.a. Thrombo, RealDolmen

Met de rendementen die sommigen hier ogenschijnlijk jaar na jaar halen, vraag ik me af waarom ze nog moeten gaan werken. Ze doen het beter als de grootste topbeleggers op deze planeet

Degenen die de grootste rendementen vorig jaar behaald hebben, kunnnen misschien de grootste verliezers dit jaar jaar zijn

Het valt mij ook op dat er hier mensen zijn met bv méér dan 200 beursverrichtingen dit jaar , mogelijk lopen zij wel het risico dat de fiscus dat zou kunnen aanzien als "divers" inkomen, of eventueel als "beroepsinkomen. De wetgeving is wel niet duidelijk, maar de fiscus probeert overal zijn sinterklaas binnen te halen. Normaal heeft de fiscus wel niet makkelijk inzage in de effectenporfeuille van iemand , maar als ze die zever van die vermogenswinstbelasting erdoor krijgen ( in frankrijk is de rijkentaks in stilte al afgevoerd, Hollande zakt anders van schaamte in de grond voor die blunder ), dan heeft de fiscus misschien makkelijk een idee over het reilen en zeilen van iemands effectenportefeuille.

Bij 200 verrichtingen zijn de kosten al zo hoog, dat het niet zeker is of men dan wel meer winst behaalt dan iemand met slechts enkele verrichtingen. Ook kan het feit of iemand al dan niet de beurstaks (0,27% per verrichting ) betaalt al dan niet het verschil maken.

Eveneens kan men een paar percent extra rendement halen door op zijn/haar effectenportfeuille, wat call-opties te schrijven ( van dat laatste wil de fiscus misschien ook zijn graantje meepikken, omdat dat mogelijk volgens de waanzinnige ideeen van de fiscus niet zou kaderen in het normaal beheer van een goed huisvader)

Fondsen: ongeveer +5%
Tak21: geen idee.
Liquiditeiten: ongeveer +1%

Gemiddeld ongeveer +3%, en daar ben ik best tevreden mee.

Een troost, ik ben dus niet de enige loser.

Goed, financieel/materieel gezien zijn we er een pak op vooruit gegaan.

Onze lening is van +-900€/maand naar +-750€/maand gegaan en dienen we 2,5 jaar minder lang te betalen. Dit dankzij een herziening, gecombineerd met vervroegde terugbetaling.

AMA schreef:Een troost, ik ben dus niet de enige loser.

Een wat lager rendement maakt u toch geen loser?
Kijk, jij hebt misschien meer defensieve keuzes gemaakt. Of ergens pech gehad. Kan gebeuren. Als ‘straks’ de beurs 20% omlaag dondert, zal jij misschien een jaarresultaat van -5% neerzetten. Of iedereen dan nog zo ‘open’ zal zijn over zijn resultaten, valt natuurlijk te bezien.

Patrick schreef het hierboven al ergens: winst is pas winst als je verkoopt. (Dat is trouwens één vd redenen waarom ik steeds kies voor dividenden in cash en niet in aandelen. Zelfs voor bedrijven waar ik écht in geloof. Want: die cash staat op mijn rekening, en is “definitief verworven”. Een extra aandeel dat daarna mee stijgt, is mooi… Maar virtueel.

Als je een mooi dividend krijgt, doet de koers er iets minder toe (zolang je niet “van moetens” verkoopt met verlies).

Als uw rendement u tevreden stemt, dan ben je ’n winner, geen loser.
Als het u niet tevreden stemt, ga dan na wat je eventueel anders kan doen zonder uw strategie of basisprincipes te verloochenen.

Succes ermee.

TNTim schreef:Goed, financieel/materieel gezien zijn we er een pak op vooruit gegaan.

Onze lening is van +-900€/maand naar +-750€/maand gegaan en dienen we 2,5 jaar minder lang te betalen. Dit dankzij een herziening, gecombineerd met vervroegde terugbetaling.

Soortgelijke situatie bij mij, en rendement 2014 is niet “helder als ’n klontje”.

1/ ik heb een paar lijnen verkocht – die komen niet meer in m’n portefeuille, dus ik zie het rendement niet. Hou dat niet in detail bij in Excel, dus wordt wat opzoekwerk.
2/ in 2013 lening herzien, nieuwe tv, nieuwe auto voor de vriendin, en dan in 2014 nieuwe eetkamer, nieuw salon, beneden alles herschilderd -> Dus ferme kosten. (Om die reden + duurder wordende beurs, had ik in het voorjaar wel wat lijnen verkocht en ben nog niet terug ingestapt.)

Ik zal eens nakijken wat mijn “totaal vermogen” eind 2013 was, en wat mijn “totaal vermogen” eind 2014 is, en het verschil is dan mijn “winst” dit jaar, maar dat is dan inclusief nieuw gespaard geld.

Om dat procentueel uit te drukken is eigenlijk waardeloos.

Stel: jaar 1 zet je jezelf krap door investeringen zoals hierboven vermeld, en heb je maar 10.000 € reserve meer.
Jaar later heb je goed kunnen sparen (bvb 500 € per maand) en defensief belegd. Dan ga je vlotjes van 10.000 € naar 17.000 €, of “70% winst”; ondanks “defensief profiel”
Ander voorbeeld: Jaar 1 heb je een mooie spaarboek van 200.000 €, die je agressief belegt. Je klopt de beurs en haalt 20% rendement. Vers spaargeld komt binnen à rato van 500 € per maand zoals in het 1e voorbeeld. In totaal haal je 46.000 € extra kapitaal, (40.000 dankzij belegging, 6.000 dankzij sparen) of 23%. Je doet dus “slechter” dan de defensieve belegger…

Van de aandelen die ik al had per 1/1/14 en nog heb op 31/12/14 kan ik wel zeggen wat het rendement is, maar dat is NIET mijn totaalrendement. (Van m’n TAK21 weet ik bvb nog niet wat hij opgebracht heeft. Ja, 3.45% gewaarborgd, maar komt er ook winstdeelname, en zo ja, hoeveel…? Etc…)