djtw schreef:.

Ik wil maar zeggen, zonder aan deze mensen hun capaciteiten te twijfelen, waarom zouden zij méér kunnen dan wat ik zelf doe?
Antwoord: omdat ze uiteraard omringd zijn door mensen die de ganse dag niets anders doen dan met dit soort zaken bezig te zijn, wat ongetwijfeld leidt tot een zekere kruisbestuiving.

.

Kleine bedenking: als ik een half miljoen euro heb en ik besteed het uit aan vermogensbeheer. Hun fee is 1 % jaarlijks. Dat is dus 5000 euro per jaar dat die gasten vragen. De helft van die 5000 is voor transactiekosten enz. De andere 2500 is voor personeel, gebouwen, enz te kunnen betalen. Een abonnement van een jaar op Gids voor de beste belegger van de federatie voor vlaamse beleggers kost maar liefst 35 euro!! Als ik dan nog een abonnement neem op de tijd en een paar beursboekskes enz heb ik normaal nog een 1500 euro over. Die 1500 euro is een modaal maandloon voor velen mensen. Als ik nu iedere dag 1 uur bezig ben met mijn beleggingen, dan compenseert die 1500 euro toch al een deel van mijn verloren tijd.

Conclusie: moest ik een half miljoen hebben die ik spijtig genoeg niet heb, dan zou ik het waarschijnlijk serieus overwegen om het zelf te beheren. Niet dat ik zoveel beter kan, maar ik ben nu al iedere dag bezig met de beurs voor een ocharme paar aandelen die ik heb. Dus wat is de meerwaarde?

@ Lowietje: als ik jouw laatste post lees, vraag ik me toch af jij niet beter vermogenbeheerder zou worden?

Tweemaal per jaar komen we samen. Ik zeg soms dat zou ik verkopen, dat wil ik niet dat ge nog verder verkoopt. En hij luistert. Wel niet altijd. Nu hij moet ook de adviezen van de hoofdeconoom volgen.
Soms volg ik hem ook wel met mijn eigen portefeuille.

vlo schreef:Er zitten in en buiten dit topic nogal wat "private vermogensbeheerders" (in de letterlijke zin van het woord).

Daarom graag van deze specialisten even hun advies voor het volgende " uiteraard volkomen hypothetisch " vermogen:
Deze in Vlaanderen wonende persoon, laat ons aannemen een gepensioneerde jonge zestiger, gehuwd, geen kinderen ten laste, geen schulden, heeft voldoende onroerend goed, leeft graag goed zonder over de balk te gooien, netto-pensioentje (gezinspensioen) van +- 1.800 Euro, te beheren kapitaal van, zeg maar 500.000 Euro.
Deze persoon wil geen kapitaalrisico lopen en zou graag een besteedbaar inkomen hebben van +- 2.500 Euro/maand.

Misschien een prijs voor diegenen die het beste advies geeft : een gratis reis met de Fyra-trein( wel verplicht binnen de maand die reis te maken. Ik denk altijd dat het de Freya-trein is, maar dat is al een even groot licht.)

Mijn advies uit de vuist weg is : koop 2 nieuwbouw appartementen en met de NETTO huuropbrengst heb je wel meer dan netto (2500-1800 = 700 euro per maand en bovendien is het bedag geindexeerd. Ik reken op een 50 % netto -opbrengst tov bruto ( belastingen enz, kosten, leegstand )

optibear schreef: In 2008 hebben veel fondsbeheerders ook mega veel verlies gehad. Als zij het niet kunnen inschatten, waarom dan private vermogenbeheerders het wel ?

Ik werk sinds vorig jaar met een adviseur/vermogensbeheerder samen en mijn ervaring is dat die het gros van de beleggers telkens veel te snel af is. Dus er zitten zeker ook wel bekwame mensen tussen hoor.

karine schreef:

optibear schreef: In 2008 hebben veel fondsbeheerders ook mega veel verlies gehad. Als zij het niet kunnen inschatten, waarom dan private vermogenbeheerders het wel ?

