ArnoutG schreef: ↑22 februari 2019, 08:13

Soares86 schreef: ↑21 februari 2019, 22:14 Of fors laten zakken. KBC boodde mij oorspronkelijk een ssv van meer dan 8000 EUR eenmalige premie. Op het eind was het 3000. Hetzelfde dekking, bedraag etc. Alleen interestvoet was lager. Succes

Uit interesse: 3000 per persoon? Of voor 2?

Voor mij. Voor mijn vriendin was gezacht van 5000 naar 2500. Bedrag te dekken was 400000 op 25 jaar elk tegen 50% (Anders gezegd 200000 euro elk)

Wat de brand vzk betreft heb ik geen weet van de details maar lijkt op eerste zicht niet zo duur te zijn met dan wss ook minder marge. Wij kregen ook 450 euro per jaar voor een vrijstande woninng met 4 kamers. Dekking was best ok t.o.v ing (nn). Met andere heb ik niet vergeleken. Wss nog vooral marge op je ssv lijkt me maar opnieuw zijn details belangrijk (leedtijd, roker, dekking...). Succes

1,5% op 25 jaar -> zou het scherpste tarief zijn op dit moment op onze site
vergeet niet je lening te delen, dan bezorgen wij jou nog 2 gratis filmtickets
https://www.spaargids.be/sparen/vergeli ... ven8.html

ivm schuldsaldo's vergelijk zeker ook eens via onze site, meestal scherpere tarieven dan keytrade
https://www.spaargids.be/sparen/schulds ... kenen.html

Idd fantastische tool van spaargids

1,5% op 25 jaar is toch wel heel mooi. Zou je niet lager zitten op 20 jaar? Moet je eens voor informeren. Soms scheelt het echt heel weinig en haal je er meer voordeel uit (+ besparing van heel wat euro's op 5 jaar)

1,5% op 25 jaar is geschift laag....jaloers

Veriabele rente kan maximum verdubbelen. Ik zou voor vast gaan. 1,5 is een goede rente.
Let op als het aankomt op ssv. De simulaties online zijn vaak een benadering. KBC is vrij prijzig op dat vlak. Je kan bij de bank eens horen voor een hypothecaire inschrijving en mandaat. Zo kan je besparen op uw inschrijvingskosten.

Soares86 schreef: ↑22 februari 2019, 14:18 Wat de brand vzk betreft heb ik geen weet van de details maar lijkt op eerste zicht niet zo duur te zijn met dan wss ook minder marge. Wij kregen ook 450 euro per jaar voor een vrijstande woninng met 4 kamers. Dekking was best ok t.o.v ing (nn). Met andere heb ik niet vergeleken. Wss nog vooral marge op je ssv lijkt me maar opnieuw zijn details belangrijk (leedtijd, roker, dekking...). Succes

540 euro per jaar vind ik persoonlijk erg duur voor een woning van 280K. Na 25 jaar ga je makkelijk 900 à 1000 euro betalen per jaar voor dezelfde woning. Ik zou er dus niet van verschieten dat je die 7K "winst" kwijt bent op het einde van de rit. Ik zou toch proberen om je brandverzekering zo laag mogelijk te zetten bij instap. Een jaarlijkse indexatie heb je toch aan je been indien je vasthangt aan een hypotheek.

NS2SN schreef: ↑25 maart 2019, 10:56

Soares86 schreef: ↑22 februari 2019, 14:18 Wat de brand vzk betreft heb ik geen weet van de details maar lijkt op eerste zicht niet zo duur te zijn met dan wss ook minder marge. Wij kregen ook 450 euro per jaar voor een vrijstande woninng met 4 kamers. Dekking was best ok t.o.v ing (nn). Met andere heb ik niet vergeleken. Wss nog vooral marge op je ssv lijkt me maar opnieuw zijn details belangrijk (leedtijd, roker, dekking...). Succes

540 euro per jaar vind ik persoonlijk erg duur voor een woning van 280K. Na 25 jaar ga je makkelijk 900 à 1000 euro betalen per jaar voor dezelfde woning. Ik zou er dus niet van verschieten dat je die 7K "winst" kwijt bent op het einde van de rit. Ik zou toch proberen om je brandverzekering zo laag mogelijk te zetten bij instap. Een jaarlijkse indexatie heb je toch aan je been indien je vasthangt aan een hypotheek.

Lening is 280K, woning is meer

Een woning is verzekerd voor nieuwwaarde en niet de aankoopprijs.

Betaal zelf +/- 750 EUR/jaar, zonder de inhoud, voor een pand dat ik enkele jaren terug zelf geschat heb op 500K herbouwwaarde. Aankoopprijs was minder dan 50% van dit bedrag.

Bij het tweede schadegeval zegt de expert dit zou minstens voor 700K moeten verzekerd zijn, dus onderverzekerd.

Na een korte discussie heeft hij het toch bij 500K gelaten.

Bij het eerste schadegeval is een korting van 10% op de verzekering vervallen, was dus initieel minder en bovendien zijn er intussel al enkele ABEX indexaties geweest...

Ik betaal iets teveel maar wil eerst wachten todat ik 5 jaar schadevrij ben.

Hallo, hier ook rente 1,50 voor 25j vast, quotiteteit 90 en brandverzekering en SSV gratis door hypotheekopsplitsing in mandaat.
Alle banken vergleken, waarbij Belfius goedkoopste was (voorlopig)
Huisbank KBC was de allerduurste en nog eens onbeschoft op de koop toe.
De andere banken reageerden op mijn profiel als “to have client” en spaarden geen moeite om een competitief voorstel te doen, waarbij mijn huisbank die zicht had op de ganse famillie kredietwaardigheid, deze in vraag trokken, en weigerden moeite te doen, terwijl er de laatste 40j nog geen enkele betaling gemist is ! ( yep, zelfs nog niet bij Cera toen).
Gevolg, wss alles weg daar halen kortelings vrees ik.
Maandag heeft mijn vader eitje te pellen met kbc oostende centrum, of hoe 40j trouw aan een bank kan verkeren...