Voor zover ik weet wordt er niks overgedragen, de 10 euro die je in 2014 te veel gestort hebt, blijft gewoon staan. In 2015 stort je vervolgens max. 930 euro terwijl je voor zowel 2014 als 2015 940 euro invult op je belastingsaangifte.

Dat gewijzigd maximum moet dan nog wel dit jaar in het Staatsblad gepubliceerd worden.

Ze hebben nog tijd tot woensdag. 't Zal er dan wel instaan.

Sara schreef:Ze hebben nog tijd tot woensdag. 't Zal er dan wel instaan.

Dat betwijfel ik toch hoor. Er is geen parlementaire zitting meer rond dat thema en politiekers zijn op vakantie.

Volgens wat ik op Spaargids gelezen heb zou de wet al gestemd zijn. Maar wetten worden pas van kracht na publicatie in het Staatsblad.

Wie weet meer over de nieuwe taxatie op pensioensparen. vanaf 2015 wordt de volgende 5 jaar telkens 1% afgeroomd. En dan op je 60ste verjaardag nog eens 3%. klopt dat?
Wanneer wordt die 1% jaarlijks afgenomen? in de maand van je verjaardag?
Stel ik ben 40 jaar. Op mijn pensioenspaarrekening staat 10.000 EUR op 31 december 2014.
Ik stort de volgende 25 jaar elk jaar 940 EUR.
Afhouding 2015: 10.940*1%= 110 EUR.
Afhouding 2016: 10.940-110+940*1%=118 EUR.
enzoverder...
Dit tot de leeftijd van 45 jaar. Dan laten ze mij met rust tot 60 jaar. En dan houden ze nog eens 3% af.
Zal het op die wijze verlopen? of zit ik er volledig naast?

Volgens mij zit je ernaast. Voor bedragen die vanaf 2015 gestort worden wordt er 8% ingehouden op je zestigste.
Voor de afhoudingen van bedragen gestort voor 2015 wordt er altijd gekeken naar het bedrag die eind 2014 op je rekening stond.
De 5 komende jaren wordt van dat bedrag 1% ingehouden. Als je contract tenminste al vijf jaar liep (2010).
Als je bvb pas begonnen bent met pensioensparen in 2012 zal de volgende 3 jaar 1% ingehouden worden op het bedrag die eind 2014 op de rekening staat en op je zestigste nogmaals 5%.
Zo heb ik het toch begrepen.

Zoals u het voorstelt zou het wel zeer voordelig zijn. Voor alle bedragen gestort vanaf 2020 (als u 45 bent) zou er enkel 3% ingehouden worden op je zestigste.

Yaris schreef:Dat gewijzigd maximum moet dan nog wel dit jaar in het Staatsblad gepubliceerd worden.

ik heb de indruk dat ze voor het einde van het jaar nog heeeeeeeeeeeeeeeeeeeel veel in het staatsblad moeten zetten, en Koning Philip moet speciaal ervoor naar Belgie komen om dringend nog een aantal zaken te ondertekenen die in het staatsblad moeten.

Kan de echte Zonnekoning (van Antwerpen) die niet tekenen?
L'etat c'est moi.

Momenteel is het eerder winterkoning in antwerpen.
veni vidi vici

Bartd schreef:Volgens mij zit je ernaast. Voor bedragen die vanaf 2015 gestort worden wordt er 8% ingehouden op je zestigste.
Voor de afhoudingen van bedragen gestort voor 2015 wordt er altijd gekeken naar het bedrag die eind 2014 op je rekening stond.
De 5 komende jaren wordt van dat bedrag 1% ingehouden. Als je contract tenminste al vijf jaar liep (2010).
Als je bvb pas begonnen bent met pensioensparen in 2012 zal de volgende 3 jaar 1% ingehouden worden op het bedrag die eind 2014 op de rekening staat en op je zestigste nogmaals 5%.
Zo heb ik het toch begrepen.

Zoals u het voorstelt zou het wel zeer voordelig zijn. Voor alle bedragen gestort vanaf 2020 (als u 45 bent) zou er enkel 3% ingehouden worden op je zestigste.

Veel "als" en "indien". Elke regering verandert wel iets aan de fiscaliteit. Als men nu weer gaat rommelen in bestaande contracten is dit echt wel een brug te ver om nog verder vertrouwen te hebben in dat product (imo).
Zeker als men retroactief de grensbedragen (940 euro tov 950 euro) zomaar wijzigt is dit een enorme flater.