Ik werk sinds vorig jaar met een adviseur/vermogensbeheerder samen en mijn ervaring is dat die het gros van de beleggers telkens veel te snel af is. Dus er zitten zeker ook wel bekwame mensen tussen hoor.

En hoe vind je die bekwame beheerders? Geluk?

Tonijnbelegger schreef:

vlo schreef:Er zitten in en buiten dit topic nogal wat "private vermogensbeheerders" (in de letterlijke zin van het woord).

Daarom graag van deze specialisten even hun advies voor het volgende " uiteraard volkomen hypothetisch " vermogen:
Deze in Vlaanderen wonende persoon, laat ons aannemen een gepensioneerde jonge zestiger, gehuwd, geen kinderen ten laste, geen schulden, heeft voldoende onroerend goed, leeft graag goed zonder over de balk te gooien, netto-pensioentje (gezinspensioen) van +- 1.800 Euro, te beheren kapitaal van, zeg maar 500.000 Euro.
Deze persoon wil geen kapitaalrisico lopen en zou graag een besteedbaar inkomen hebben van +- 2.500 Euro/maand.

(2500-1800)*12/500000=1,68% rendement verwacht je...

Euhm... You're kidding, right?

Neen, Tonijnbelegger, I am not kidding at all

Ik verklaar me nader: wat deze persoon wil, is:
1. zijn maandelijks inkomen verhogen tot 2.500 Euro.
2. zijn kapitaaltje zo goed mogelijk beleggen aan een zo hoog mogelijk rendement met zo weinig mogelijk risico.

paul schreef:

vlo schreef:Er zitten in en buiten dit topic nogal wat "private vermogensbeheerders" (in de letterlijke zin van het woord).

Daarom graag van deze specialisten even hun advies voor het volgende " uiteraard volkomen hypothetisch " vermogen:
Deze in Vlaanderen wonende persoon, laat ons aannemen een gepensioneerde jonge zestiger, gehuwd, geen kinderen ten laste, geen schulden, heeft voldoende onroerend goed, leeft graag goed zonder over de balk te gooien, netto-pensioentje (gezinspensioen) van +- 1.800 Euro, te beheren kapitaal van, zeg maar 500.000 Euro.
Deze persoon wil geen kapitaalrisico lopen en zou graag een besteedbaar inkomen hebben van +- 2.500 Euro/maand.

Misschien een prijs voor diegenen die het beste advies geeft : een gratis reis met de Fyra-trein( wel verplicht binnen de maand die reis te maken. Ik denk altijd dat het de Freya-trein is, maar dat is al een even groot licht.)

Mijn advies uit de vuist weg is : koop 2 nieuwbouw appartementen en met de NETTO huuropbrengst heb je wel meer dan netto (2500-1800 = 700 euro per maand en bovendien is het bedag geindexeerd. Ik reken op een 50 % netto -opbrengst tov bruto ( belastingen enz, kosten, leegstand )

Paul,
Samen met thony (een newbie) ben jij tot nog toe de enige, die zich de moeite getroostten om op deze toch wel eenvoudige vraag in te gaan.
Eerlijk gezegd, had ik niet anders verwacht...

Velen van deze zogenaamde, zichzelf benoemende "vermogensbeheerders" praten er maar wat op los, wschl omdat hun eigenwaarde moet opgewaardeerd worden door het lezen van hun niets ter zake doende mededelingen. Jongens/meisjes toch...
Terug ter zake; er zijn nog maar twee inzendigen; een beetje te vroeg dus om nu reeds prijzen uit te delen .

