Kumquat schreef: ↑14 augustus 2020, 19:19 Lap, een deel van Spaargids moet z'n pensioenstrategie gaan herzien...

Volgende misdaad tegen de mensheid: Beobank verlaagt z'n cashback naar 0,1%, beperkt tot de jaarlijkse bijdragen voor de kaart (zelfde voorwaarden als Revolut Metal).

Ge kunt het echt niet laten hé. Gij schuimt constant alle fora af zeker ?

Jiraisking schreef: ↑5 mei 2020, 09:59 Ik zit aan meer dan 60EUR per jaar bij Keytrade Maar vooral de gratis platinum visa kaart is voor mij onevenaarbaar qua prijs-kwaliteit op de markt. Hier betaalde ik vroeger bij KBC 108EUR/jaar voor ...

Appels met appels vergelijken kan geen kwaad.
oke kaart is gratis.
Maar bvb wel altijd betalen met visa kaart.
Bij Kbc met een kbc betalingsmiddel ( dus overschrijving ).
Reis annulatie verzekering nog een klein verschil.
Die 108 € is van welk jaar

Bij Apple vergelijken ze appels met peren en ze zien geen verschil.

Nete schreef: ↑16 augustus 2020, 09:58

Kumquat schreef: ↑14 augustus 2020, 19:19 Lap, een deel van Spaargids moet z'n pensioenstrategie gaan herzien...

Volgende misdaad tegen de mensheid: Beobank verlaagt z'n cashback naar 0,1%, beperkt tot de jaarlijkse bijdragen voor de kaart (zelfde voorwaarden als Revolut Metal).

Ge kunt het echt niet laten hé. Gij schuimt constant alle fora af zeker ?

Als jij je aangesproken voelt, wat wil dat dan zeggen?

Wat ik zeg is dat we beter ophouden met banken te beoordelen op basis van gimmicks.

Kumquat schreef: ↑16 augustus 2020, 19:15

Nete schreef: ↑16 augustus 2020, 09:58

Ge kunt het echt niet laten hé. Gij schuimt constant alle fora af zeker ?

Als jij je aangesproken voelt, wat wil dat dan zeggen?

Wat ik zeg is dat we beter ophouden met banken te beoordelen op basis van gimmicks.

Uw plaat blijft deftig hangen maat. Voor u is 300 euro per jaar "gimmicks" of borrelnootjes. Het zij zo.

Op wat moet je (groot)banken dan beoordelen als particulier ?

1) Over wat ze in 2008 uitgespookt hebben en we sindsdien mogen afdokken om ze recht te houden ?
2) Over een niet meer bestaande persoonlijke service (tenzij je met een paar miljoenen staat te zwaaien) ?
3) Over de constante stijging van de "kosten" om met uw eigen geld dat je hen toevertrouwd hebt nog iets te doen ?
4) Over de constante daling van de service naar de "gewone klant" ?

Punt 1: daar hebben de kleinere banken (dus niet de casino's) geen last van gehad.
Punt 2 tot 4: die "persoonlijke" service heb ik evenmin bij mijn banken, maar ik moet er dan verdorie ook niet voor betalen.
Voor wat hoort wat. Als ik morgen geen van uw geroemde "borrelnootjes" meer ontvang dan zal ik met een gewoon gratische rekening nog steeds wat beter af zijn dan bij de graaibanken.

Nete schreef: ↑16 augustus 2020, 09:55

Jiraisking schreef: ↑5 mei 2020, 09:59 Maar vooral de gratis platinum visa kaart is voor mij onevenaarbaar qua prijs-kwaliteit op de markt. Hier betaalde ik vroeger bij KBC 108EUR/jaar voor ...

Ook als je ze vergelijkt met de Beobank kredietkaarten ?

Absoluut ...

platin schreef: ↑16 augustus 2020, 17:28

Jiraisking schreef: ↑5 mei 2020, 09:59 Ik zit aan meer dan 60EUR per jaar bij Keytrade Maar vooral de gratis platinum visa kaart is voor mij onevenaarbaar qua prijs-kwaliteit op de markt. Hier betaalde ik vroeger bij KBC 108EUR/jaar voor ...

Appels met appels vergelijken kan geen kwaad.
oke kaart is gratis.
Maar bvb wel altijd betalen met visa kaart.
Bij Kbc met een kbc betalingsmiddel ( dus overschrijving ).
Reis annulatie verzekering nog een klein verschil.
Die 108 € is van welk jaar

Voor een platinum betaalde je bij KBC in 2019 9EUR/maand, nu ik deze heb opgezegd 0EUR/maand ...
Uiteraard zijn er verschillen, anders zouden er geen verschillende banken zijn, maar dit lijkt mij wel degelijks appels met appels vergelijken

Nete schreef: ↑17 augustus 2020, 23:58

Kumquat schreef: ↑16 augustus 2020, 19:15

Als jij je aangesproken voelt, wat wil dat dan zeggen?

