NielsDW schreef: ↑13 augustus 2018, 19:57

boonpwnz schreef: ↑13 augustus 2018, 19:18 Hmm laten we zeggen dat alles boven de 22450 euro niet goed is

Per maand? Netto? Dan zit ik voorlopig nog goed

per jaar Belastbaar inkomen

als je dan 200 000 euro belastbaar per jaar hebt ben je een sukkelaar, is boven de 22450 euro

Van sparen ik ben 23 en heb dus tamelijk lage maandlonen dus 12 maandlonen van 1500 euro + nog wat extra

paul schreef: ↑13 augustus 2018, 20:33 met een miljoen op de bank kan je tussen je 65 en 85 elk jaar 50 000,00 uitgeven
dus de zelfstandige is de rijkste

En dan de pech hebben dat je 95 jaar wordt
Een ambtenaar hoeft zich daarover geen zorgen te maken daarover. Mooi pensioen en geindexeerd.

dan doe je voor alle zekerheid maar 33 333,33 euro per jaar op of minder bovenop je pensioen

Heel vaak denk ik "diegene die niets hebben, die zijn nog het beste af".
Met diegene die niets hebben bedoel ik dan ook diegene die geen schulden hebben, maar gewoon elke maand rond komen.

Die hebben eerst en vooral al geen keuzestress.
Die moeten niet wakker liggen van politiek of economie. Daar is thuis geen ruzie tussen de kinderen van die dit en die dat.
Die hebben elkaar. Dat is ook mooi

Als ik zie hoe vaak gezinnen ruzie ruzie maken om zaken in de trend van "en ik wil dat weekend naar buitenverblijf, maar nu wil die ook gaan...#
" Die had 250 gasten op zijn trouw en ik maar 100 of die zijn trouw koste 250euro pp en die van mij maar 100 euro op"
Enzo verder.

Als ik ook zie hoeveel gezinnen heel hun leven sparen en sparen om dan te profiteren als ze op pensioen zijn... Als het dan zo ver is kunnen ze totaal de klik niet maken ...

Ik vraag mij af wie het gelukigste is. Ik die elke maand braaf 25pct van mijn loon spaar of mijn broer die alles opblaast bmvs en een motor heeft en een dikke bak en ...

Zo even mijn sentimentele post van het jaar.
:-)

En de overige 62% heeft samen 262 miljard op z'n spaarboekje.

Ik zou zeggen, boontje, je hebt nog wat in te halen.

Mahmud schreef: ↑13 augustus 2018, 19:56Tja %-cijfers zeggen niet veel.
28% van alle Belgen? Welke Belgen? Die tussen 21 en 60?, diegene die werk hebben?
Als het om alle Belgen gaat (incl. kinderen, bejaarden, gevangenen, ..) valt dat dan nog mee.
Als het om alle meerderjarige actieven gaat is het al een ander verhaal.

"enquête onder 14.013 Europeanen van 18 jaar en ouder"
https://www.bankshopper.be/nl/28-van-de ... rgeld.html

Cydox schreef: ↑13 augustus 2018, 22:13 En de overige 62% heeft samen 262 miljard op z'n spaarboekje.

Ik zou zeggen, boontje, je hebt nog wat in te halen.

Je bedoelt 72% toch?

Mijn spaarbedrag is momenteel 25 procent van mijn inkomsten. Daarnaast doe ik nog pensioensparen van momenteel 80 euro per maand. Dit zou in de nabije toekomst naar 200 euro pensioensparen per maand gaan waardoor mijn spaarinspanning op gewoon sparen zakt naar 20 procent. Bedoeling is om dan mijn uitgaven ook wat beter onder controle te krijgen.

Jhn schreef: ↑14 augustus 2018, 08:40

Cydox schreef: ↑13 augustus 2018, 22:13 En de overige 62% heeft samen 262 miljard op z'n spaarboekje.

Ik zou zeggen, boontje, je hebt nog wat in te halen.

Je bedoelt 72% toch?

het verschil tussen die 72 en 62 % zijn de " nieuwe" belgen of niet-belgen in belgie. Die hebben zelf geen spaargeld, maar daar spaart de staat voor hen

Ik heb ook geen spaargeld, wel een zeer mooie en substantiële beleggingsportefeuille. Hoor ik bij de 28%? Het zijn de zotten die sparen (in deze huidige tijd van 0 rente). Mijn geld krijgen ze echt niet gratis.

Zoals velen al gezegd hebben de inflatie is ook betrekkelijk laag tov vroeger toen die erg hoog was.
Dus ja je verliest veel geld maar de inflatie is toch niet heel erg hoog.

en je praat hier wel over een echt spaarproduct tov een risico. Dat is niet te vergelijken.

Galactic schreef: ↑13 augustus 2018, 16:39 Iedereen moet zijn eigen rekening maken. Wij hebben een behoorlijk vermogen vergaard, maar ik ga ook regelmatig naar de ADLI en de Action. Als een ander beslist kleding te kopen a 250 euro het stuk of een auto van 80.000 euro, als ze daar voor werken moeten ze dat gewoon zelf weten, idem met iPhone of andere premium producten. Wij hebben reeds het vermogen opgebouwd, en weten niet goed aan wat het nuttig te besteden. Wij gaan dus (veel) minder werken. Binnenkort komt er een kindje aan, wij gaan passen voor al de zeer grote stress die komt kijken bij een kind en dan met 2 gaan werken. Nachten niet of zeer slecht slapen, met wallen onder de ogen op het werk komen (genoeg gezien onder de collega's). Voor ons is zoiets kunnen doen onbetaalbaar.

Interessant, mag ik vragen hoe je dit vermogen hebt opgebouwd? Heb je genoeg om niet meer te hoeven werken? (dit is ook mijn doel trouwens: financiële onafhankelijkheid)

Galactic schreef: ↑13 augustus 2018, 16:39 Wij hebben reeds het vermogen opgebouwd, en weten niet goed aan wat het nuttig te besteden. Wij gaan dus (veel) minder werken. Binnenkort komt er een kindje aan, wij gaan passen voor al de zeer grote stress die komt kijken bij een kind en dan met 2 gaan werken. Nachten niet of zeer slecht slapen, met wallen onder de ogen op het werk komen (genoeg gezien onder de collega's). Voor ons is zoiets kunnen doen onbetaalbaar.

Top ... en vooral voor het aankomende kindje onbetaalbaar om een aanwezige moeder/vader te hebben.