Yaris schreef: ↑18 september 2023, 20:30 Een mix van spaarrekeningen, termijnrekeningen, obligaties, brede aandelen-etfs (bv. IWDA) en goud.

Mss meer iets voor een private banker?

Private banking is duur. Ik weet trouwens niet of dat al mogelijk is voor 450K. De mix waarvan sprake kun je gemakkelijk zelf samenstellen.

Yaris schreef: ↑18 september 2023, 20:48 Private banking is duur. Ik weet trouwens niet of dat al mogelijk is voor 450K. De mix waarvan sprake kun je gemakkelijk zelf samenstellen.

Idd, ben wel te vinden voor een aantal termijnrekeningen. Netto opbrengst hoop ik toch op 2,5 procent voor die som geld

Als je verschillende looptijden neemt komt er geregeld geld vrij dat je kunt uitgeven of opnieuw beleggen.

Yaris schreef: ↑18 september 2023, 20:56 Als je verschillende looptijden neemt komt er geregeld geld vrij dat je kunt uitgeven of opnieuw beleggen.

Is 2,5 haalbaar?

Als je daar 5 % inflatie aftrekt, verlies je elk jaar nog.

Percentages van 3% en meer zijn haalbaar maar alleen als je naar het kantoor belt en soms als je minimum 100k aan inleg biedt.

paul schreef: ↑18 september 2023, 21:31 Als je daar 5 % inflatie aftrekt, verlies je elk jaar nog.

Is blijkbaar niet belangrijk voor velen.

paul schreef: ↑18 september 2023, 21:31 Als je daar 5 % inflatie aftrekt, verlies je elk jaar nog.

Inflatieverwachtingen op de middellange termijn zijn rond de 2.2%. (https://www.ecb.europa.eu/stats/ecb_sur ... cp.en.html)

Ik ben het er wel mee eens dat het belangrijk is om zeker hierboven te blijven.

Maakt mij niet uit. Ik ben tevreden met 3 %. Bedoeling is mijn kapitaaltje langzaam op te souperen tegen mijn levenseinde.

De inflatie zal me worst wezen. Je kunt er toch niets aan doen. Neem een belegging die je bevalt en hoop er het beste van. Relax en maak jezelf niet ongelukkig omwille van de inflatie. Zit niet te denken: "Ja maar, door te sparen verlies ik eigenlijk".

Yaris schreef: ↑19 september 2023, 15:31 De inflatie zal me worst wezen. Je kunt er toch niets aan doen. Neem een belegging die je bevalt en hoop er het beste van. Relax en maak jezelf niet ongelukkig omwille van de inflatie. Zit niet te denken: "Ja maar, door te sparen verlies ik eigenlijk".

awek Yaris,
zo denk ik ook;
liever 2,5% procent op mijn 450K netto en rustig slapen dan mss 3,5% te hebben als alles meevalt en slapeloze nachten hebben.

Matroos1958 schreef: ↑19 september 2023, 16:49

Yaris schreef: ↑19 september 2023, 15:31 De inflatie zal me worst wezen. Je kunt er toch niets aan doen. Neem een belegging die je bevalt en hoop er het beste van. Relax en maak jezelf niet ongelukkig omwille van de inflatie. Zit niet te denken: "Ja maar, door te sparen verlies ik eigenlijk".

awek Yaris,
zo denk ik ook;
liever 2,5% procent op mijn 450K netto en rustig slapen dan mss 3,5% te hebben als alles meevalt en slapeloze nachten hebben.

Er lijken me niet veel termijnrekeningen waar je 2,5% netto kan krijgen.
Als dit al het geval is, lijkt dit voor korte termijn (bvb 1 jaar), je hebt dan de onzekerheid wat je daarna gaat krijgen.

Credimo heeft momenteel een Tak 21 waar ze gegarandeerd 2,5% op geeft maar

• dan moet je die 8 jaar bijhouden;
• er wordt geen interest jaarlijks uitgekeerd.

Yaris schreef: ↑19 september 2023, 15:31 De inflatie zal me worst wezen. Je kunt er toch niets aan doen. Neem een belegging die je bevalt en hoop er het beste van. Relax en maak jezelf niet ongelukkig omwille van de inflatie. Zit niet te denken: "Ja maar, door te sparen verlies ik eigenlijk".

1) In het geval je vastgoed zou verhuren en vermits de inflatie je worst zal wezen, zou je die niet kunnen aanrekenen (want niet verplicht). Dat zou een wereld van verschil voor de huurders zijn, want wie een lening afbetaald wordt niet gaïndexeerd, wie huurt (omdat hij geen vastgoed kan kopen) wel...

2) Voor het geval je een pensioen trekt (of een wedde) en vermits de inflatie je worst zal wezen, zou je die kunnen terugstorten aan de overheid of het bedrijf. ze zullen dankbaar zijn.

Iets zegt me dat er iets mis is met die redenering