Waarom zo'n hoog startbedrag en dan zo'n kleine maandelijkse bijdragen? Dat doet het principe van dollar cost averaging waar een Keyplan rond draait toch een beetje teniet...

Zeker gelet op de vrij hoge koersen van zowel aandelen als obligaties zou ik op dit moment niet de volle 15.000 als startbedrag storten. Begin met een kleiner startbedrag (bv. 2000 euro) en verhoog je maandelijkse stortingen stevig.

Fondsen dagelijks volgen is geen goed idee. Het idee van een fonds is net dat de fondsbeheerder het dagelijks management doet, daar neemt hij/zij een riante beheerskost voor

Jouw enige taak is wachten en bijstorten. En vooral: aan de verleiding weerstaan om fondsen met een dipje te willen verkopen.

dw schreef:Waarom zo'n hoog startbedrag en dan zo'n kleine maandelijkse bijdragen? Dat doet het principe van dollar cost averaging waar een Keyplan rond draait toch een beetje teniet...

Zeker gelet op de vrij hoge koersen van zowel aandelen als obligaties zou ik op dit moment niet de volle 15.000 als startbedrag storten. Begin met een kleiner startbedrag (bv. 2000 euro) en verhoog je maandelijkse stortingen stevig.

Fondsen dagelijks volgen is geen goed idee. Het idee van een fonds is net dat de fondsbeheerder het dagelijks management doet, daar neemt hij/zij een riante beheerskost voor

Jouw enige taak is wachten en bijstorten. En vooral: aan de verleiding weerstaan om fondsen met een dipje te willen verkopen.

ok het kwaad is nu geschied. het plan is nu eenmaal gestart en kan enkel de maandelijkse stortingen aanpassen. Dus voor een volgend plan bijvoorbeeld meer gewaagd een lagere inzet en stijgende maandelijkse stortingen.

Verstuurd vanaf mijn Nexus 6P met Tapatalk

Waarom zou je een nieuw plan starten later?

Pas gewoon de samenstelling wat aan als je daar zin in hebt, en stort bij.
De som van een "brave" en "agressieve" samenstelling is gewoon een medium samenstelling.

Wat vinden jullie van het beleggingsplan "gedurfd" van Keytrade?
Aan te raden of toch beter à la carte gaan?

KoenV schreef: ↑29 september 2017, 09:20 Wat vinden jullie van het beleggingsplan "gedurfd" van Keytrade?
Aan te raden of toch beter à la carte gaan?

Waarom niet voor de twee?

Ik vind het verbazingwekkend hoeveel mensen zich beperken tot maar 1 plan.
Zelf heb ik er 4 lopen! Dit is ook risico-spreiding uiteindelijk.

Veel plannen met veel fondsen maakt het onderweg uitstappen lastiger, duurder. Ik zit nu met 6 Keyplans, had ik beter niet gedaan.

Ik heb ondertussen begrepen dat eerst via arbitrage een Keyplan te laten herbalanceren naar een enkel fonds per plan de kosten sterk kan drukken alvorens uit te stappen.

Wat zou een goed fonds zijn om daarvoor te gebruiken?

Ik ga mijn bericht van de 25ste even herhalen :

Als je in de zoekbalk Keyplan ingeeft, ga je in verschillende draadjes de fondsen van andere spaargidsers tegenkomen.

Daar kan je heel wat ideetjes opdoen.
Zelf heb ik 1 Keyplan met 10 fondsen.

Na wat zoekwerk ben ik tot volgende selectie van fondsen gekomen:

-Merclin Sicav Global Equity
-BL Global Equities
-Fidelity Funds World Fund
-Capitalatwork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
-Balckrock Global Funds European Equity Income Fund A2

Wat denken jullie hier van? Beter nog enkele fondsen toevoegen?
Bedoeling is om te starten zonder startbedrag maar maandelijks 250 te investeren

5 lijkt me perfect voor dat bedrag.
Het zijn sowieso goed gespreide fondsen!

KoenV schreef: ↑30 september 2017, 22:19 Na wat zoekwerk ben ik tot volgende selectie van fondsen gekomen:

-Merclin Sicav Global Equity
-BL Global Equities
-Fidelity Funds World Fund
-Capitalatwork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
-Balckrock Global Funds European Equity Income Fund A2

Wat denken jullie hier van? Beter nog enkele fondsen toevoegen?
Bedoeling is om te starten zonder startbedrag maar maandelijks 250 te investeren

Hallo Koen,

Je kan je portefeuille inbrengen in Morningstar.be en dan zelf vaststellen: hoe gediversifieerd je bent; hoeveel overlap er is; hoeveel verschillende aandelen je hebt. Of je bepaalde regio's, sectoren, aandelen stijlen overweegt, Ook voor de obligaties krijg je een geconsolideerd zicht.