Wat ik zeg is dat we beter ophouden met banken te beoordelen op basis van gimmicks.

Uw plaat blijft deftig hangen maat.

... verklaarde hij, op steeds agressievere toon, en hij zette voor de 460ste keer zijn hitsingle van K300 Euro op.

Nete schreef: ↑17 augustus 2020, 23:58 Voor u is 300 euro per jaar "gimmicks" of borrelnootjes. Het zij zo.

Ik heb al vaak uitgelegd waarom die 300 Euro niet echt 300 Euro is, maar dat past niet binnen de forumreputatie van centjes- en percentjeskampioen, dus je blijft gewoon Rainman-gewijs "300 Euro, 300 Euro, 300 Euro" herhalen. Iedereen weet ondertussen wat er later op je grafsteen gaat staan, je hoeft daar niet steeds opnieuw mee af te komen.

En ja, die (zeer artificiële) bedragen zijn borrelnootjes, het resultaat van jou ijver om commercieel-strategische gimmicks te zoeken en uit te buiten. Op zich is daar niet mis mee, en noteer ook dat ik die woorden niet gebruik in de zin van "te weinig geld om de moeite te zijn". Met gimmicks of borrelnootjes bedoel ik trucs om als handelaar de aandacht te trekken, en dingen die je gratis geeft om de consumptie van andere, winstgevende producten te stimuleren. Als een handelaar niet toestaat dat je iets onbeperkt consumeert, dan is het een gimmick. In Europa is een cashback van meer dan 0,3% per definitie een gimmick, want boven dat gedrag verliest de uitgever van de kaart er aan. Zelfde met om het even welke spaarrente als de inleg in principe niet onbeperkt is. Uiteindelijk is alles wat een bank gratis geeft een gimmick.

Het is dan ook vrij ridicuul om te zitten argumenteren over "goede" banken versus "slechte" banken (de "grootbanken") op basis van wie de meeste en de voordeligste borrelnootjes en gimmicks aanbiedt, aangezien die hele appreciatie uiteindelijk gewoon gebaseerd is op de vraag of jij momenteel in staat bent van hun commerciële strategie te profiteren. Dat is in jouw geval op zich al overduidelijk, maar je probeert het dan op populistische wijze te politiseren door er steeds weer de bankencrisis van 2008 bij te halen. Dat was een crisis die volledig los stond van retail banking, waar we het hier over hebben, en waar trouwens een van jouw goede banken, Hello Bank! met hun MV-belkredietgimmick, bij betrokken was, aangezien dat uiteindelijk ook maar een merk is van de slechte grootbank BNP Paribas Fortis. En laten we eerlijk zijn: als BNP Paribas Fortis een kredietkaart had met cashback, en Beobank niet, dan was de bankencrisis van 2008 al lang vergeven voor jou wat betreft BNP Paribas Fortis.

Waar we retail-banken dan wel op moeten beoordelen als we niet naar hun gimmicks kijken? Op hoe efficiënt en ethisch ze werken en op de rating van hun kredietwaardigheid. Dat tweede is als buitenstaander niet in te schatten en het laatste is mogelijk inherent een corrupt pay-to-play scheme. De efficiëntie kan je als buitenstaander ook niet beoordelen, al kan je wel vermoeden dat banken die het minste uitgeven aan consultancy bullshit over het algemeen efficiënter zullen werken. Maar je kan als klant niet weten welke bank nu goed is voor retail banking, dus je onthoud je best van sterke meningen op dat punt. Dan kies je gewoon wat jou het voordeligst lijkt en jou geval, zonder constant je mening te verkondigen over "goede" versus "slechte" banken, want die is uiteindelijk niet op kennis van zaken gebaseerd.

Kumquat schreef: ↑23 augustus 2020, 20:55
... verklaarde hij, op steeds agressievere toon

Waar ben ik agressief als ik gewoon mijn standpunt (en dat van een pak anderen) hier neerschrijf ?

Ergens schrijf ik hier dat grootbanken zeker nodig zijn voor bedrijven. Maar een particulier die er geen verplichting heeft (lening...) heeft er volgens mij weinig verloren. (behalve onzinnige kosten). Sta je met een miljoentje te zwaaien dan verdampen die kosten wel.
Ergens schrijf ik hier dat, als al uw klassieke "borrelnootjes" overal wegvallen dat voor mij geen drama is. Ik ga dan nog altijd enkele tientallen euro's minder uitgeven dan als klant bij de ex-casino's.
Ik ben 2008 nog niet vergeten hé. Als een winkel dezelfde toeren uithaalt als de grootbanken destijds dan koopt er geen mens nog iets. En zal die winkel niet recht gehouden worden door belastinggeld van ons allen, klant of geen klant.
Maar qua banken vertrouwt de grote massa Belgen blijkbaar enkel de 2008 casino's...
En ik denk dat ik ook al geschreven heb dat de grootbanken, van bedrijfsstandpunt bekeken, véél te goedkoop zijn: als je de kosten (= voor hen inkomsten) nog véél méér kan verhogen zonder noemenswaardig klantenverlies dan is het dom dat niet te doen.