En die 1% die men gaat inhouden van bestaande contracten per jaar, gaat men dan weer zonder enig overleg à rato deelbewijzen verkopen?
En wie pas begint in 2015 hoeft die 1% niet te betalen? Wie kan dit nog allemaal volgen....
Op wat trekt dit nog allemaal? Wat bij de volgende begrotingscontrole? Die 1% behouden, maar eindbelasting terug naar 10%?

Dat men regels wijzigt tot daaraan toe, maar laat dit dan toch aub alleen zijn voor nieuwe contracten.

Edit:

Ik zie 1 rode draad (te beginnen bij Di Rupo die de anticipatieve heffing vervroegd inde vorige legislatuur bij de oudste contracten) en dat is dat de regeringen NU DIRECT geld nodig hebben en de bevolking sust met een wortel voor hun neus (de lagere eindbelasting). Niets doet me geloven dat deze lagere eindbelasting effectief stand zal houden. Tegen dan zitten we weer met een regering die NU DIRECT geld nodig heeft, met alle gevolgen vandien (eindbelasting 50% ).

Ben blij dat ik geen pensioensparen doe met regeringen die als wespen rond de honingpot vliegen, klaar om vroeg of laat alles te confisceren.

stany schreef:Wie weet meer over de nieuwe taxatie op pensioensparen. vanaf 2015 wordt de volgende 5 jaar telkens 1% afgeroomd. En dan op je 60ste verjaardag nog eens 3%. klopt dat?
Wanneer wordt die 1% jaarlijks afgenomen? in de maand van je verjaardag?
Stel ik ben 40 jaar. Op mijn pensioenspaarrekening staat 10.000 EUR op 31 december 2014.
Ik stort de volgende 25 jaar elk jaar 940 EUR.
Afhouding 2015: 10.940*1%= 110 EUR.
Afhouding 2016: 10.940-110+940*1%=118 EUR.
enzoverder...
Dit tot de leeftijd van 45 jaar. Dan laten ze mij met rust tot 60 jaar. En dan houden ze nog eens 3% af.
Zal het op die wijze verlopen? of zit ik er volledig naast?

Neenee, die 1% afhoudingen gebeuren pas vanaf je 55ste verjaardag.

De 1% afhoudingen zijn telkens op de reële waarde van je pensioenspaarfonds of pensioenspaarverzekering. Dit is dus de waarde op 31 december van het jaar.
De afhouding op je 60ste is bij een pensioenspaarverzekering op de reële waarde, bij een pensioenspaarfonds op je ingelegde waarde aan een fictief rendement van 4,75%.

De belasting bedraagt 8% min het aantal keren dat je al een 1% belasting betaald hebt. Normaal betaal je telkens 1% op je 55ste, 56ste, 57ste, 58ste, 59ste en dan vervolgens 3% op je 60ste (namelijk 8% min 5 keer de 1%).

Als je pas gaat beginnen met pensioensparen in 2015, mag je het voorgaande over de 1% vergeten en betaal je gewoon 8% op je 60ste.

Maar wat maakt het allemaal uit, binnen 10 jaar zijn de regels toch terug talloze keren veranderd.

ook hier gaat het hard, zij die al veel of alles hebben gestort zitten al met een +3.36% (=rabo growth)

wel grappig....heb 2 jaar de kat uit de boom gekeken en pfrfonds van Argenta naar Rabobank overgezet.

Argenta: YTD 9,82 (03/03/2015)

Rabo Balanced: YTD 7,97 Rendementen % 04/03/2015
Rabo Growth YTD 9,71 (03/03/2015)

Belfius Balanced
Rendementen YTD 7,76 03/03/2015

Heb de indruk dat als het goed gaat in de beurs, dat argenta beter presteert dan BNP Paribas, als het slecht gaat, presteren ze iets minder....

Maarten schreef: De 1% afhoudingen zijn telkens op de reële waarde van je pensioenspaarfonds of pensioenspaarverzekering. Dit is dus de waarde op 31 december van het jaar.
De afhouding op je 60ste is bij een pensioenspaarverzekering op de reële waarde, bij een pensioenspaarfonds op je ingelegde waarde aan een fictief rendement van 4,75%.

De belasting bedraagt 8% min het aantal keren dat je al een 1% belasting betaald hebt. Normaal betaal je telkens 1% op je 55ste, 56ste, 57ste, 58ste, 59ste en dan vervolgens 3% op je 60ste (namelijk 8% min 5 keer de 1%).
.

Eigenlijk doe je voordeel hiermee,want die 1% op je 55ste en ook die van daarna zijn op een lager spaarbedrag dan dat op je zestigste!