Meer fondsen is niet noodzakelijk beter.
- teveel fondsen gaan uiteindelijk tegen elkaar werken.
- Het is niet onmogelijk dat je met minder/andere fondsen een betere spreiding krijgt.

KoenV schreef: ↑30 september 2017, 22:19 Na wat zoekwerk ben ik tot volgende selectie van fondsen gekomen:
-Merclin Sicav Global Equity
-BL Global Equities
-Fidelity Funds World Fund
-Capitalatwork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
-Balckrock Global Funds European Equity Income Fund A2

Mooie combinatie.
Voor het Europafonds zou ik eerder Fidelity European Dynamic en/of JPM Europe Strategic Growth nemen. Die doen het merkelijk beter dan Blackrock. Ik heb ze alle 3 en de eerste 2 staan bij mij op 19% winst, Blackrock op een schamele 5%.
BL is het meest defensieve van je lijstje.
Naar mijn gevoel is het een goed idee om zonder startbedrag te beginnen en te opteren voor een iets hoger maandelijks bedrag. Komt er een serieuze correctie, dan kan je nog altijd een extra storting doen.

Bedankt voor de tip!
Ik denk dat ik Blackrock Global Funds European ga vervangen door JP Morgan Funds Europe Strategic Growth Fund.
De "Morningstar Sustainability Rating" , is dat iets waar rekening mee gehouden moet worden bij de fondsenkeuze?

KoenV schreef: ↑1 oktober 2017, 20:48 Bedankt voor de tip!
Ik denk dat ik Blackrock Global Funds European ga vervangen door JP Morgan Funds Europe Strategic Growth Fund.
De "Morningstar Sustainability Rating" , is dat iets waar rekening mee gehouden moet worden bij de fondsenkeuze?

Aktieve fondsen nemen voortdurend beslissingen, soms goede, soms minder goede.
Sommige jaren zal een fonds dus bovenaan in zijn categorie staan, andere jaren onderaan.

Het Blackrock fonds heeft het de jongste tijd niet zo goed gedaan. De laatste tijd presteert het onder de index. De jaren daarvoor presteerde het fonds gelijkaardig met de index. Het fonds richte zich in het verleden meer naar een blend van groei en waarde, recent meer naar groei.

Het JPMorgan fonds is een fonds dat meer inzet op groeiaandelen. Die hebben het de voorbije jaren beter gedaan dan waardeaandelen. Het is een fonds dat iets meer risico neemt.

In welke strategie geloof je het meest?

Een fonds verkopen vanwege zijn mindere prestaties in het (recente) verleden om 'last years winnen' te kopen is een van manieren waarop een individuele belegger verlies kan leiden.

Opnieuw; in welke strategie geloof je het meest?

Als je in morningstar de informatie opvraagt kijk dan ook naar de prestaties van 2007-2009. Het JPMorgan fonds zakte dieper door en nam ook meer tijd om terug op niveau te komen. Wil je zo'n risico lopen?

Als je de vergelijkingen maakt, zet er dan gerust een indexfonds zoals Ishares msci europe tegenover. Dit fonds zal nooit het beste zijn, maar ook nooit de slechtste.

Succes met de keuze.

B7H4long schreef: ↑1 oktober 2017, 21:38 Het JPMorgan fonds is een fonds dat meer inzet op groeiaandelen. Die hebben het de voorbije jaren beter gedaan dan waardeaandelen. Het is een fonds dat iets meer risico neemt.

Dat kan geen kwaad. TS start niet met een groot bedrag, maar gaat maandelijks aankopen. Zo kan hij ook goedkoop bijtanken.

B7H4long schreef: ↑1 oktober 2017, 21:38 Een fonds verkopen vanwege zijn mindere prestaties in het (recente) verleden om 'last years winnen' te kopen is een van manieren waarop een individuele belegger verlies kan leiden.

TS moet nog starten. Wie spreekt er over verkopen ?
Het is niet omdat het Blackrock fonds het bij mij minder goed doet, dat ik het ga verkopen. Voorlopig hou ik alles bij.

B7H4long schreef: ↑1 oktober 2017, 21:38 Als je in morningstar de informatie opvraagt kijk dan ook naar de prestaties van 2007-2009. Het JPMorgan fonds zakte dieper door en nam ook meer tijd om terug op niveau te komen. Wil je zo'n risico lopen?

Zie eerste vraag over het risico.

mijn selectie...van mei 2016