Overigens is jouw suggestie aanbevelenswaardig maar in dit specifiek geval beschikt deze persoon al over voldoende vastgoed en wil hij zijn bakens liever wat verzetten...

vlo schreef:Deze in Vlaanderen wonende persoon, laat ons aannemen een gepensioneerde jonge zestiger, gehuwd, geen kinderen ten laste, geen schulden, heeft voldoende onroerend goed, leeft graag goed zonder over de balk te gooien, netto-pensioentje (gezinspensioen) van +- 1.800 Euro, te beheren kapitaal van, zeg maar 500.000 Euro.
Deze persoon wil geen kapitaalrisico lopen en zou graag een besteedbaar inkomen hebben van +- 2.500 Euro/maand.

2500-1800 = 700 €/maand extra
500.000 € / 700 = 714 maanden of bijna 60 jaar.
Als je nu al 60 jaar bent, kan je dus met enkel dat kapitaal nog 60 jaar lang je doelstelling halen. Ik neem aan dat je geen 120 jaar wil worden?

En wat als die 500.000€ op een termijnrekening van 10 jaar à 3,5% bruto gezet worden? Geeft netto 1093€ per maand. Over 10 jaar zien we wel weer.

vlo schreef:

Tonijnbelegger schreef: (2500-1800)*12/500000=1,68% rendement verwacht je...

Euhm... You're kidding, right?

Neen, Tonijnbelegger, I am not kidding at all

Ik verklaar me nader: wat deze persoon wil, is:
1. zijn maandelijks inkomen verhogen tot 2.500 Euro.
2. zijn kapitaaltje zo goed mogelijk beleggen aan een zo hoog mogelijk rendement met zo weinig mogelijk risico.

1,68% is toch niet zo uitzonderlijk moeilijk te bereiken? Of 3,68% als je de inflatie meetelt, al is dat iets minder makkelijk doch met vastgoed of een paar goede obligaties... Allez ja, moest je een rendement vragen van 5% met weinig risico, zou ik wel iets meer in de haren krabben...

jnn1 schreef:En wat als die 500.000€ op een termijnrekening van 10 jaar à 3,5% bruto gezet worden? Geeft netto 1093€ per maand. Over 10 jaar zien we wel weer.

En van wat leeft hij intussen?

Tonijnbelegger schreef: En hoe vind je die bekwame beheerders? Geluk?

Via iemand van dit forum heb ik hem leren kennen.
En hij haalt wel met minimale risico's 5%.(netto)

@ Vlo: normaal zou ik rekening houdend met je leeftijd vooral voor obligaties gaan, maar ik blijf pessimistisch inzake obligaties. Niemand weet wanneer die stier ooit zal uitbreken, maar ik blijf hem wantrouwen! Dus ik zou opteren voor een paar holdings (gbl, sofina omwille van hun degelijkheid en jaarlijks dividend) daarnaast wat vastgoedbevaks (geen last met huurders als je in thailand zit) en misschien wat spaarboekjes.

Gezien je leeftijd en situatie is het moeilijk om veel meer winst te maken dan break even te raken met de inflatie?

Hopelijk heb je iets aan mijn opinie?

@ Karine: paar vraagjes om eens de moeilijke uit te hangen?

1) wat is hun algemene kostenstructuur? Die maatpakken kosten toch ook veel geld?

2) Wat is de meerwaarde ten opzichte van heren zoals Albert Frère en Eduard Carmignac? Beiden hebben immers al bewezen dat ze hun stiel toch goed kennen.

3) Hoeveel winst hebben ze globaal gemaakt om hun portefeuilles sinds 2000?

4) Ik heb niets an sich tegen vermogenbeheerders maar ik wil eens graag weten wat de structurele meerwaarde is ten opzichte van een paar goede fondsbeheerders ? Merde, ik klink nu op de duur al zoals Herr Alfons.

En wat als die 500.000€ op een termijnrekening van 10 jaar à 3,5% bruto gezet worden? Geeft netto 1093€ per maand. Over 10 jaar zien we wel weer.

En van wat leeft hij intussen?[/quote][/quote]

Bij Yarisbank kan je kiezen om de rente maandelijks te laten uitbetalen.