Zijn grootbanken slechte banken ? Helemaal niet, het zijn wel kampioen graaiers, en ze hebben als bedrijf in feite gelijk.

Dus als ik het goed begrijp is het nu ipv INKOMENDE transacties enkel voor UITGAANDE transacties dat je 5 eurocent bonus krijgt?

Ben wat id war van hun PDF



Voorwaarden:
 Het aanbod geldt voor elke (nieuwe en bestaande) Cliënt-natuurlijk persoon van Keytrade Bank,
met uitzondering van beleggingsclubs, onverdeeldheden, feitelijke verenigingen, medeeigendommen, rechtspersonen (vennootschappen en vzw's) en de rekeningen van een
beroepsmatig handelend natuurlijk persoon.
 Het aanbod geldt voor elke nationale Betalingsverrichting van minimaal 1 euro die wordt uitgevoerd
vanaf een Keytrade Bank-zichtrekening (betalingen met de debetkaart, uitgaande overschrijvingen,
geldopname met de debetkaart, domiciliëringen ...), met uitzondering van inkomende betalingen,
internationale overschrijvingen, doorlopende opdrachten en verrichtingen via de kredietkaart.
 Dit aanbod geldt niet voor interne Betalingsverrichtingen van uw eigen zichtrekeningen bij Keytrade
Bank.
 Voor dit aanbod gelden bovendien de volgende beperkingen: een verrichting van of naar eenzelfde
zichtrekening komt maar eenmaal per dag in aanmerking.
Wat betreft het opnemen van geld met de debetkaart, wordt ook slechts één verrichting per dag
meegeteld.

Mij lijkt het duidelijk..

Het aanbod geldt voor elke nationale Betalingsverrichting van minimaal 1 euro die wordt uitgevoerd
vanaf een Keytrade Bank-zichtrekening (betalingen met de debetkaart, uitgaande overschrijvingen,
geldopname met de debetkaart, domiciliëringen ...), met uitzondering van inkomende betalingen,
internationale overschrijvingen, doorlopende opdrachten en verrichtingen via de kredietkaart.

En dan de toelichting die daarna komt en de uitzonderingen
of de uitleg waarvoor je het Niet krijgt.

Ik kan er ook nooit aan uit. Ik tel het na en krijg altijd meer dan ik verwacht. Denk dat inkomende betalingen toch meegeteld worden. Nuja, ik klaag niet

voodoo schreef: ↑10 november 2020, 12:06 Ik kan er ook nooit aan uit. Ik tel het na en krijg altijd meer dan ik verwacht. Denk dat inkomende betalingen toch meegeteld worden. Nuja, ik klaag niet

In Augustus kreeg ik iets van een 1,4 euro bonus , door van mijn ene bankrekening over te schrijven naar mijn keytrade met doorlopende opdracht

In september werd dit 0,25 bonus
Oktober 0,3 bonus

Dus de aanpassing is gebeurd, inkomende tellen niet meer

VVVVVVV schreef: ↑10 november 2020, 11:13 Dus als ik het goed begrijp is het nu ipv INKOMENDE transacties enkel voor UITGAANDE transacties dat je 5 eurocent bonus krijgt? ...

-> Het is niet ipv (in plaats van) inkomende.

-Tot 31/08/2020 kregen we 5 cent voor inkomende én voor uitgaande verrichtingen.
-Vanaf 01/09/2020 geldt dit alleen nog voor de uitgaande verrichtingen.

Nefertari schreef: ↑10 november 2020, 13:19

VVVVVVV schreef: ↑10 november 2020, 11:13 Dus als ik het goed begrijp is het nu ipv INKOMENDE transacties enkel voor UITGAANDE transacties dat je 5 eurocent bonus krijgt? ...

-> Het is niet ipv (in plaats van) inkomende.

-Tot 31/08/2020 kregen we 5 cent voor inkomende én voor uitgaande verrichtingen.
-Vanaf 01/09/2020 geldt dit alleen nog voor de uitgaande verrichtingen.

Zal wel te maken hebben met het feit dat een aantal mensen steeds de achterpoortjes zoeken en een reeks minieme stortingen uitvoeren naar hun Keytrade rekening. Hopelijk beginnen die nu niet in omgekeerde richting.